Legal
Estonian Legal Acts 1
Ley de prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo
Aprobada el 26.10.2017
RT I, 17.11.2017, 2
Entrada en vigor 27.11.2017, subsección 3 del § 19 y §§ 76-80 el 01.09.2018 y §§ 81 y 95 el 01.01.2019
Amended by the following legal instruments
Capítulo I
Disposiciones generales
Subcapítulo 1
Objeto y ámbito de regulación de la Ley
§ 1 Finalidad y ámbito de regulación de la presente Ley
(1) El objetivo de la presente Ley es, mediante el aumento de la fiabilidad y la transparencia del entorno empresarial, impedir la utilización del sistema financiero y del espacio económico de la República de Estonia para el Blanqueo de Capitales y la financiación del terrorismo.
(2) La presente Ley regula
1) los principios de evaluación, gestión y mitigación de los riesgos relacionados con el Blanqueo de Capitales y la financiación del terrorismo;
2) las bases de las actividades de la Unidad de Inteligencia Financiera;
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
3) la supervisión de las entidades obligadas en el cumplimiento de la presente Ley
4) deberes y obligaciones en relación con la recopilación y divulgación de información sobre los beneficiarios efectivos;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
5) deberes y obligaciones en relación con la recopilación y divulgación de información sobre titulares de cuentas de responsabilidad;
6) la responsabilidad de las entidades obligadas por incumplimiento de los requisitos derivados de la presente Ley.
(3) las disposiciones de la Ley de Procedimiento Administrativo se aplican a los procedimientos administrativos prescritos en la presente Ley, teniendo en cuenta las variaciones previstas en la misma.
§ 2. Aplicación de la presente Ley
(1) La presente Ley se aplica a las actividades económicas, profesionales y oficiales de las siguientes personas
1) entidades de crédito
2) instituciones financieras
3) operadores de juegos de azar, con excepción de los organizadores de loterías comerciales
4) personas que medien en la compra o venta de un bien inmueble;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
41) las personas que medien en transacciones de uso de un bien inmueble en las que el canon de uso acordado en la transacción ascienda a no menos de 10.000 euros al mes;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
5) comerciantes, cuando se realice un pago en efectivo de al menos 10.000 euros o una suma equivalente en otra divisa al comerciante o por el comerciante, independientemente de si la obligación financiera se realiza en la transacción como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un año, a menos que la ley disponga otra cosa;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
6) personas que se dediquen a la compra o venta al por mayor de metales preciosos, artículos de metales preciosos o piedras preciosas, excepto metales preciosos y artículos de metales preciosos utilizados para fines de producción, científicos o médicos;
7) los auditores certificados, previa prestación de servicios de contabilidad, y los prestadores de servicios de contabilidad;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
8) los prestadores de servicios de asesoramiento contable o fiscal
9) prestadores de servicios fiduciarios y societarios;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020]
10) prestadores de servicios de moneda virtual;
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor el 10.03.2020
11) [Derogado - RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
12) una central depositaria de valores cuando organice la apertura de cuentas de valores y preste servicios relacionados con anotaciones en cuenta sin mediación de un operador de cuentas
13) las empresas que prestan un servicio de transporte transfronterizo de fondos y valores
14) agentes de préstamo de bienes;
15) los marchantes de obras de arte y las personas que se dedican a la mediación de obras de arte o a su almacenamiento en una zona franca en la que se efectúe un pago no inferior a 10.000 euros a ellos o por ellos como pago único o como varios pagos conectados a lo largo de un año.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) La presente ley se aplicará a las actividades económicas, profesionales u oficiales de notarios, abogados, agentes ejecutores, administradores concursales, administradores provisionales y prestadores de otros servicios jurídicos cuando actúen en nombre y por cuenta de un cliente en una transacción financiera o inmobiliaria. Esta Ley también se aplica a las actividades económicas, profesionales u oficiales de dicha persona cuando ésta guíe la planificación o realización de una transacción o realice una operación oficial o preste un servicio oficial relacionado con:
1) la compra o venta de un inmueble, negocio o acciones de una empresa;
2) la gestión del dinero, valores u otros bienes del cliente;
3) la apertura o gestión de cuentas de pago, cuentas de depósito o cuentas de valores
4) la adquisición de fondos necesarios para la fundación, el funcionamiento o la gestión de una empresa;
5) la creación, el funcionamiento o la gestión de un fideicomiso, una sociedad, una fundación o un instrumento jurídico.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) La presente Ley se aplica a las asociaciones sin ánimo de lucro a efectos de la Ley de asociaciones sin ánimo de lucro y a otras personas jurídicas regidas por las disposiciones de dicha Ley, así como a las fundaciones a efectos de la Ley de fundaciones, cuando se les pague o paguen, en efectivo, más de 5.000 euros o una suma equivalente en otra divisa, independientemente de si se paga como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un año; esta ley también se aplica cuando el cliente o una persona que participa en la transacción tiene una conexión con un Estado o jurisdicción que se menciona en la cláusula 3 de la subsección 4 del § 37 de esta ley.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(4) La presente Ley se aplicará al Eesti Pank cuando retire de la circulación o canjee billetes o monedas por valor de más de 10.000 euros o una suma equivalente en otra divisa o cuando reciba más de 10.000 euros en efectivo o una suma equivalente en otra divisa por monedas de colección u otros productos numismático-bonísticos, independientemente de si se paga como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un año.
(5) Las disposiciones de esta Ley que rigen las instituciones financieras se aplican a los proveedores de servicios de moneda virtual mencionados en la cláusula 10 de la subsección 1 de esta sección. La aplicación de esta ley a un proveedor de servicios de divisas virtuales se basa en la intención real del proveedor y en la naturaleza y el propósito de la actividad del proveedor.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(6) El capítulo 9 de la presente ley se aplica a todas las personas jurídicas privadas y a los fideicomisarios.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
Subcapítulo 2
Definiciones
§ 3. Definiciones utilizadas en la Ley
A efectos de la presente Ley, se entenderá por
1) "dinero efectivo": el dinero efectivo en el sentido del artículo 2, apartado 2, del Reglamento (CE) nº 1889/2005 del Parlamento Europeo y del Consejo relativo a los controles de la entrada o salida de dinero efectivo de la Comunidad (DO L 309 de 25.11.2005, pp. 9-12);
2) "propiedad": cualquier objeto, así como el derecho de propiedad sobre dicho objeto o un documento que certifique los derechos relacionados con el objeto, incluido un documento electrónico, y el beneficio recibido de dicho objeto;
3) "entidad obligada": una persona especificada en el artículo 2 de la presente Ley;
4) "relación comercial": una relación que se establece mediante la celebración de un contrato a largo plazo por parte de una entidad obligada en actividades económicas o profesionales con el fin de prestar un servicio o vender bienes o distribuirlos de otra manera, o que no se basa en un contrato a largo plazo, pero de la que cabía esperar razonablemente una cierta duración en el momento de establecer el contacto y durante la cual la entidad obligada realiza repetidamente transacciones separadas en el curso de actividades económicas, profesionales u oficiales mientras presta un servicio o servicio oficial, realiza operaciones oficiales u ofrece bienes
5) "cliente": la persona que mantiene una relación comercial con una entidad obligada
6) "piedras preciosas": las piedras preciosas y semipreciosas naturales y artificiales, su polvo y polvo, y las perlas naturales y cultivadas;
7) "metal precioso": metal precioso en el sentido de la Ley sobre objetos de metales preciosos
8) "artículo de metal precioso": un artículo de metal precioso en el sentido de la Ley de artículos de metales preciosos
9) "moneda virtual": un valor representado en forma digital, que es digitalmente transferible, preservable o negociable y que las personas físicas o jurídicas aceptan como instrumento de pago, pero que no tiene curso legal en ningún país o fondo a efectos del artículo 4, apartado 25, de la Directiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo y del Consejo sobre servicios de pago en el mercado interior, por la que se modifican las Directivas 2002/65/CE, 2009/110/CE y 2013/36/UE y el Reglamento (UE) nº 1093/2010, y por la que se deroga la Directiva 2007/64/CE (DO L 337 de 23. 12.2015, pp 35-127) o una operación de pago a efectos del artículo 3, letras k) y l), de la misma Directiva;
91) "servicio de moneda virtual": un servicio mencionado en las cláusulas 10 a 103 de la presente subsección;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
10) "servicio de monedero de divisas virtuales": un servicio en cuyo marco se generan claves para los clientes o se conservan las claves cifradas de los clientes, que pueden utilizarse con el fin de conservar, almacenar y transferir divisas virtuales;
101) "servicio de cambio de divisas virtuales": servicio con cuya ayuda una persona cambia una divisa virtual por una divisa fiduciaria o una divisa fiduciaria por una divisa virtual o una divisa virtual por otra divisa virtual;
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
102) "servicio de transferencia de moneda virtual": un servicio que permite realizar una transacción electrónicamente, al menos en parte, a través del proveedor de servicios de moneda virtual en nombre de la parte iniciadora con el objetivo de trasladar la moneda virtual al monedero de moneda virtual o a la cuenta de moneda virtual del destinatario, independientemente de si el iniciador y el destinatario son la misma parte o de si el iniciador y el destinatario utilizan el mismo proveedor de servicios;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
103) organización, en nombre o por cuenta de un emisor de moneda virtual, de una oferta o venta pública o dirigida relacionada con la emisión de dicha moneda, o la prestación de cualquier servicio financiero relacionado;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
11) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
12) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
13) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
14) [Derogado - RT I de 10.7.2020, 1 - entrada en vigor el 20.7.2020].
15) "alta dirección de la entidad obligada": un directivo o empleado con suficiente conocimiento de la exposición al riesgo de Blanqueo de Capitales y de financiación del terrorismo de la entidad y con suficiente antigüedad para tomar decisiones que afecten a su exposición al riesgo, y no es necesario, en todos los casos, que sea miembro del consejo de administración;
16) "servicios de cambio de divisas": el cambio de una divisa válida por otra divisa válida efectuado por una empresa en el marco de sus actividades económicas o profesionales
17) "grupo": un grupo de empresas compuesto por una empresa matriz, sus filiales en el sentido del artículo 6 del Código de Comercio y las entidades en las que la empresa matriz o sus filiales tengan una participación, así como las empresas que constituyan un grupo de consolidación a efectos del subapartado 3 del artículo 27 de la Ley de contabilidad;
18) "tercer país de alto riesgo": un país especificado en un acto delegado adoptado sobre la base del artículo 9, apartado 2, de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo, por la que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión (DO L 141/73 de 05.06.2015, pp 73-117).
§ 4. Blanqueo de Capitales
(1) Se entenderá por "Blanqueo de Capitales
1) la conversión o transferencia de bienes procedentes de una actividad delictiva o de bienes obtenidos en lugar de dichos bienes con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
2) la adquisición, posesión o utilización de bienes procedentes de una actividad delictiva o de bienes obtenidos en lugar de dichos bienes, a sabiendas, en el momento de su recepción, de que dichos bienes procedían de una actividad delictiva o de un acto de participación en ella
3) la ocultación de la verdadera naturaleza, origen, localización, forma de disposición, reubicación o derecho de propiedad de bienes adquiridos como resultado de una actividad delictiva o de bienes adquiridos en lugar de dichos bienes o la ocultación de otros derechos relacionados con dichos bienes.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) Blanqueo de Capitales también significa la participación en, la asociación para cometer, los intentos de cometer y la ayuda, la instigación, la facilitación y el asesoramiento para la comisión de cualquiera de las actividades mencionadas en el apartado 1 de este artículo.
(3) Se considerará Blanqueo de Capitales también cuando la actividad delictiva que generó los bienes a blanquear se haya llevado a cabo en el territorio de otro país.
(4) El conocimiento, la intención o el propósito requeridos como elemento de las actividades a las que se hace referencia en las subsecciones 1-3 de esta sección pueden inferirse de hechos objetivos.
(5) El Blanqueo de Capitales se considera como tal también cuando no se han identificado los detalles de una actividad delictiva que generó los bienes a blanquear.
§ 5. Financiación del terrorismo
Por "financiación del terrorismo" se entiende la financiación y el apoyo de un acto terrorista y su comisión, así como la financiación y el apoyo de viajes con fines terroristas en el sentido de los artículos 2373 y 2376 del Código Penal.
[RT I, 04.01.2019, 12 - entrada en vigor 14.01.2019].
§ 6. Entidad de crédito y entidad financiera
(1) A efectos de la presente Ley, se entenderá por "entidad de crédito:
1) una entidad de crédito en el sentido del artículo 4, apartado 1, punto 1, del Reglamento (UE) nº 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión, y por el que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012 (DO L 176 de 27.06.2013, pp 1-337);
2) la sucursal de una entidad de crédito extranjera inscrita en el registro mercantil de Estonia.
