- ¿A partir de qué importe se verifica la fuente de los activos depositados a la bolsa?
- ¿Con qué base se recopila la información sobre mis finanzas?
- ¿Cuáles son las consecuencias de negarse a presentar la declaración de fuente de ingresos?
- ¿Cómo comprobar una donación que no haya excedido el importe que debe notificarse a la agencia tributaria?
- ¿Cómo demostrar el origen de activos que provienen de minería de criptomonedas o de distintos tipos de airdrop?
- ¿Cómo documentar las criptomonedas obtenidas p. ej. al realizar transacciones en otra bolsa? En este caso, ¿qué documentación será suficiente?
- ¿Cómo puedo demostrar la fuente de activos si he cambiado criptomonedas en una plataforma que no ofrece posibilidad de generar confirmaciones de transacción?
- ¿Cómo puedo demostrar mis ahorros acumulados a lo largo de muchos años?
- ¿Cómo se relaciona la obligación de compartir la información para la verificación AML con el RGPD?
- ¿Es suficiente presentar solo la declaración de origen de fondos? ¿Zonda solicita esta información a todos sus Usuarios?
- ¿La verificación de origen de fondos se realiza una sola vez?
- ¿Por qué es necesario verificar el origen de los fondos a pesar de que vengan de un banco que ya los haya verificado?
- ¿Por qué no verificamos esto al depositar, sino a menudo solo al retirar los fondos?
- ¿Por qué otras casas de bolsa que negocian dinero fíat no preguntan cosas de este tipo?
- ¿Por qué Zonda pide esta información si hasta ahora no me lo ha pedido ningún banco?
- ¿Qué hacer si la criptomoneda fue comprada en una bolsa que ya no existe y no puedo generar confirmación?
- ¿Qué hacer si mis fondos no han sido contabilizados en el balance y me han pedido confirmar el origen de los fondos depositados en la bolsa?
- ¿Qué pasa si los documentos que he proporcionado no son suficientes?
¿A partir de qué importe se verifica la fuente de los activos depositados a la bolsa?
En principio, este importe es de 15 000 EUR. Esto significa que tras superar este límite es de esperar que recibas la solicitud de comprobar la fuente de ingresos.
¿Con qué base se recopila la información sobre mis finanzas?
Zonda es una casa de bolsa regulada que cuenta con una licencia estonia «Providing a virtual currency service». Por esta razón, está sujeta a la normativa jurídica de Estonia.
¿Cuáles son las consecuencias de negarse a presentar la declaración de fuente de ingresos?
En caso de que Zonda no sea capaz de determinar y confirmar la fuente de los activos depositados en su casa de bolsa sin ayuda del Cliente (es decir, sin la documentación pertinente), conforme a la ley (Ley estonia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de 26 de octubre de 2017) no cumplirá con una de las medidas de seguridad financiera obligatorias.
¿Cómo comprobar una donación que no haya excedido el importe que debe notificarse a la agencia tributaria?
En este caso es suficiente confirmar la transferencia de fondos entre el donante y el beneficiario.
¿Cómo demostrar el origen de activos que provienen de minería de criptomonedas o de distintos tipos de airdrop?
Dependiendo de la situación, sugerimos lo siguiente.
¿Cómo documentar las criptomonedas obtenidas p. ej. al realizar transacciones en otra bolsa? En este caso, ¿qué documentación será suficiente?
En este caso será suficiente la confirmación de compra de criptomonedas con dinero fíat en otra bolsa y la confirmación de historial de transacciones que generaron las ganancias ingresadas en la cuenta de Zonda.
¿Cómo puedo demostrar la fuente de activos si he cambiado criptomonedas en una plataforma que no ofrece posibilidad de generar confirmaciones de transacción?
En este caso, podemos aceptar el historial de transacciones en forma de capturas de pantalla que demuestren la transacción de cambio.
¿Cómo puedo demostrar mis ahorros acumulados a lo largo de muchos años?
En estos casos sugerimos justificar el proceso de acumulación de ahorros al generar un extracto de la cuenta de ahorros que demuestre el historial de depósitos.
¿Cómo se relaciona la obligación de compartir la información para la verificación AML con el RGPD?
En el contexto de RGPD, la disposición citada establece que es posible la obtención de estos datos y su tratamiento por sujetos obligados para los fines especificados en la Ley de AML (Ley estonia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo del 26 de octubre de 2017)
¿Es suficiente presentar solo la declaración de origen de fondos? ¿Zonda solicita esta información a todos sus Usuarios?
La declaración de origen de fondos no es suficiente y debe fundamentarse con documentación pertinente (§ 43 apdo. 1 de la Ley estonia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de 26 de octubre de 2017).
¿La verificación de origen de fondos se realiza una sola vez?
El proceso de verificación de origen de fondos debe actualizarse cada cierto tiempo (§ 20 apdo. 1 pto. 6 y § 23 apdo. 2 ptos. 1-3 de la Ley estonia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de 26 de octubre de 2017).
¿Por qué es necesario verificar el origen de los fondos a pesar de que vengan de un banco que ya los haya verificado?
Cada institución financiera está obligada a utilizar su propio sistema AML.
¿Por qué no verificamos esto al depositar, sino a menudo solo al retirar los fondos?
Es un enfoque desarrollado a partir de las buenas prácticas.
¿Por qué otras casas de bolsa que negocian dinero fíat no preguntan cosas de este tipo?
Zonda es una casa de bolsa regulada que cuenta con una licencia estonia «Providing a virtual currency service». Por esta razón está sujeta a la normativa jurídica de Estonia.
Działania giełdy Zonda podejmowane ze względu na wymogi wynikające z regulacji AML, a dokładnie z estońskiej Ustawy o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu z 26.10.2017r. Niemniej jednak przepisy krajowe w Unii Europejskiej mają swoje podłoże w regulacjach Unijnych (Dyrektywy AML od IV do VI).
¿Qué hacer si la criptomoneda fue comprada en una bolsa que ya no existe y no puedo generar confirmación?
En esta situación se debe proporcionar un correo electrónico con confirmación de una orden de depósito o retiro de la bolsa.
¿Qué hacer si mis fondos no han sido contabilizados en el balance y me han pedido confirmar el origen de los fondos depositados en la bolsa?
Esto suele suceder cuando el operador de pago nos pida la documentación que justifique el origen de los fondos depositados en la bolsa.
¿Qué pasa si los documentos que he proporcionado no son suficientes?
De acuerdo con las disposiciones, Zonda puede enviar la solicitud de documentación complementaria si considera que la documentación proporcionada hasta el momento resulta insuficiente.