(2) A efectos de la presente Ley, se entenderá por "institución financiera":
1) un proveedor de servicios de cambio de divisas
2) un proveedor de servicios de pago en el sentido de la Ley sobre instituciones de pago y entidades de dinero electrónico, con excepción de un proveedor de servicios de iniciación de pagos y un proveedor de servicios de información sobre cuentas;
3) una entidad de dinero electrónico en el sentido de la Ley sobre entidades de pago e instituciones de dinero electrónico;
4) una empresa de seguros en el sentido de la Ley de actividades de seguros (en lo sucesivo, "empresa de seguros") en la medida en que preste servicios relacionados con los seguros de vida, con excepción de los servicios relacionados con los contratos de seguro de pensiones de capitalización obligatoria en el sentido de la Ley de pensiones de capitalización;
5) un corredor de seguros en el sentido de la Ley de actividades de seguros (en lo sucesivo, "corredor de seguros") en la medida en que se dedique a la comercialización de seguros de vida o preste otros servicios relacionados con instrumentos;
6) una sociedad de gestión, excepto cuando gestione un fondo de pensiones obligatorio en el sentido de la Ley de pensiones por capitalización, y un fondo de inversión constituido como sociedad anónima en el sentido de la Ley de fondos de inversión
7) una empresa de inversión en el sentido de la Ley del Mercado de Valores;
8) un acreedor y un intermediario de crédito en el sentido de la Ley de acreedores e intermediarios de crédito
9) una asociación de ahorro y préstamo en el sentido de la Ley de Asociaciones de Ahorro y Préstamo;
10) un punto de contacto central designado por una entidad de dinero electrónico o un proveedor de servicios de pago;
11) otra entidad financiera en el sentido de la Ley de entidades de crédito
12) la sucursal de un proveedor de servicios extranjero inscrito en el registro mercantil estonio, que sea una de las personas especificadas en las cláusulas 1-11 del presente subapartado.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 7. Relación de corresponsalía
A efectos de la presente Ley, se entenderá por "relación de corresponsalía'':
1) la prestación constante y a largo plazo de servicios bancarios por una entidad de crédito (entidad corresponsal) a otra entidad de crédito (entidad corresponsal), incluida la prestación de una cuenta corriente, una cuenta de pasivo u otro servicio de cuenta u otros servicios conexos, como la gestión de tesorería, las transferencias internacionales de fondos, la compensación de cheques, las cuentas de orden y los servicios de cambio de divisas;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
2) las relaciones entre entidades de crédito y entidades financieras, incluso cuando una entidad corresponsal preste servicios similares a una entidad demandada con el fin de atender a sus clientes, e incluidas las relaciones establecidas para operaciones con valores o transferencias de fondos.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 71. Fideicomiso
(1) A efectos de la presente Ley, se entenderá por "fideicomiso" una relación jurídica establecida sobre la base o derivada de la legislación del país que la reconoce, según la cual la propiedad fiduciaria constituida por un fideicomitente es administrada por un fideicomisario en nombre propio pero en interés de los beneficiarios o con otro fin definido, así como un instrumento jurídico especificado en la lista consolidada publicada por la Comisión Europea sobre la base del artículo 31, apartado 10, de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo.
(2) La presentación de la información prescrita por la presente Ley sobre un fideicomiso no conlleva consecuencias jurídicas distintas de las previstas en la presente Ley.
(3) Por país que reconoce los fideicomisos se entiende un país que es parte en el Convenio de La Haya de 1 de julio de 1985 sobre la ley aplicable a los fideicomisos y sobre su reconocimiento.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 8. Prestador de servicios fiduciarios y societarios
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
A efectos de la presente Ley, se entenderá por "prestador de servicios fiduciarios y empresariales" una persona física o jurídica que, en el marco de sus actividades económicas o profesionales, preste a un tercero al menos uno de los siguientes servicios:
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
1) fundación de una sociedad u otra persona jurídica, incluidas las operaciones y gestiones relacionadas con la transmisión de participaciones;
2) actuación como directivo o miembro del consejo de administración de una sociedad, como socio de una sociedad colectiva o en tal cargo en otra persona jurídica, así como disposición de la asunción de tal cargo por otra persona;
3) permitir el uso de la dirección de la sede o lugar de actividad, incluida la concesión del derecho a utilizar la dirección como parte de los datos de contacto o para recibir correo, así como la prestación a una empresa u otra persona jurídica, sociedad civil o instrumento jurídico de servicios relacionados con lo anterior;
4) actuar como administrador o representante de una sociedad civil, comunidad o instrumento jurídico, o el nombramiento de otra persona para tal cargo;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
5) actuar como representante de un accionista de una sociedad anónima o concertar la representación de un accionista por otra persona, excepto en el caso de sociedades cuyos valores hayan sido admitidos a cotización en un mercado de valores regulado y respecto de las cuales se apliquen requisitos de divulgación conformes con la legislación de la Unión Europea o normas internacionales equivalentes.
§ 9. Beneficiario efectivo
(1) A efectos de la presente Ley, se entenderá por "beneficiario efectivo" una persona física
1) que, a través de la propiedad u otro tipo de control, tiene la influencia dominante final sobre una persona física o jurídica, o
2) en cuyo interés, beneficio o nombre se realice una transacción u operación.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) Cuando no se pueda identificar a un beneficiario efectivo de la forma especificada en el apartado 1 de este artículo, el beneficiario efectivo de una sociedad es una persona física cuya participación directa o indirecta o la participación total de todas las participaciones directas e indirectas en la sociedad supere el 25 por ciento, incluidas las participaciones en forma de acciones al portador o de otro tipo.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) "Participación directa" significa que una persona física posee personalmente acciones de una sociedad. Participación indirecta" significa que una persona física posee acciones de una sociedad a través de una o varias personas o de una cadena de personas.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(4) Cuando, una vez agotados todos los medios de identificación posibles, no pueda identificarse a la persona especificada en los apartados 1 o 2 de la presente sección y no haya motivos para poner en duda la existencia de dicha persona, o cuando existan dudas sobre si la persona identificada es el beneficiario efectivo, se considerará que la persona física que ocupa el cargo de alto directivo es el beneficiario efectivo.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(41) Cuando varias personas reúnan las condiciones previstas en la subsección 4 de la presente sección, incluso cuando existan varios altos cargos directivos, varios órganos de alta dirección o cuando otra persona jurídica posea acciones de una sociedad a través de una o varias personas o cadenas de personas, se considerará beneficiario efectivo a la persona o personas que ejerzan el control real de la sociedad y tomen las decisiones estratégicas en la sociedad o, en ausencia de dichas personas, realicen la gestión cotidiana y regular.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(42) Cuando el beneficiario efectivo de una sociedad sea un fideicomisario, se considerarán beneficiarios efectivos todas las personas especificadas en las cláusulas 1-5 de la subsección 6 de la presente sección.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(5) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(6) En el caso de un fideicomiso o de un instrumento jurídico, el beneficiario efectivo es:
1) el fideicomitente del fideicomiso o el constituyente del instrumento;
2) el fideicomisario
3) la persona que asegure y controle la conservación de los bienes, cuando dicha persona haya sido designada
4) el beneficiario o, cuando el beneficiario o beneficiarios estén aún por determinar, la clase de personas en cuyo interés principal se haya establecido o funcione dicho triste o arreglo;
5) cualquier otra persona que de algún modo ejerza el control último sobre los bienes del trust o del acuerdo.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(7) En el caso de una persona o una asociación de personas no especificadas en las subsecciones 2 y 6 de la presente sección, los miembros del consejo de administración o el presidente del consejo de administración podrán ser designados beneficiarios efectivos, teniendo en cuenta la cláusula 1 de la subsección 1.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(8) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(9) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 91. Persona del medio político
(1) Una persona del medio político a efectos de la presente Ley es una persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas prominentes y con respecto a la cual subsisten riesgos conexos.
(2) Se considera que desempeñan funciones públicas prominentes al menos las siguientes personas
1) Jefe de Estado o Jefe de Gobierno;
2) ministro, viceministro o ministro adjunto
3) miembro de un órgano legislativo
4) miembro de un órgano de dirección de un partido político
5) juez del más alto tribunal de un país;
6) auditor general o miembro del consejo de supervisión o del consejo ejecutivo de un banco central;
61) Canciller de Justicia;
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 24.04.2021].
7) embajador, enviado o encargado de negocios
8) oficial de alto rango de las fuerzas armadas
9) miembro de un órgano de administración, dirección o supervisión de una empresa estatal
10) director, director adjunto y miembro de un órgano de gestión de una organización internacional.
(3) Con independencia de lo dispuesto en el apartado 2 del presente artículo, los funcionarios de rango medio o inferior no se considerarán personas políticamente expuestas.
(4) Se considerará persona del medio político a toda persona que, según la lista publicada por la Comisión Europea, sea considerada desempeñadora de funciones públicas prominentes por un Estado miembro de la Unión Europea, la Comisión Europea o una organización internacional acreditada en el territorio de la Unión Europea.
(5) La lista de cargos estonios cuyos titulares se consideran personas políticamente expuestas se establece mediante un reglamento del ministro encargado del sector político.
(6) Una organización internacional acreditada en Estonia elabora una lista de los cargos de su organización cuyos titulares se consideran personas del medio político, la mantiene actualizada e informa al ministro encargado del sector político de los cambios introducidos en la lista.
(7) A efectos de la presente Ley, se entenderá por "miembro de la familia" de una persona políticamente expuesta su
1) cónyuge o persona considerada equivalente al cónyuge
2) progenitor
3) hijo
4) cónyuge del hijo o persona considerada equivalente al cónyuge.
(8) A los efectos de la presente Ley, se entenderá por "persona de la que se tenga constancia que es un estrecho colaborador" de una persona del medio político una persona física que
1) de la que se sabe que es copropietaria de una persona jurídica o fideicomiso con una persona del medio político;
2) de la que se sabe que mantiene estrechas relaciones comerciales con una persona del medio político
3) el beneficiario efectivo de una persona jurídica o de un fideicomiso creado en interés de una persona del medio político.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ Artículo 10. Disposición al riesgo
(1) Por " disposición al riesgo " se entiende la totalidad del nivel y de los tipos de exposición de la entidad obligada, que ésta está dispuesta a asumir a efectos de sus actividades económicas y de la consecución de sus objetivos estratégicos, y que es establecida por escrito por la alta dirección de la entidad obligada.
(2) Al aplicar la subsección 1 de esta sección, deberán tenerse en cuenta los riesgos que la entidad obligada está dispuesta a asumir o que la entidad obligada desea evitar en relación con las actividades económicas, así como los mecanismos de compensación cualitativa y cuantitativa, como los ingresos previstos, las medidas aplicadas con la ayuda de capital u otros fondos líquidos, u otros factores como los riesgos de reputación, así como los riesgos legales y los riesgos derivados del Blanqueo de Capitales y la financiación del terrorismo u otras actividades contrarias a la ética.
(3) Al aplicar la subsección 1 de esta sección, la entidad obligada determina al menos las características de las personas con las que desea evitar relaciones comerciales y respecto de las cuales aplica medidas reforzadas de diligencia debida, por lo que la entidad obligada evalúa los riesgos relacionados con dichas personas y determina las medidas adecuadas para mitigar estos riesgos.
(4) En aplicación de la subsección 1 de la presente sección, el consejo de administración de una entidad de crédito o de una entidad financiera también determina si se establecen relaciones de negocios con personas de países no pertenecientes al EEE.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 10.09.2020].
Capítulo 2
Gestión de riesgos relacionados con el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo
Subcapítulo 1
Evaluación de Riesgos
§ 11. Evaluación nacional de riesgos
(1) La evaluación nacional de riesgos
1) prevé las necesidades de elaboración y modificación de la legislación contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (en lo sucesivo, ALD/CFT), otras normativas del ámbito y ámbitos conexos, así como las directrices de las autoridades de supervisión;
2) especifica, entre otras cosas, los sectores, ámbitos, importes y tipos de operaciones y, en caso necesario, los países o jurisdicciones con respecto a los cuales las entidades obligadas deben aplicar medidas reforzadas de diligencia debida y, en caso necesario, aclara las medidas;
3) especifica, entre otros, los sectores, ámbitos, importes y tipos de operaciones en los que el riesgo de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo es menor y en los que es posible aplicar medidas simplificadas de diligencia debida;
4) da instrucciones a los ministerios y autoridades de su ámbito de gobierno sobre la asignación de recursos y el establecimiento de prioridades en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo;
5) informa sobre la estructura institucional y los procedimientos generales del régimen ALD/CFT y sobre los recursos humanos y financieros asignados a tal fin.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) En el momento de la aplicación de la subsección 1 de la presente sección, se tendrán en cuenta y se recopilarán las informaciones, estadísticas y análisis pertinentes que hayan sido publicados o puestos a disposición de los ministerios o autoridades en su ámbito de gobierno, incluidas las evaluaciones de riesgo pertinentes, los informes y las recomendaciones de las organizaciones internacionales y de la Comisión Europea, teniendo en cuenta los requisitos en materia de protección de datos.
(3) Los resultados generalizados de la evaluación nacional de riesgos se publican en el sitio web del Ministerio de Hacienda y se ponen sin demora a disposición de las entidades obligadas, la Comisión Europea, la Autoridad Bancaria Europea y los demás Estados miembros de la Unión Europea.
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 30.06.2021].
(4) Sobre la base de la evaluación nacional de riesgos, el ministro responsable del sector político podrá establecer, mediante reglamento, importes límite, requisitos de supervisión de una relación de negocios u otras restricciones basadas en el riesgo destinadas a mitigar los riesgos de Blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo.
(5) Además de la información especificada en el apartado 3 de este artículo, el Ministerio de Hacienda publica en su sitio web las estadísticas agregadas del ámbito del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.
§ 12. Comité AML/CFT (ing. AML/CFT = Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism)
(1) El Comité AML/CFT es un comité gubernamental cuya función es:
1) coordinar la preparación y actualización de la evaluación nacional de riesgos;
2) preparar un plan de medidas y actividades de mitigación de los riesgos identificados en la evaluación nacional de riesgos (en lo sucesivo, plan de acción), designando a las autoridades que aplican las medidas de mitigación de riesgos y llevan a cabo las actividades de mitigación de riesgos, así como los plazos en los que deben aplicarse las medidas y llevarse a cabo las actividades
3) organizar y comprobar la aplicación del plan de acción;
4) sobre la base de los apartados 1 a 3 del presente subapartado, elaborar políticas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y presentar propuestas de modificación legislativa a los ministros encargados del sector político y ámbitos conexos;
5) proseguir la cooperación nacional en materia de ALD/CFT y de lucha contra la proliferación.
(2) El Comité AML/CFT está compuesto por el ministro responsable del sector político, el secretario general y los secretarios generales de los ministerios responsables de los ámbitos conexos, representantes de la Unidad de Inteligencia Financiera, el Eesti Pank, la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera de Estonia, y representantes de otros organismos y autoridades gubernamentales pertinentes.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) El Comité AML/CFT crea un comité de representantes de las entidades obligadas (en lo sucesivo, Comité Consultivo de Participantes en el Mercado) cuyo objetivo es asesorar al comité gubernamental en relación con el desempeño de sus funciones. Además, podrán crearse grupos de trabajo ad hoc y grupos de trabajo permanentes de representantes de las entidades obligadas y otros expertos para el desempeño de las funciones del comité gubernamental. El reglamento interno y las funciones del Comité Consultivo de Participantes en el Mercado, de los grupos de trabajo ad hoc y de los grupos de trabajo permanentes se establecen y los miembros son nombrados por una directiva del ministro encargado del sector político.
(4) El número de miembros y el reglamento interno del Comité AML/CFT se establecen mediante un reglamento del Gobierno de la República.
(5) Los trabajos del Comité AML/CFT son organizados por el Ministerio de Hacienda.
§ 13. Gestión de los riesgos derivados de las actividades de la entidad obligada
(1) Con el fin de identificar, evaluar y analizar los riesgos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo relacionados con sus actividades, las entidades obligadas elaboran una evaluación de riesgos, teniendo en cuenta al menos las siguientes categorías de riesgo
1) riesgos relativos a los clientes;
2) riesgos relativos a países, zonas geográficas o jurisdicciones
3) riesgos relativos a los productos, servicios o transacciones
4) riesgos relativos a la comunicación, la mediación o los productos, servicios, transacciones o canales de entrega entre la entidad obligada y los clientes.
(2) Las medidas adoptadas para identificar, evaluar y analizar los riesgos deben ser proporcionadas a la naturaleza, el tamaño y el nivel de complejidad de las actividades económicas y profesionales de la entidad obligada.
(3) Como resultado de la evaluación de riesgos, la entidad obligada establece
1) los ámbitos de menor y mayor riesgo de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo;
2) la disposición en materia de riesgos, incluido el volumen y el alcance de los productos y servicios prestados en el marco de las actividades profesionales;
3) el modelo de gestión de riesgos, incluidas las medidas simplificadas y reforzadas de diligencia debida, con el fin de mitigar los riesgos identificados.
(4) La evaluación de riesgos especificada en la subsección 1 de esta sección y el establecimiento de la disposición sobre riesgos especificada en la cláusula 2 de la subsección 3 se documentan, los documentos se actualizan cuando es necesario y se basan en los resultados publicados de la evaluación nacional de riesgos. A petición de la autoridad de supervisión competente, la entidad obligada presenta a la autoridad de supervisión los documentos elaborados sobre la base de la presente sección.
(5) La autoridad de supervisión competente que ejerza la supervisión de una entidad obligada podrá, a petición de la entidad obligada, excepto en el caso de una entidad obligada sujeta a la supervisión de la Autoridad de Supervisión y Resolución Financieras, y de conformidad con la evaluación nacional de riesgos, decidir que la preparación de una evaluación de riesgos documentada no es obligatoria cuando los riesgos específicos del ámbito característico de la entidad obligada sean claros y comprensibles o cuando la evaluación de riesgos preparada por la autoridad de supervisión competente o la evaluación nacional de riesgos haya establecido los riesgos, la disposición al riesgo y el modelo de gestión de riesgos del ámbito y la entidad obligada los aplique.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(6) Los deberes y obligaciones previstos en el presente artículo no se aplican a las entidades obligadas especificadas en los apartados 3 y 4 del § 2 de la presente Ley.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
Subcapítulo 2
Sistema de gestión de riesgos de la entidad obligada
§ 14. Reglamento interno y normas de control interno
(1) La entidad obligada establece normas de procedimiento que permiten mitigar y gestionar eficazmente, entre otros, los riesgos relacionados con el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, identificados en la evaluación de riesgos elaborada de conformidad con el § 13 de la presente Ley. Para seguir el reglamento interno, la entidad obligada establece normas de control interno que describen el sistema de control interno, incluido el procedimiento para la realización de la auditoría interna y, en su caso, el control del cumplimiento, que establece, entre otras cosas, el procedimiento para la selección de los empleados. El reglamento interno debe contener al menos lo siguiente
1) un procedimiento para la aplicación de medidas de diligencia debida en relación con un cliente, incluido un procedimiento para la aplicación de las medidas simplificadas de diligencia debida especificadas en el artículo 32 de la presente Ley y de las medidas reforzadas de diligencia debida especificadas en el artículo 36 de la presente Ley;
2) un modelo de identificación y gestión de los riesgos relacionados con un cliente y sus actividades y la determinación del perfil de riesgo del cliente;
3) la metodología y las instrucciones en caso de que la entidad obligada tenga sospechas de Blanqueo de Capitales y financiación del terrorismo o se trate de una operación o circunstancia inusual, así como las instrucciones para el cumplimiento de la obligación de información;
4) el procedimiento de conservación y puesta a disposición de los datos;
5) instrucciones para identificar eficazmente si una persona es una persona políticamente expuesta o una persona sujeta a sanciones internacionales o una persona cuyo lugar de residencia o sede se encuentra en un tercer país de alto riesgo o en un país que cumple los criterios especificados en el apartado 4 del artículo 37 de la presente Ley;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
6) el procedimiento de identificación y gestión de los riesgos relativos a las tecnologías nuevas y existentes, y a los servicios y productos, incluidos los canales de venta nuevos o no tradicionales y las tecnologías nuevas o emergentes.
(2) La entidad obligada vela por el cumplimiento y la aplicación del reglamento interno y de las normas de control interno por parte de los empleados de la entidad obligada.
(3) Las normas de procedimiento y las normas de control interno especificadas en el apartado 1 de este artículo pueden estar contenidas en un único documento o en varios, deben ser proporcionales a la naturaleza, el tamaño y el nivel de complejidad de las actividades económicas y profesionales de la entidad obligada y deben ser establecidas por la alta dirección de la entidad obligada. La entidad obligada debe comprobar periódicamente si las normas de procedimiento establecidas y las normas de control interno están actualizadas y, en caso necesario, establecer nuevas normas de procedimiento y normas de control interno o introducir en ellas las modificaciones necesarias.
(4) En el cumplimiento de la obligación prevista en el párrafo 2 del apartado 1 del presente artículo, la entidad de crédito así como la entidad financiera tendrán en cuenta el contenido de las instrucciones pertinentes de la autoridad de control competente, de la Autoridad Bancaria y de la autoridad de control en materia de protección de datos.
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 30.06.2021].
(5) Cuando la entidad obligada tenga la obligación de auditoría interna, en el curso de una auditoría interna deberá comprobarse el cumplimiento del reglamento interno y de las normas de control interno a efectos de la presente ley.
(6) El consejo de administración de una persona jurídica que sea una entidad obligada, el director de una sucursal que sea una entidad obligada o, en su ausencia, la entidad obligada deben garantizar que los empleados cuyas funciones laborales incluyan el establecimiento de relaciones comerciales o la realización de transacciones reciban formación sobre el cumplimiento de los deberes y obligaciones derivados de la presente Ley, y dicha formación debe impartirse cuando el empleado comience a desempeñar las funciones laborales especificadas y, posteriormente, de forma periódica o cuando sea necesario. En la formación se deberá informar, entre otras cosas, sobre los deberes y obligaciones previstos en el reglamento interno, los métodos modernos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y los riesgos relacionados, los requisitos de protección de datos personales, sobre cómo reconocer actividades relacionadas con un posible Blanqueo de Capitales o Financiación del Terrorismo, y las instrucciones para actuar en tales situaciones.
(7) La entidad obligada, a excepción de una entidad de crédito o una entidad financiera, podrá solicitar a la autoridad de supervisión competente la exención parcial o total de la obligación de elaborar un reglamento interno documentado y normas de control interno. Al tomar una decisión, la autoridad de supervisión competente tiene en cuenta la evaluación nacional de riesgos, la naturaleza, el alcance y el nivel de complejidad de la entidad obligada y si los riesgos específicos relacionados con la entidad obligada son pequeños o se gestionan eficazmente de conformidad con la presente Ley, la legislación adoptada sobre la base de la misma y las instrucciones de las autoridades de supervisión competentes.
(8) El ministro responsable del sector político podrá, mediante reglamento, establecer requisitos más detallados para las normas de procedimiento establecidas por las entidades de crédito y las instituciones financieras, las normas de control interno para controlar su cumplimiento y su aplicación.
(9) Los deberes y obligaciones previstos en la presente sección no se aplican a las entidades obligadas especificadas en las subsecciones 3 y 4 del § 2 de la presente Ley.
§ 15. Gestión de riesgos en el grupo
(1) En aplicación del artículo 14 de la presente Ley, se espera que una entidad obligada que sea la empresa matriz de un grupo aplique las normas de procedimiento de todo el grupo y las normas de control interno para controlar el cumplimiento de las mismas, independientemente de si todas las empresas del grupo están situadas en un país o en países diferentes. Esta obligación incluye, entre otras cosas, el establecimiento de un procedimiento a nivel de grupo para el intercambio de información sobre AML/CFT y el establecimiento de normas similares para la protección de datos personales. La entidad obligada garantiza que las normas de procedimiento a nivel de grupo y las normas de control interno para controlar la adhesión a las mismas tienen en cuenta, en la medida adecuada, la legislación de otro Estado miembro de la Unión Europea que aplique la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, cuando la entidad obligada tenga una representación, sucursal o filial con participación mayoritaria en dicho Estado miembro.
(2) Cuando la entidad obligada tenga una representación, sucursal o filial con participación mayoritaria en un tercer país en el que los requisitos mínimos en materia de AML/CFT no sean equivalentes a los de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, la representación, sucursal y filial con participación mayoritaria seguirán las normas de procedimiento y las normas de control interno que cumplan los requisitos de la presente Ley, incluidos los requisitos de protección de datos personales, en la medida en que lo permita la legislación del tercer país.
(3) Cuando la entidad obligada detecte una situación en la que la legislación del tercer país no permita aplicar normas de procedimiento o normas de control interno que cumplan los requisitos de la presente Ley en su representación, sucursal o filial con participación mayoritaria, la entidad obligada informará de ello a la autoridad de control competente. La autoridad de supervisión competente lo notifica a los Estados miembros y, en su caso, a la Autoridad Bancaria Europea cuando se haya puesto de manifiesto, de conformidad con la primera frase de la presente subsección, que la legislación del tercer país no permite aplicar normas de procedimiento o normas de control interno que cumplan los requisitos de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo.
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 30.06.2021].
(4) En el supuesto especificado en el subapartado 3 de este apartado, la entidad obligada garantiza la aplicación de medidas adicionales en la representación, sucursal o filial participada mayoritariamente para que los riesgos relativos al Blanqueo de Capitales o a la Financiación del Terrorismo se gestionen eficazmente de otra manera, informando a la autoridad de supervisión competente de las medidas adoptadas. En tal caso, la autoridad de supervisión competente tiene derecho a emitir un requerimiento de cumplimiento exigiendo, entre otras cosas, que la entidad obligada o su representación, sucursal o filial participada mayoritariamente
1) se abstenga de establecer nuevas relaciones comerciales en el país;
2) ponga fin a las relaciones comerciales existentes en el país
3) suspenda total o parcialmente la prestación del servicio
4) disolverse;
5) aplicar otras medidas previstas en las normas técnicas de regulación adoptadas por la Comisión Europea sobre la base del artículo 45, apartado 7, de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo.
(5) Dentro del grupo, la información sobre una sospecha comunicada a la Unidad de Inteligencia Financiera se comparte, a menos que la Unidad de Inteligencia Financiera haya dado instrucciones en sentido contrario.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(6) Una entidad de dinero electrónico o un proveedor de servicios de pago que opere en Estonia de forma distinta a una sucursal y cuya sede se encuentre en otro Estado miembro designa, sobre la base de una orden dictada por la autoridad de supervisión competente y de conformidad con las normas técnicas reglamentarias establecidas sobre la base del artículo 45, apartado 9, de la Directiva (UE) 2015/849 de la Comisión Europea, un punto de contacto central en Estonia cuya función sea garantizar en nombre de la entidad de dinero electrónico o del proveedor de servicios de pago el cumplimiento de los requisitos de la presente Ley y, a petición de la autoridad de supervisión competente, presente documentos e información sobre sus actividades.
(7) Cuando un proveedor de servicios extranjero sea una entidad obligada y tenga una sucursal inscrita en el registro mercantil de Estonia o cuando un proveedor de servicios extranjero tenga una filial de propiedad mayoritaria, no necesitará aplicar el reglamento interno o las normas de control interno de todo el grupo en la medida en que la adhesión a los mismos entre en conflicto con la evaluación nacional de riesgos elaborada sobre la base de la presente Ley o con los requisitos establecidos en la presente Ley o sobre la base de la misma.
§ 16. Cooperación e intercambio de información
(1) Los sujetos obligados podrán cooperar entre sí a efectos de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, comunicando la información de que dispongan y respondiendo a las consultas en un plazo razonable, respetando los deberes, obligaciones y restricciones que se deriven de la legislación.
(2) Las entidades obligadas podrán intercambiar la información que una de ellas necesite y la otra haya obtenido para la aplicación de una medida de diligencia debida derivada de los apartados 1, 3 ó 5 de la subsección 1 del § 20 de la presente Ley, siguiendo las restricciones establecidas en la presente Ley y el principio de buena fe, con independencia de cualquier obligación o restricción de confidencialidad bancaria, empresarial, oficial, profesional o de otro tipo para compartir información prevista en cualquier otra Ley.
(3) El apartado 2 de este artículo no se aplicará cuando la entidad obligada evalúe la posición jurídica de un cliente, defienda o represente al cliente en un tribunal, recurso intrajudicial u otro procedimiento de este tipo, incluida la consulta a un cliente en relación con la incoación o la evitación de un procedimiento, independientemente de si la información se ha recibido antes, durante o después del procedimiento.
(4) La información obtenida en virtud del apartado 2 del presente artículo podrá utilizarse exclusivamente para el cumplimiento de los deberes y obligaciones derivados de la presente Ley, teniendo en cuenta todos los requisitos previstos en la misma, incluidas las normas de recogida, conservación y protección de datos. El alcance y la forma de comunicación o intercambio de información entre las entidades obligadas se acuerda al menos de forma reproducible por escrito.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(5) En aplicación de los apartados 1 y 2 del presente artículo, las entidades obligadas podrán intercambiar, entre otras cosas, información sobre sanciones derivadas de la legislación especificada en el § 9 de la Ley de sanciones internacionales y otros acuerdos vinculantes para la entidad obligada. Se permite utilizar la información obtenida únicamente para el desempeño de las funciones establecidas por la legislación, teniendo en cuenta todos los requisitos previstos en esta Ley, incluidas las normas sobre recogida, conservación y protección de datos. El alcance y la forma de comunicación de la información entre las entidades obligadas se acuerdan de forma al menos reproducible por escrito.
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 24.04.2021].
§ 17. Designación del miembro del consejo de administración responsable y del encargado del cumplimiento
(1) Cuando la entidad obligada tenga más de un miembro en el consejo de administración, la entidad obligada nombrará a un miembro del consejo de administración encargado de la aplicación de la presente Ley y de la legislación y directrices adoptadas sobre la base de la misma.
(2) El consejo de administración o el director de una sucursal de una entidad de crédito, entidad financiera o entidad obligada especificada en el apartado 1 del artículo 70 de la presente Ley designa a una persona para que actúe como persona de contacto de la Unidad de Inteligencia Financiera (en lo sucesivo, el encargado del cumplimiento). El encargado del cumplimiento depende directamente del consejo de administración de la entidad obligada o del director de la sucursal y tiene competencia, medios y acceso a la información pertinente en todas las unidades estructurales de la entidad obligada.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) Un encargado del cumplimiento también podrá ser nombrado por una entidad obligada no especificada en la subsección 2 de esta sección.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(4) Un empleado o una unidad estructural podrá desempeñar las funciones de encargado del cumplimiento. Cuando una unidad estructural desempeñe las funciones de un encargado del cumplimiento, el jefe de la unidad estructural respectiva será responsable del desempeño de las funciones encomendadas. El nombramiento de un encargado del cumplimiento se comunicará a la Unidad de Información Financiera y a la autoridad de control competente.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) Sólo podrá ser nombrado encargado del cumplimiento una persona que trabaje permanentemente en Estonia y que posea la formación, la idoneidad profesional, las capacidades, las cualidades personales, la experiencia y la reputación intachable requeridas para el desempeño de las funciones de encargado del cumplimiento. El nombramiento de un encargado del cumplimiento se coordina con la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(6) La Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a recibir información de un encargado del cumplimiento o de un candidato a encargado del cumplimiento, de su empleador y de las bases de datos estatales con el fin de verificar la idoneidad del encargado del cumplimiento o del candidato a encargado del cumplimiento. Cuando, como resultado de la comprobación realizada por la Unidad de Inteligencia Financiera, se ponga de manifiesto que la fiabilidad de la persona está bajo sospecha debido a sus actos u omisiones pasados, la reputación de la persona no podrá considerarse intachable y la entidad obligada podrá rescindir de forma extraordinaria el contrato de trabajo del responsable de cumplimiento debido a la pérdida de confianza. Cuando las funciones de un compliance officer sean desempeñadas por una unidad estructural, las disposiciones de esta subsección se aplicarán a cada empleado de la unidad estructural.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(7) Las funciones de un encargado del cumplimiento incluyen, entre otras cosas
1) organización de la recogida y análisis de la información referida a operaciones inusuales o a operaciones o circunstancias sospechosas de Blanqueo de Capitales o de Financiación del Terrorismo, que se hayan puesto de manifiesto en las actividades de la entidad obligada;
2) comunicación a la Unidad de Inteligencia Financiera en caso de sospecha de Blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo;
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
3) presentación periódica de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos derivados de la presente Ley al consejo de administración o al director de la sucursal de la entidad obligada;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
4) el desempeño de otros deberes y obligaciones relacionados con el cumplimiento de los requisitos de la presente Ley.
(8) El encargado del cumplimiento tiene derecho a:
1) hacer propuestas al consejo de administración o al director de la sucursal de la entidad obligada para la enmienda y modificación de las normas de procedimiento que contengan los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la organización de la formación especificada en el apartado 6 del artículo 14 de la presente Ley;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
2) exigir que una unidad estructural de la entidad obligada elimine en un plazo razonable las deficiencias detectadas en la aplicación de los requisitos en materia de PBC/FT
3) recibir datos e información necesarios para el desempeño de las funciones de un responsable de cumplimiento;
4) hacer propuestas para la organización del proceso de presentación de notificaciones de transacciones sospechosas e inusuales
5) recibir formación en la materia.
(9) En caso de que no se haya designado a un encargado del cumplimiento, las funciones del encargado del cumplimiento serán desempeñadas por el consejo de administración de la persona jurídica, un miembro del consejo de administración designado con arreglo al apartado 1 del presente artículo, el director de la sucursal de la sociedad extranjera inscrita en el registro mercantil de Estonia o un trabajador autónomo.
(10) Los deberes y obligaciones previstos en la presente sección no se aplican a las entidades obligadas especificadas en las subsecciones 3 y 4 del § 2 de la presente Ley.
§ 18. Relaciones con los shell banks
(1) Por " shell bank " se entiende una entidad de crédito o una entidad financiera, o una entidad que realiza actividades equivalentes a las que realizan las entidades de crédito y las entidades financieras, constituida en una jurisdicción en la que no tiene presencia física, que implica una mentalidad y una gestión significativas, y que no está afiliada a un grupo de crédito o financiero regulado.
(2) Las instituciones de crédito e instituciones financieras no están autorizadas a establecer o continuar relaciones de corresponsalía con los shell banks y las instituciones de crédito o instituciones financieras que a sabiendas permiten a los shell banks utilizar sus cuentas.
(3) Un acuerdo que viole la prohibición especificada en la subsección 2 de esta sección es nulo.
Capítulo 3
Medidas de Diligencia Debida
Subcapítulo 1
Motivos para la aplicación de medidas de Diligencia Debida
§ 19. Obligación de aplicar medidas de Diligencia Debida
(1) La entidad obligada aplica medidas de diligencia debida
1) al establecer una relación de negocios
2) al realizar o mediar en transacciones ocasionales ajenas a una relación de negocios cuando el valor de la transacción sea de al menos 15.000 euros o una suma equivalente en otra divisa, con independencia de que la obligación financiera se realice en la transacción como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un año, salvo que la ley disponga otra cosa;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
3) en caso de verificación de la información recopilada durante la aplicación de las medidas de diligencia debida o en caso de duda sobre la suficiencia o veracidad de los documentos o datos recopilados anteriormente durante la actualización de los datos pertinentes;
4) en caso de sospecha de blanqueo de Capitales o financiación del terrorismo, independientemente de las derogaciones, excepciones o límites previstos en la presente Ley.
(2) Un comerciante aplica medidas de diligencia debida al menos cada vez que un pago de al menos 10.000 euros o de una suma equivalente en otra divisa se realiza a o por el comerciante en efectivo, independientemente de si la obligación monetaria se realiza como un pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un año.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(21) Una fundación, una asociación sin ánimo de lucro o una entidad a la que se apliquen las disposiciones de la Ley de asociaciones sin ánimo de lucro aplicará medidas de diligencia debida al menos cada vez que reciba un pago o abone en efectivo un importe superior a 5.000 euros como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un año.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(22) Una persona que medie en transacciones de uso de bienes inmuebles aplique medidas de diligencia debida al menos cada vez que el valor de la tasa de uso acordada en la transacción ascienda a no menos de 10.000 euros al mes.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(23) Un marchante de obras de arte y una persona que medie obras de arte o las almacene en una zona franca aduanera aplican medidas de diligencia debida al menos cada vez que reciben un pago o abonan una suma con un valor de al menos 10.000 euros como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de un año.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(24) Además de lo previsto en el apartado 1 del presente artículo, el prestador de servicios fiduciarios o societarios aplicará medidas de diligencia debida en cada ocasión en que preste el servicio mencionado en la cláusula 1 del § 8 de la presente Ley;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(3) Un operador de juegos de azar aplicará medidas de diligencia debida al menos en el momento del pago de las ganancias, de la realización de una apuesta o en ambas ocasiones cuando la suma entregada o a cobrar por el cliente sea de al menos 2.000 euros o una suma equivalente en otra divisa, independientemente de si la obligación monetaria se realiza como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un periodo de hasta un mes.
(4) [Derogado - RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(5) La entidad obligada aplicará las medidas de diligencia debida previstas en los párrafos 1 a 5 del apartado 1 del artículo 20 de la presente Ley antes del establecimiento de una relación comercial o de la realización de una transacción al margen de una relación comercial, salvo disposición en contrario de la presente Ley.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(51) El auditor que audite un informe anual o lleve a cabo una inspección aplicará las medidas de diligencia debida especificadas en la cláusula 3 del apartado 1 del § 20 de la presente Ley durante la auditoría o inspección, examinando así la información recopilada por el consejo de administración del cliente de conformidad con el apartado 2 del § 76.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(6) Cuando el deber de aplicar medidas de diligencia debida dependa de la superación de un determinado importe, las medidas de diligencia debida deberán aplicarse tan pronto como se tenga conocimiento de la superación del importe o, cuando la superación del importe dependa de la realización de varios pagos relacionados, tan pronto como se supere el importe.
(7) Las disposiciones del presente Capítulo relativas al dinero en efectivo también son aplicables al cumplimiento de obligaciones monetarias utilizando un metal precioso que se mide en lingotes u otras unidades
§ 20. Medidas de Diligencia Debida
(1) La entidad obligada aplica las siguientes medidas de diligencia debida:
1) identificación de un cliente o de una persona que participe en una transacción ocasional y verificación de la información presentada sobre la base de información obtenida de una fuente fiable e independiente, incluida la utilización de medios de identificación electrónica y de servicios de confianza para transacciones electrónicas;
2) identificación y verificación de un representante de un cliente o de una persona que participe en una transacción ocasional y de su derecho de representación;
3) identificación del beneficiario efectivo y, a efectos de verificar su identidad, adopción de medidas en la medida en que permitan a la entidad obligada asegurarse de que sabe quién es el beneficiario efectivo y comprende la estructura de propiedad y control del cliente o de la persona que participa en una transacción ocasional;
4) la comprensión de las relaciones comerciales, de una transacción u operación ocasional y, en su caso, la recopilación de información al respecto;
5) recopilación de información sobre si una persona es una persona políticamente expuesta, un miembro de su familia o una persona conocida por ser su estrecho colaborador;
6) seguimiento de una relación comercial.
(2) Al aplicar el inciso 4 del apartado 1 de este artículo, la entidad obligada deberá conocer el objeto de la relación comercial o el objeto de la transacción ocasional, identificando, entre otras cosas, la sede permanente, el lugar de negocios o de residencia, la profesión o el ámbito de actividad, los principales socios contractuales, los hábitos de pago, si actúan por cuenta o en nombre de otro y, en el caso de una persona jurídica, también la experiencia del cliente o de la persona que participa en la transacción ocasional.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(21) Cuando la entidad obligada establezca una relación de negocios con un cliente cuya información sobre los beneficiarios efectivos deba, de conformidad con los estatutos de un Estado miembro de la Unión Europea, presentarse a dicho Estado o registrarse en el mismo, la entidad obligada deberá obtener un certificado de registro o un extracto de registro pertinente en aplicación de la cláusula 3 de la subsección 1 de la presente sección.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(22) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(23) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(24) Cuando, en el curso de la actuación prevista en el párrafo 3 del apartado 1 del presente artículo, la entidad obligada tenga conocimiento de datos que difieran de los publicados de conformidad con el artículo 78 de la presente Ley, la entidad -salvo en la situación mencionada en el párrafo 1 del artículo 49- lo notificará en un plazo razonable al Registrador del Registro Mercantil. La información o los documentos que demuestren la diferencia se adjuntarán a la notificación realizada en virtud de este apartado.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(25) La obligación especificada en la subsección 24 de esta sección no se aplica a un auditor que realice una auditoría o inspección de las cuentas anuales de un cliente, siempre que el cliente elimine la discrepancia en el momento de la firma del dictamen del auditor o del resumen de la inspección.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(3) En el caso de una transacción ocasional realizada al margen de una relación comercial, la entidad obligada recopila información sobre el origen de los bienes utilizados en la transacción, en lugar de aplicar la cláusula 4 de la subsección 1 de esta sección.
(4) Cuando proceda, la entidad obligada también recopilará información sobre el origen del patrimonio del cliente.
(5) La persona que participe en una transacción realizada en el marco de actividades económicas o profesionales, la persona que participe en una operación profesional o la persona que utilice un servicio profesional o el cliente presenta, a petición de la entidad obligada, los documentos necesarios para la aplicación de las medidas de diligencia debida y facilita la información pertinente. La persona que participe en una operación realizada en el marco de actividades económicas o profesionales, la persona que participe en una operación oficial o la persona que utilice un servicio oficial o el cliente certifica con su firma, a petición de la entidad obligada, la exactitud de la información y de los documentos presentados para la aplicación de las medidas de diligencia debida.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(6) La entidad obligada aplica todas las medidas de diligencia debida especificadas en la subsección 1 de esta sección con respecto a un cliente, pero determina el alcance y la forma exacta de su aplicación y la necesidad especificada en las subsecciones 3 y 4 de esta sección sobre la base de los riesgos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo previamente evaluados o los relativos a una relación comercial específica o a una transacción, operación o persona ocasional. En la valoración de la aplicación de las medidas de diligencia debida del sujeto obligado se tendrá en cuenta el principio de razonabilidad previsto en la Ley de Obligaciones.
(7) Al evaluar los riesgos específicos relacionados con un cliente especificados en el apartado 6 del presente artículo, la entidad obligada determina, basándose en la cláusula 2 del apartado 1 del artículo 14 de la presente Ley, el perfil de riesgo del cliente o de la persona que participa en la operación, teniendo en cuenta la evaluación de riesgos elaborada sobre la base del artículo 13 de la presente Ley y, como mínimo, los siguientes factores:
1) la información recabada por la entidad obligada en aplicación de la cláusula 4 del subapartado 1 de este apartado;
2) el volumen de los bienes depositados por el cliente o el volumen propio de la transacción o de las transacciones realizadas en el curso de una operación oficial;
3) la duración estimada de la relación comercial.
(8) La entidad obligada garantiza que las medidas de diligencia debida aplicadas por ella, que se especifican en su reglamento interno, se ajustan a su evaluación de riesgos y que la entidad obligada está preparada para explicarlas a la autoridad de control competente, incluida la autoridad de control de protección de datos.
§ Artículo 21. Identificación de la persona física, documentos que sirven de base a la misma y datos recogidos sobre el cliente
(1) La entidad obligada identifica al cliente y, en su caso, a su representante, y conserva los siguientes datos sobre la persona y, en su caso, sobre su representante:
1) el nombre de la persona
2) su código de identificación personal o, cuando la persona no posea uno, su fecha de nacimiento y el lugar de residencia o de emplazamiento;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
3) información relativa al reconocimiento y verificación del derecho de representación y su alcance y, cuando el derecho de representación no se derive de la ley, el nombre del documento que sirva de base a dicho derecho, su fecha de emisión y el nombre del emisor;
4) los datos relativos a los medios de telecomunicación de la persona.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(2) La entidad obligada verifica la exactitud de los datos especificados en los apartados 1 y 2 del párrafo 1 del presente artículo, utilizando para ello información procedente de una fuente creíble e independiente.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) La entidad obligada identifica a una persona física basándose en los siguientes documentos
1) un documento especificado en la subsección 2 del § 2 de la Ley de documentos de identidad;
2) un documento de viaje válido expedido en un país extranjero
3) un permiso de conducción que cumpla los requisitos establecidos en el apartado 1 del artículo 4 de la Ley de documentos de identidad, o
4) un certificado de nacimiento especificado en el artículo 30 de la Ley de registro de datos vitales en el caso de una persona menor de siete años.
(4) Cuando no se disponga del documento original especificado en el apdo. 3 del presente artículo, la identidad podrá verificarse sobre la base de un documento especificado en el apdo. 3, que haya sido autenticado por un notario o certificado por un notario u oficialmente, o sobre la base de otra información procedente de una fuente creíble e independiente, incluidos los medios de identificación electrónica y los servicios de confianza para transacciones electrónicas, utilizando así al menos dos fuentes diferentes para la verificación de los datos en tal caso.
(5) El requisito de las dos fuentes especificado en la subsección 4 de esta sección no es necesario seguirlo con respecto a un cliente que tenga una capacidad jurídica activa limitada y en nombre del cual se establezca una relación comercial o se realice una transacción por su representante.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 22. Identificación de la persona jurídica, documentos que sirven de base a la misma y datos recogidos sobre el cliente
(1) La entidad obligada identifica a una persona jurídica registrada en Estonia, a la sucursal de una empresa extranjera registrada en Estonia y a una persona jurídica extranjera y conserva los siguientes datos sobre la persona jurídica
1) el nombre o la razón social de la persona
2) el código de registro o número de registro de la persona y la fecha de registro;
3) los nombres del administrador único de la persona, de los miembros del consejo de administración de la persona u otro órgano que sustituya al consejo de administración, y el alcance de su autoridad para representar a la persona jurídica;
4) datos sobre los medios de telecomunicación de la persona.
(2) La entidad obligada verifica la exactitud de los datos especificados en los puntos 1 y 2 del apartado 1 del presente artículo, utilizando para ello información procedente de una fuente creíble e independiente. Cuando la entidad obligada tenga acceso al registro mercantil, al registro de asociaciones y fundaciones sin ánimo de lucro o a los datos de los registros pertinentes de un país extranjero, no será necesario exigir al cliente la presentación de los documentos especificados en la subsección 3 de esta sección.
(3) La entidad obligada identifica a una persona jurídica basándose en los siguientes documentos
1) la tarjeta de inscripción del registro pertinente;
2) el certificado de inscripción del registro pertinente, o
3) un documento equivalente al documento especificado en la cláusula 1 o 3 de esta sección.
(4) Cuando el documento original especificado en el inciso 3 de esta sección no esté disponible, la identidad puede ser verificada sobre la base de un documento especificado en el inciso 3, que haya sido autenticado por un notario o certificado por un notario u oficialmente, o sobre la base de otra información procedente de una fuente creíble e independiente, incluidos los medios de identificación electrónica y los servicios de confianza para las transacciones electrónicas, utilizando así al menos dos fuentes diferentes para la verificación de los datos en tal caso.
(5) El representante de una persona jurídica de un país extranjero deberá presentar, a petición de la entidad obligada, un documento que acredite sus poderes, autenticado por un notario o con arreglo a un procedimiento equivalente y legalizado o certificado mediante un certificado que sustituya a la legalización (apostille), salvo que se disponga otra cosa en un acuerdo internacional.
§ 23. Control de la relación comercial
(1) La entidad obligada establece principios para la supervisión de una relación de negocios establecida en actividades económicas, profesionales u oficiales (en lo sucesivo, supervisión de la relación de negocios) en aplicación del § 14 de la presente Ley.
(2) La supervisión de una relación comercial debe incluir al menos lo siguiente:
1) comprobación de las transacciones efectuadas en una relación de negocios con el fin de garantizar que las transacciones se ajustan al conocimiento que la entidad obligada tiene del cliente, de sus actividades y de su perfil de riesgo;
2) actualización periódica de los documentos, datos o información pertinentes recabados en el curso de la aplicación de las medidas de diligencia debida;
3) la identificación de la fuente y el origen de los fondos utilizados en una transacción
4) en las actividades económicas, profesionales u oficiales, prestar más atención a las transacciones realizadas en la relación comercial, las actividades del cliente y las circunstancias que se refieran a una actividad delictiva, al Blanqueo de Capitales o a la financiación del terrorismo o que puedan estar relacionadas con el Blanqueo de Capitales o la financiación del terrorismo, incluidas las transacciones complejas, de alto valor e inusuales y los patrones de transacción que no tengan un propósito económico o lícito razonable o visible o que no sean característicos de las especificidades comerciales dadas;
5) en actividades económicas, profesionales u oficiales, prestando mayor atención a la relación comercial o transacción en la que el cliente proceda de un tercer país de alto riesgo o de un país o territorio especificado en la subsección 4 del artículo 37 de la presente Ley o en la que el cliente sea ciudadano de dicho país o en la que el lugar de residencia o sede del cliente o la sede del proveedor de servicios de pago del beneficiario se encuentre en dicho país o territorio.
(3) En el cumplimiento del deber previsto en la cláusula 4 del subapartado 2 de esta sección, se deberá identificar, entre otras cosas, la naturaleza, el motivo y los antecedentes de las transacciones, así como otra información que permita comprender el fondo de las transacciones, y se deberá prestar más atención a estas transacciones.
Subcapítulo 2
Variaciones de la aplicación de las medidas de Diligencia Debida
§ 24. Dependencia de datos recabados por otra persona y externalización de la aplicación de las medidas de diligencia debida
(1) La entidad obligada podrá, en caso de cumplimiento parcial o total de uno o varios de los deberes previstos en el apartado 1 del § 20 de la presente Ley, basarse en datos y documentos recabados por otra persona, cuando se cumplan todos los criterios siguientes:
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
1) la entidad obligada recaba de la otra persona al menos información sobre quién es la persona que establece la relación de negocios o realiza la transacción, su representante y el beneficiario efectivo, así como cuál es la finalidad y la naturaleza de la relación de negocios o transacción
2) la entidad obligada se ha asegurado de que, en caso necesario, puede obtener sin demora todos los datos y documentos por los que se basó en los datos recabados por otra persona;
3) que la entidad obligada haya comprobado que la otra persona en la que se confía está obligada a cumplir y cumple realmente requisitos iguales a los establecidos por la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, incluidos los requisitos para la aplicación de medidas de diligencia debida, la identificación de personas políticamente expuestas y la conservación de datos, y esté sometida o esté dispuesta a someterse a la aplicación de la normativa en relación con el cumplimiento de los requisitos;
4) la entidad obligada adopte medidas suficientes para garantizar el cumplimiento de los criterios previstos en la cláusula 3 de la presente subsección.
(2) Además de lo dispuesto en el apartado 1 del presente artículo, la entidad obligada también podrá subcontratar una actividad relacionada con la aplicación de las cláusulas 1 a 5 del apartado 1 del artículo 20 de la presente Ley a:
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
1) otra entidad obligada
2) una organización, asociación o sindicato cuyos miembros sean entidades obligadas, o
3) otra persona que aplique las medidas de diligencia debida y los requisitos de conservación de datos previstos en la presente Ley y que esté sujeta o esté dispuesta a estar sujeta a supervisión en materia de lucha contra el blanqueo de capitales o supervisión financiera en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo en relación con el cumplimiento de los requisitos.
(3) Para externalizar una actividad, la entidad obligada celebra un contrato por escrito con una persona especificada en la subsección 2 de esta sección. El contrato garantiza que
1) la externalización de la actividad no impide las actividades de la entidad obligada ni el cumplimiento de los deberes y obligaciones previstos en esta Ley
2) el tercero cumple todas las obligaciones de la entidad obligada relacionadas con la externalización de la actividad;
3) la externalización de la actividad no impide el ejercicio de la supervisión sobre la entidad obligada;
4) la autoridad competente pueda ejercer la supervisión sobre la persona que lleva a cabo la actividad externalizada a través de la entidad obligada, incluso mediante una inspección in situ u otra medida de supervisión;
5) la persona especificada en el subapartado 2 de esta sección tiene los conocimientos y competencias necesarios y la capacidad para cumplir los requisitos previstos en esta Ley;
6) la entidad obligada tiene derecho a inspeccionar, sin limitaciones, el cumplimiento de los requisitos establecidos en la presente Ley;
7) se conserven los documentos y datos recopilados para el cumplimiento de los requisitos derivados de la presente Ley y, a petición de la entidad obligada, se entreguen o presenten sin demora a la autoridad competente copias de los documentos relativos a la identificación de un cliente y de su beneficiario efectivo o copias de otros documentos pertinentes.
(4) La información sobre la celebración y rescisión de un contrato de externalización se pone previamente a disposición de la autoridad de control competente. Al presentar la información, la entidad obligada indica, entre otras cosas, el alcance de la actividad externalizada. A petición de la autoridad de control competente, la entidad obligada presenta el contrato de externalización de la actividad.
(5) En una situación en la que la entidad obligada confíe o externalice una actividad a una persona perteneciente al mismo grupo, que se haya establecido en un país en el que se apliquen requisitos iguales a los de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, incluidos los requisitos para la aplicación de medidas de diligencia debida, la identificación de personas políticamente expuestas y la conservación de datos, y en la que se ejerza sobre el grupo una supervisión basada en el grupo, no será necesario aplicar los requisitos previstos en la cláusula 3 de la subsección 1 y en la cláusula 5 de la subsección 3 de esta sección.
(6) La entidad obligada no está autorizada a confiar o subcontratar actividades a una persona que se haya establecido en un tercer país de alto riesgo.
(7) La entidad obligada que se base en datos recopilados por otra persona o que haya subcontratado una actividad a otra persona es responsable del cumplimiento de los requisitos derivados de la presente Ley.
§ 25. Variaciones de las medidas de diligencia debida aplicadas por la entidad de crédito, la entidad financiera, el proveedor de servicios de moneda virtual y el Eesti Pank
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(1) Las entidades de crédito y las instituciones financieras no están autorizadas a prestar servicios que puedan utilizarse sin identificar a la persona que participa en la transacción y sin verificar la información presentada, excepto en los casos especificados en el artículo 27 de la presente Ley. Las entidades de crédito y las instituciones financieras están obligadas a abrir una cuenta y a mantenerla únicamente a nombre del titular de la misma.
(11) Las entidades de crédito y las instituciones financieras deben aplicar medidas de diligencia debida al efectuar una transferencia de dinero realizada como transacción ocasional al margen de una relación comercial si el valor de la transacción supera los 1.000 euros o una suma equivalente en otra divisa, independientemente de si la obligación monetaria se realiza en la transacción como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un mes.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(12) El servicio de cambio de divisas podrá prestarse sin identificar a la persona que participe en la transacción cuando el valor del importe cambiado en efectivo en una transacción única o en transacciones vinculadas no exceda de 1.000 euros.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(13) Los proveedores de servicios de moneda virtual no están autorizados a prestar servicios al margen de una relación comercial.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(2) Las entidades de crédito, las instituciones financieras y los proveedores de servicios de moneda virtual no están autorizados a celebrar un contrato o tomar una decisión para abrir una cuenta anónima, una libreta de ahorros, un monedero de moneda virtual o una caja fuerte. Toda transacción que infrinja esta prohibición será nula.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(21) Un proveedor de servicios de pago que preste a un beneficiario un servicio de pago no aceptará un pago efectuado con una tarjeta prepagada anónima cuando no se cumplan todos los requisitos siguientes
1) la tarjeta prepagada no es recargable y el importe máximo almacenado en ella electrónicamente no supera los 150 euros;
2) la tarjeta prepago se utiliza exclusivamente para adquirir bienes o servicios;
3) la tarjeta prepago no puede financiarse con dinero electrónico anónimo
4) el emisor de la tarjeta de prepago supervisa suficientemente las transacciones o la relación comercial con el fin de identificar transacciones inusuales o sospechosas;
5) el pago no supere los 50 euros.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 10.01.2021].
(22) Al determinar la identidad de una persona, el proveedor de servicios de moneda virtual deberá recoger, como datos de contacto, al menos el número de teléfono y la dirección de correo electrónico de la persona.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(23) Al prestar el servicio de cambio o transferencia de moneda virtual, el prestador del servicio de moneda virtual está obligado a aplicar al menos las medidas de diligencia debida previstas en los apartados 24, 25 y 27 de la presente sección.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(24) Al realizar una transacción de cambio o transferencia de moneda virtual, el proveedor de servicios de moneda virtual del iniciador de la transacción se cerciora de la identidad de cada cliente de conformidad con lo dispuesto en los artículos 21 y 22 de la presente Ley y, con respecto al iniciador, recopila como mínimo los siguientes datos:
1) para una persona física - el nombre de la persona, identificador único de la transacción, identificador de la cuenta de pago o monedero de moneda virtual, el título y número del documento de identidad y código de identificación personal o fecha y lugar de nacimiento y dirección residencial;
2) para una persona jurídica: el nombre de la persona, el identificador único de la transacción, el identificador de la cuenta de pago o del monedero virtual, el código de registro de la persona o, si no lo tiene, el identificador pertinente en el país de su sede (una combinación de números o letras equivalente a un número de registro), y la dirección de la sede.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(25) Al efectuar una transacción de cambio o transferencia de moneda virtual, un proveedor de servicios de moneda virtual recopila, con respecto a la moneda virtual o al destinatario de la transferencia, los datos del identificador único de la transacción y, cuando se utilicen los datos del identificador de una cuenta de pago o de un monedero de moneda virtual para realizar la transacción, también dichos datos.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(26) A efectos de la presente sección, se entenderá por "identificador único" de una transacción una combinación de letras, números o símbolos asignada por el proveedor de servicios de moneda virtual de conformidad con el protocolo del sistema utilizado para realizar la transacción y que permite seguir la transacción desde su iniciador hasta el destinatario de la transferencia.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(27) El proveedor de servicios de moneda virtual del iniciador de la transacción transmite los datos mencionados en las subsecciones 24 y 25 de esta sección sin demora y de forma segura al proveedor de servicios de moneda virtual del destinatario. La transmisión de los datos podrá realizarse junto con la transmisión del conjunto de instrucciones de pago al proveedor de servicios de moneda virtual del destinatario o a la entidad de crédito o financiera del destinatario.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(28) Cuando el monedero de moneda virtual del destinatario no cuente con un proveedor de servicio de moneda virtual o el proveedor del destinatario no pueda recibir o procesar los datos, se considerará cumplida la obligación descrita en la subsección 27 de la presente sección si el proveedor de servicio de moneda virtual del iniciador de la transacción garantiza - mediante el uso de una solución técnica adecuada - la supervisión de las transacciones en tiempo real y el análisis de riesgos con respecto a cada transacción, y si dicho proveedor conserva los datos mencionados en los apartados 24 y 25 de la presente sección mediante un método que permita presentarlos sin demora cuando una autoridad reguladora, supervisora o de vigilancia o investigación formule la correspondiente solicitud.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(3) El Eesti Pank aplicará las medidas de diligencia debida especificadas en los apartados 1 a 5 del párrafo 1 del artículo 20 de la presente Ley.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(4) El Eesti Pank aplicará las medidas de diligencia debida especificadas en las cláusulas 1-5 del apartado 1 del artículo 20 de la presente Ley siempre que existan dudas sobre la suficiencia o veracidad de los documentos o datos recopilados previamente en el curso de la identificación de una persona, la verificación de la información presentada o la actualización de los datos pertinentes, así como en caso de sospecha de Blanqueo de Capitales o financiación del terrorismo.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 26. Medidas de Diligencia Debida aplicables a los seguros de vida
(1) En el caso de los seguros de vida, las entidades de crédito y las entidades financieras aplicarán las medidas de diligencia debida especificadas en el § 20 de la presente Ley con las siguientes variaciones:
1) el nombre del beneficiario determinado en el contrato de seguro se identifica sin demora tras la determinación de la persona o tras tener conocimiento de la misma;
2) cuando el beneficiario no se determine por su nombre, sino basándose en determinadas características o de otra manera, se recopilen datos suficientes sobre el círculo de personas determinadas de tal manera que se demuestre que la identidad del beneficiario puede establecerse en el momento de efectuar un pago.
(2) En el caso del apartado 1 de este artículo, la identidad del beneficiario se comprueba en el momento de efectuar un pago.
(3) Cuando, por acuerdo con la entidad obligada, un tomador de seguro ceda a un tercero sus derechos y obligaciones en virtud de un contrato de seguro de vida, la entidad obligada deberá identificar al cesionario del contrato en el momento de la cesión del mismo.
§ 27. Medidas de Diligencia Debida aplicables a las cuentas de uso limitado
(1) Excepcionalmente, una entidad de crédito, una entidad financiera o una central depositaria de valores puede abrir una cuenta, incluida una cuenta de valores, antes de la aplicación de las medidas de diligencia debida especificadas en las cláusulas 1-3 de la subsección 1 del § 20 de la presente Ley, cuando no puedan realizarse operaciones por el cliente o en nombre del cliente con los bienes depositados en la cuenta hasta la plena aplicación de las medidas de diligencia debida especificadas en las cláusulas 1-3 de la subsección 1 del § 20 de la presente Ley, aplicando así las medidas de diligencia debida tan pronto como sea razonablemente posible.
(2) De conformidad con el procedimiento establecido sobre la base de la cláusula 1 del apartado 2 del artículo 7 de la Ley del Registro Mercantil, una entidad de crédito puede, sobre la base de los datos personales verificados automáticamente por el registrador a través de la red informática o a través de un notario autorizado sobre la base del apartado 4 del artículo 520 del Código de Comercio, abrir una cuenta para una sociedad en constitución, siempre que se realice una aportación al capital social en la cuenta a través de una cuenta abierta en una entidad de crédito que opere en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o en la sucursal de una entidad de crédito extranjera establecida en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo y no se cargue en la cuenta antes de que la sociedad haya sido inscrita en el Registro Mercantil de Estonia y antes de que se hayan adoptado las medidas de diligencia debida especificadas en las cláusulas 1-5 de la subsección 1 del § 20 de la presente Ley. Los representantes de la empresa deben permitir que la entidad de crédito aplique las medidas de diligencia debida y celebre un acuerdo de liquidación en los seis meses siguientes a la apertura de la cuenta.
[RT I, 05.05.2022, 1 - entrada en vigor 01.02.2023].
§ 28. Medidas de Diligencia Debida aplicables a los fideicomisos e instrumentos jurídicos
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
Además de las medidas de diligencia debida especificadas en la subsección 1 del § 21 de la presente Ley, la entidad de crédito o la entidad financiera recopila información suficiente sobre los beneficiarios de un fideicomiso o instrumento jurídico, que se ha determinado en función de determinadas características o tipo, con el fin de tener la certeza de que puede identificar definitivamente al beneficiario en el momento de realizar un pago o una vez que el beneficiario ejerza sus derechos.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 29. Medidas de Diligencia Debida aplicadas por asociaciones y fundaciones sin ánimo de lucro
(1) Las personas especificadas en la subsección 3 del § 2 de la presente Ley aplican las medidas de diligencia debida especificadas en las cláusulas 1-5 de la subsección 1 del § 20 de la presente Ley.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) Las personas especificadas en la subsección 3 del § 2 de la presente Ley aplicarán las medidas de diligencia debida especificadas en las cláusulas 1-5 de la subsección 1 del § 20 de la presente Ley siempre que existan dudas sobre la suficiencia o veracidad de los documentos o datos recabados previamente en el curso de la identificación de una persona, la verificación de la información presentada o la actualización de los datos pertinentes, así como en caso de sospecha de Blanqueo de Capitales o Financiación del Terrorismo.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 30. Variaciones de las medidas de Diligencia Debida aplicadas por el prestador de servicios jurídicos
(1) Cuando un notario identifique a una persona y aplique otras medidas de diligencia debida, se seguirán la Ley de Notarización y la Ley del Notariado, teniendo en cuenta las variaciones previstas en la presente Ley.
(2) Un notario, agente de ejecución, administrador concursal, auditor, abogado u otro prestador de servicios jurídicos podrá identificar y verificar la identidad de un cliente o de una persona que participe en una transacción y de un beneficiario efectivo al establecer una relación comercial o realizar una transacción, siempre que sea necesario para no interrumpir el curso ordinario de las actividades profesionales y el riesgo de Blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo sea bajo.
(3) En el supuesto previsto en el apartado 2 de este artículo, la aplicación de las medidas de diligencia debida deberá completarse en un plazo razonable tras el primer contacto y antes de realizar operaciones vinculantes.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 31. Identificación de la persona y verificación de los datos utilizando medios informáticos
(1) Las entidades de crédito y las entidades financieras deberán identificar a una persona y verificar sus datos utilizando medios informáticos cuando la aplicación de las medidas de diligencia debida en el establecimiento de una relación de negocios no tenga lugar en presencia física de la persona y cuando
1) el cliente sea de un país no perteneciente al EEE o su lugar de residencia o sede se encuentre en dicho país, o
2) el importe total de los pagos efectuados en relación con la transacción o el contrato de servicios por mes natural supere los 15.000 euros en el caso de un cliente que sea una persona física o los 25.000 euros en el caso de un cliente que sea una persona jurídica.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 10.09.2020].
(2) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 10.09.2020].
(3) Un documento expedido por la República de Estonia para la identificación digital de una persona u otro medio de identificación electrónica de un alto nivel de garantía, que se especifica en el reglamento establecido sobre la base de la subsección 6 de esta sección, se utiliza para identificar a una persona y verificar los datos utilizando medios de tecnología de la información.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 10.09.2020].
(4) Cuando una persona sea de nacionalidad extranjera, el documento de identidad expedido por la autoridad competente del país extranjero deberá utilizarse para la identificación de la persona y la verificación de datos, además de los medios especificados en la subsección 3 de esta sección.
(5) Además, para identificar a una persona y verificar los datos se utiliza información procedente de una fuente creíble e independiente. Para identificar a una persona y verificar datos, las entidades de crédito y las instituciones financieras tienen derecho a utilizar los datos de identificación personal introducidos en la base de datos de documentos de identidad.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 10.09.2020].
(6) Los requisitos técnicos y el procedimiento para la identificación de personas y la verificación de datos utilizando medios de tecnología de la información se establecen mediante un reglamento del ministro encargado del sector político.
(61) El procedimiento previsto en un reglamento establecido sobre la base del párrafo 1 del art. 31 de la Ley notarial se aplica cuando se establece la identidad de una persona y se verifican datos utilizando medios de tecnología de la información en las actividades oficiales de un notario.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(7) El reglamento especificado en la subsección 6 de esta sección establece con mayor detalle al menos los requisitos para la divulgación de información, las normas de procedimiento aplicables al establecimiento de una relación comercial y a la realización de una transacción ocasional, los requisitos para las actividades relacionadas con las declaraciones de intenciones de las partes de una transacción, la organización de encuestas mediante cuestionario y las entrevistas obligatorias en tiempo real celebradas tras el establecimiento de una relación comercial, condiciones de tratamiento de la fotografía de una persona, y requisitos para la calidad del flujo sincronizado de audio y vídeo durante los procedimientos mencionados, así como para la grabación y para la reproducibilidad de las grabaciones, y, sobre la base de la evaluación nacional de riesgos especificada en el artículo 11 de la presente Ley, el reglamento podrá establecer límites distintos de los especificados en la cláusula 2 del apartado 1 del presente artículo para situaciones en las que no sea necesario aplicar las disposiciones del presente artículo.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 10.09.2020].
Subcapítulo 3
Medidas simplificadas de Diligencia Debida
§ 32. Aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida
(1) La entidad obligada podrá aplicar medidas simplificadas de diligencia debida cuando una evaluación del riesgo elaborada sobre la base del apartado 7 del artículo 20 y de los artículos 11, 13 y 34 de la presente Ley determine que, en el caso de la actividad económica o profesional, el ámbito o las circunstancias, el riesgo de blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo es inferior al habitual.
(2) Con carácter previo a la aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida a un cliente, la entidad obligada constata que la relación de negocios, transacción u operación es de riesgo inferior y la entidad de crédito y la entidad financiera atribuyen a la transacción, operación o cliente un menor grado de riesgo.
(3) La aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida está permitida en la medida en que la entidad obligada garantice un seguimiento suficiente de las transacciones, operaciones y relaciones de negocio, de forma que sea posible identificar operaciones inusuales y permitir la notificación de operaciones sospechosas de acuerdo con el procedimiento establecido en el § 49 de esta Ley.
§ 33. Condiciones de aplicación de las medidas simplificadas de diligencia debida
(1) En caso de aplicación simplificada de las cláusulas 1 y 2 del apartado 1 del § 20 de la presente Ley, la identidad de un cliente o de su representante podrá verificarse sobre la base de información obtenida de una fuente creíble e independiente también en el momento del establecimiento de la relación comercial, siempre que sea necesario para no perturbar el curso ordinario de los negocios. En tal caso, la verificación de la identidad deberá efectuarse lo antes posible y antes de la adopción de medidas vinculantes.
(2) Una vez aplicadas las cláusulas 3-5 del apartado 1 del artículo 20 de la presente Ley, la entidad obligada podrá elegir el alcance del cumplimiento del deber y la necesidad de verificar la información y los datos utilizados para ello con la ayuda de una fuente creíble e independiente.
(3) La cláusula 6 del apartado 1 del artículo 20 de la presente Ley podrá aplicarse con arreglo al procedimiento simplificado, siempre que se haya establecido un factor que caracterice un riesgo menor y se cumplan al menos los siguientes criterios
1) se ha celebrado un contrato a largo plazo con el cliente por escrito, electrónicamente o de forma reproducible por escrito;
2) los pagos corresponden a la entidad obligada en el marco de la relación comercial únicamente a través de una cuenta abierta en una entidad de crédito o en la sucursal de una entidad de crédito extranjera inscrita en el registro mercantil de Estonia o en una entidad de crédito establecida o que tenga su centro de actividad en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o en un país que aplique requisitos iguales a los de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo;
3) se ha establecido un límite al valor total de los pagos entrantes y salientes en las operaciones.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 34. Factores que caracterizan un menor riesgo
(1) Antes de la aplicación de las medidas simplificadas de diligencia debida, se tienen en cuenta los factores que se refieren a un menor riesgo y la entidad obligada determina si estos factores se aplicarán en su totalidad, en parte o como motivos separados.
(2) Una vez evaluados los factores que hacen referencia a un menor riesgo de conformidad con la subsección 1 de esta sección, se considera situación que reduce los riesgos relativos al tipo de cliente la siguiente
1) el cliente es una sociedad cotizada en un mercado regulado, que está sujeta a obligaciones de información que establecen requisitos para garantizar una transparencia suficiente en relación con el beneficirio efectivo;
2) el cliente es una persona jurídica de derecho público establecida en Estonia;
3) el cliente es una autoridad gubernamental u otra autoridad que desempeña funciones públicas en Estonia o en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo;
4) El cliente es una institución de la Unión Europea;
5) el cliente es una entidad de crédito o una entidad financiera que actúa por cuenta propia o una entidad de crédito o una entidad financiera situada en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o en un tercer país, que en su país de ubicación está sujeta a requisitos iguales a los establecidos en la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo y sujeta a supervisión estatal;
6) una persona residente en un país o área geográfica que reúna las características especificadas en las cláusulas 1-4 de la subsección 3 de esta sección.
(3) Una vez evaluados los factores que hacen referencia a un menor riesgo de conformidad con la subsección 1 de esta sección, se podrá considerar como factor que reduce los riesgos geográficos al menos las siguientes situaciones de procedencia del cliente o lugar de residencia o sede del cliente
1) un Estado contratante del Espacio Económico Europeo;
2) un tercer país que disponga de sistemas AML/CFT eficaces;
3) un tercer país en el que, según fuentes fidedignas, el nivel de corrupción y otras actividades delictivas sea bajo;
4) un tercer país en el que, según fuentes fidedignas como evaluaciones mutuas, informes o informes de seguimiento publicados, los requisitos en materia de AML/CFT se ajustan a las recomendaciones actualizadas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y en el que los requisitos se aplican efectivamente.
§ 35. Variaciones de la aplicación de medidas simplificadas de diligencia debida por entidad de crédito e institución financiera
(1) Al identificar los factores que caracterizan un riesgo menor y elegir las medidas simplificadas de diligencia debida, las entidades de crédito y las entidades financieras tienen en cuenta las directrices de la Autoridad Bancaria Europea relativas a los factores de riesgo.
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 30.06.2021].
(2) Con arreglo al apartado 1 del artículo 34 de la presente Ley, al menos los siguientes factores podrán considerarse factores que reducen los riesgos relativos al producto, servicio, transacción o canales de entrega, previa evaluación de los factores que hacen referencia a un riesgo menor
1) un contrato de seguro de vida con una prima de seguro reducida
2) un contrato de seguro para un plan de pensiones en el que no existe la opción de rescate anticipado y la póliza no puede utilizarse como garantía;
3) un plan de pensiones, jubilación o similar que proporcione prestaciones de jubilación a los empleados, en el que las contribuciones se realicen mediante deducción del salario y las normas del plan no permitan la cesión del interés de un miembro en virtud del plan;
4) productos o servicios financieros que prestan servicios debidamente definidos y limitados a determinados tipos de clientes, con el fin de aumentar el acceso a efectos de inclusión financiera;
5) productos en los que los riesgos de Blanqueo de Capitales y financiación del terrorismo se gestionan mediante otros factores, como límites monetarios o medidas de mejora de la transparencia;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
6) servicios básicos de pago relacionados con una cuenta de pasivo.
Subcapítulo 4
Medidas reforzadas de Diligencia Debida
§ 36. Aplicación de medidas reforzadas de diligencia debida
(1) La entidad obligada aplica medidas reforzadas de diligencia debida para gestionar y mitigar adecuadamente un riesgo de Blanqueo de Capitales y de Financiación del Terrorismo superior al habitual.
(2) Las medidas reforzadas de diligencia debida se aplican siempre que:
1) tras la identificación de una persona o la verificación de la información presentada, existan dudas sobre la veracidad de los datos presentados, la autenticidad de los documentos o la identificación del beneficiario efectivo;
2) la persona que participe en una transacción realizada en el marco de actividades económicas o profesionales, la persona que participe en una operación oficial, la persona que utilice un servicio oficial o el cliente sea una persona políticamente expuesta, salvo en el supuesto especificado en el apartado 5 del artículo 38 de la presente Ley;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
3) la persona que participe en una transacción realizada en el marco de actividades económicas o profesionales, la persona que participe en una operación oficial, la persona que utilice un servicio oficial o el cliente proceda de un tercer país de alto riesgo o su lugar de residencia o sede o la sede del proveedor de servicios de pago del beneficiario se encuentre en un tercer país de alto riesgo;
4) el cliente o la persona que participa en una transacción o la persona que utiliza un servicio oficial procede de dicho país o territorio o su lugar de residencia o sede o la sede del proveedor de servicios de pago del beneficiario se encuentra en un país o territorio que, según fuentes fidedignas como evaluaciones mutuas, informes o informes de seguimiento publicados, no ha establecido sistemas eficaces de AML que se ajusten a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, o que ha sido incluido en la lista de la UE de jurisdicciones no cooperativas a efectos fiscales.
[RT I, 26.03.2021, 1 - entrada en vigor 01.01.2022].
(3) La entidad obligada aplica medidas reforzadas de diligencia debida también cuando una evaluación de riesgos preparada sobre la base de la subsección 6 del § 20 y de los §§ 11, 13 y 37 de la presente Ley identifica que, en el caso de la actividad económica o profesional, el ámbito o los factores, el riesgo de Blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo es superior al habitual.
(4) No será necesario aplicar medidas reforzadas de diligencia debida en relación con la sucursal de una entidad obligada establecida en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o una filial participada mayoritariamente con sede en un tercer país de alto riesgo, siempre que la sucursal y la filial participada mayoritariamente cumplan plenamente los procedimientos aplicables a todo el grupo de conformidad con el artículo 15 de la presente Ley y la entidad obligada evalúe que la renuncia a aplicar medidas reforzadas de diligencia debida no entraña riesgos adicionales importantes de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
§ 37. Factores que caracterizan un mayor riesgo
(1) Además de los hechos especificados en el subapartado 2 del § 36 de la presente Ley, en la aplicación de medidas reforzadas de diligencia debida se tienen en cuenta, como mínimo, los factores que hacen referencia a un mayor riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo especificados en los subapartados 2 a 4 del presente artículo. La entidad obligada determinará en su reglamento interno si aplicará los factores en su totalidad, en parte o como motivos separados a efectos de la aplicación de medidas reforzadas de diligencia debida.
(2) Tras la evaluación de los factores que hacen referencia a un riesgo más elevado de conformidad con el apartado 1 del presente artículo, se considerará situación que incrementa los riesgos relacionados con el cliente como persona la siguiente
1) los fundamentos de la relación comercial se basan en factores inusuales, incluso en el caso de transacciones complejas e inusualmente grandes y patrones de transacción inusuales que no tienen un propósito económico o lícito razonable y claro o que no son característicos de las especificidades comerciales dadas;
2) el cliente es residente de una zona geográfica de alto riesgo enumerada en la subsección 4 de la presente sección;
3) el cliente es una persona jurídica o un instrumento jurídico que se dedica a la tenencia de activos personales;
4) el cliente es una empresa que hace un uso intensivo de efectivo
5) el cliente es una empresa que tiene accionistas nominativos o acciones al portador o una empresa cuya filial tiene accionistas nominativos o acciones al portador;
6) la estructura de propiedad de la empresa cliente parece inusual o excesivamente compleja, dada la naturaleza del negocio de la empresa;
7) el cliente es un nacional de un tercer país que solicita derechos de residencia o ciudadanía en Estonia a cambio de transferencias de capital, compra de propiedades o bonos del Estado, o inversión en entidades corporativas en Estonia.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) Tras la evaluación de los factores que hacen referencia a un mayor riesgo de conformidad con la subsección 1 de esta sección, en particular, se considera una situación que incrementa los riesgos relacionados con el producto, servicio, transacción o canal de entrega lo siguiente
1) banca privada
2) suministro de un producto o realización o mediación de una transacción que pueda favorecer el anonimato
3) pagos recibidos de terceros desconocidos o no asociados;
4) una relación comercial o transacción que se establezca o inicie de manera que el cliente, el representante del cliente o la parte de la transacción no se encuentren físicamente en el mismo lugar y no se aplique el artículo 31 de la presente Ley como medida de salvaguardia;
5) nuevos productos y nuevas prácticas comerciales, incluido un nuevo mecanismo de entrega, y el uso de tecnologías nuevas o en desarrollo tanto para productos nuevos como preexistentes;
6) una transacción relacionada con el petróleo, las armas, los metales preciosos, los productos de metales preciosos o los productos del tabaco;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
7) una transacción relacionada con objetos culturales u otros artículos de importancia arqueológica, histórica, cultural y religiosa, o de raro valor científico;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
8) una transacción relacionada con marfil o especies protegidas.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(4) Tras la evaluación de los factores que hacen referencia a un mayor riesgo de conformidad con la subsección 1 de la presente sección, en particular como situación en la que el cliente, una persona implicada en la transacción o la transacción en sí está relacionada con un país o jurisdicción siguiente se considera un factor que aumenta el riesgo geográfico:
1) que, según fuentes fidedignas como evaluaciones mutuas, informes de evaluación detallados o informes de seguimiento publicados, no ha establecido sistemas eficaces de AML;
2) que, según fuentes creíbles, presenta niveles significativos de corrupción u otras actividades delictivas;
3) que esté sujeto a sanciones, embargos o medidas similares dictadas, por ejemplo, por la Unión Europea o las Naciones Unidas;
4) que proporcione financiación o apoyo a actividades terroristas, o que tenga organizaciones terroristas designadas que operen en su país, identificadas por la Unión Europea o las Naciones Unidas.
(5) Al seleccionar las medidas reforzadas de diligencia debida, una entidad de crédito, así como una entidad financiera, tiene en cuenta, además de las subsecciones 2-4 de la presente sección, las directrices pertinentes de la Autoridad Bancaria Europea relativas a los factores de riesgo.
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 30.06.2021].
§ 38. Medidas adicionales de Diligencia Debida
(1) La entidad obligada opta por medidas adicionales de diligencia debida para gestionar y mitigar un riesgo establecido de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo superior al habitual.
(2) Para el cumplimiento de las funciones previstas en el apartado 1 de este artículo, la entidad obligada podrá, entre otras, aplicar una o varias de las siguientes medidas de diligencia debida:
1) verificación de la información presentada adicionalmente en el momento de la identificación de la persona sobre la base de documentos, datos o información adicionales procedentes de una fuente creíble e independiente;
2) recopilación de información adicional sobre el propósito y la naturaleza de la relación comercial, transacción u operación y verificación de la información presentada sobre la base de documentos, datos o información adicionales procedentes de una fuente fiable e independiente;
3) recopilación de información y documentos adicionales sobre la ejecución real de las transacciones realizadas en la relación comercial para descartar la ostensibilidad de las transacciones;
4) la recopilación de información y documentos adicionales con el fin de identificar la fuente y el origen de los fondos utilizados en una transacción realizada en la relación comercial, con el fin de descartar la ostensibilidad de las transacciones;
5) la realización del primer pago relacionado con una transacción a través de una cuenta que se haya abierto a nombre de la persona o cliente que participa en la transacción en una entidad de crédito registrada o que tenga su centro de actividad en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o en un país en el que estén en vigor requisitos iguales a los de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo;
6) la aplicación de medidas de diligencia debida en relación con la persona o su representante mientras se encuentre en el mismo lugar que la persona o su representante.
(3) Tras la aplicación de medidas reforzadas de diligencia debida, la entidad obligada deberá aplicar la supervisión de una relación de negocios con mayor frecuencia de lo habitual, incluida la reevaluación del perfil de riesgo del cliente a más tardar seis meses después del establecimiento de la relación de negocios.
(4) Además de lo dispuesto en la presente sección, las entidades de crédito y las entidades financieras tendrán en cuenta las directrices de la Autoridad Bancaria Europea a la hora de seleccionar las medidas de diligencia debida.
[RT I, 14.04.2021, 1 - entrada en vigor 30.06.2021].
(5) Además de las medidas previstas en el presente artículo, las medidas previstas en el artículo 41 de la presente Ley se aplicarán también a una persona del medio político, a un miembro de su familia o a una persona de la que se sepa que es su allegado. Cuando exista un factor que se refiera a un riesgo menor especificado en la cláusula 1 de la subsección 3 del § 34 de la presente Ley en relación con la persona mencionada, la aplicación de las medidas mencionadas sólo será necesaria cuando exista un factor que se refiera a un riesgo mayor.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 39. Medidas reforzadas de diligencia debida aplicadas a las transacciones realizadas con personas físicas y jurídicas que operan en un tercer país de alto riesgo
(1) Cuando la entidad obligada entre en contacto con un tercer país de alto riesgo a través de una persona que participe en una transacción realizada en el marco de las actividades económicas o profesionales de la entidad obligada, a través de una persona que participe en una operación oficial, a través de una persona que utilice un servicio oficial o a través de un cliente, la entidad obligada aplicará las siguientes medidas de diligencia debida:
1) recopilación de información adicional sobre el cliente y su beneficiario efectivo;
2) recopilación de información adicional sobre el contenido previsto de la relación comercial;
3) recopilación de información sobre el origen de los fondos y el patrimonio del cliente y de su beneficiario efectivo;
4) recopilación de información sobre los motivos subyacentes de las transacciones previstas o ejecutadas;
5) obtención del permiso de la alta dirección para establecer o continuar una relación de negocios;
6) mejora de la supervisión de una relación comercial aumentando el número y la frecuencia de las medidas de control aplicadas y eligiendo indicadores de transacciones o patrones de transacciones que se verifiquen adicionalmente;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) Además de la subsección 1 de esta sección, la entidad obligada podrá exigir que un cliente realice un pago desde una cuenta mantenida a nombre del cliente en una entidad de crédito de un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o de un tercer país que aplique requisitos iguales a los de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo.
(3) Además de la subsección 1 de esta sección, una entidad de crédito o una entidad financiera aplica una o varias de las siguientes medidas de diligencia debida:
1) liquidar su sucursal o representación en un tercer país de alto riesgo;
2) realización de una auditoría especial en una filial o sucursal de la entidad de crédito o entidad financiera en un tercer país de alto riesgo;
3) evaluar y, en su caso, poner fin a una relación de corresponsalía con una entidad obligada de un tercer país de alto riesgo.
§ 40. Deberes y obligaciones de la entidad de corresponsalía
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(1) En caso de relación de correspondencia transfronteriza con una entidad de corresponsalía de un tercer país o una entidad de corresponsalía en la que el riesgo de blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo sea más elevado, la entidad de crédito o la entidad financiera adoptará, además de las medidas de diligencia debida previstas en el apartado 1 del § 20 de la presente Ley, las siguientes medidas de diligencia debida:
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
1) recopilación de información suficiente sobre la entidad demandada con el fin de comprender plenamente la naturaleza de las actividades de la entidad demandada y, sobre la base de la información públicamente disponible, tomar una decisión sobre la reputación y la calidad de supervisión de la entidad en cuestión, incluso investigando si se ha iniciado algún procedimiento contra la entidad en relación con la violación de la legislación en materia de AML/CFT;
2) evaluación de los sistemas de control ALD/CFT implantados en la entidad demandada;
3) obtención de la aprobación previa de la alta dirección para establecer una nueva relación de corresponsalía;
4) documentación de los deberes y obligaciones pertinentes de ambas instituciones;
5) en el caso de cuentas de pago garantizado, asegurarse de que la entidad respondedora ha verificado la identidad de los clientes que tienen acceso directo a las cuentas de la entidad de corresponsalía, les aplica medidas de diligencia debida en todo momento y, previa solicitud, puede presentar las medidas de diligencia debida pertinentes aplicadas al cliente.
(2) Una entidad de crédito o una entidad financiera como entidad obligada que preste un servicio a otra entidad de crédito o entidad financiera en una relación de corresponsalía prevista en el artículo 7 de la presente Ley cuando los clientes de la entidad de crédito o entidad financiera receptora del servicio se beneficien del mismo (en lo sucesivo, cliente beneficiario) no necesitará aplicar las medidas de diligencia debida previstas en el artículo 20 de la presente Ley con respecto a los clientes beneficiarios cuando la entidad obligada
1) haya comprobado que la propia entidad de crédito o institución financiera cliente está obligada a aplicar y aplica efectivamente medidas equivalentes a los requisitos previstos en la presente Ley, incluidos los requisitos de aplicación de medidas de diligencia debida, identificación de personas políticamente expuestas y conservación de datos, y se encuentre bajo supervisión financiera;
2) conoce la estructura de riesgo de los clientes efectivos y se asegura de que el riesgo correspondiente se ajusta a la disposición de riesgo de la entidad obligada;
3) ha garantizado mediante un contrato que, en caso necesario, puede obtener sin demora todos los datos y documentos para identificar a la persona que en última instancia se beneficia de la transacción
4) adopte medidas suficientes para garantizar el cumplimiento de los criterios previstos en el apartado 1 de la presente subsección.
(3) Se prohíbe a la entidad obligada aplicar la subsección 2 de la presente sección cuando la entidad de crédito o institución financiera cliente esté establecida en un tercer país de alto riesgo.
(4) La entidad obligada que aplique la subsección 2 de este apartado es responsable del cumplimiento de los requisitos derivados de esta Ley.
§ 41. Operaciones con personas del medio político
(1) En una situación en la que la persona que participa en una transacción realizada en actividades económicas o profesionales, la persona que participa en una operación oficial, la persona que utiliza un servicio oficial, el cliente o su beneficiario efectivo sea una persona del medio político, un familiar de una persona del medio político o una persona de la que se sabe que es un estrecho colaborador de una persona del medio político, la entidad obligada aplica las siguientes medidas de Diligencia Debida, además de las medidas de Diligencia Debida previstas en la subsección 1 del § 20 de la presente Ley:
1) obtiene la aprobación de la alta dirección para establecer o continuar una relación de negocios con la persona;
2) aplica medidas para establecer el origen del patrimonio de la persona y las fuentes de los fondos que se utilizan en la relación comercial o al realizar transacciones ocasionales;
3) realice un seguimiento reforzado de la relación comercial.
(2) Además de la aplicación de las medidas de diligencia debida especificadas en el artículo 26 de la presente Ley, la entidad obligada establecerá, a más tardar en el momento de efectuar un pago, si el beneficiario de la póliza de seguro de vida o el beneficiario efectivo del beneficiario es una persona del medio político, un familiar de una persona del medio político o una persona de la que se sabe que es un estrecho colaborador de una persona del medio político. En el momento de la cesión de un contrato de seguro de vida de conformidad con el apartado 3 del artículo 26 de la presente Ley, la entidad obligada identificará los hechos antes mencionados en relación con el cesionario del contrato y su beneficiario efectivo en el momento de la cesión del contrato. Cuando la entidad obligada identifique a una persona del medio político, a un miembro de la familia de una persona del medio político o a una persona de la que se sepa que es un estrecho colaborador de una persona del medio político, la entidad obligada aplicará las siguientes medidas de diligencia debida, además de las medidas de diligencia debida previstas en la subsección 1 del artículo 20 de la presente Ley:
1) informar a la alta dirección antes de efectuar pagos en virtud de la póliza de seguro;
2) comprobar detalladamente de toda la relación comercial.
(3) Cuando una persona del medio político deje de desempeñar funciones públicas importantes que le hayan sido encomendadas, la entidad obligada deberá tener en cuenta, al menos en un plazo de 12 meses, los riesgos que sigan existiendo en relación con dicha persona y aplicar las medidas pertinentes y basadas en la sensibilidad al riesgo, siempre que se tenga la certeza de que los riesgos característicos de las personas del medio político ya no existen en el caso de dicha persona.
(4) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
Subcapítulo 5
Consecuencias de la inaplicación de las medidas de Diligencia Debida
§ 42. Prohibición de realizar transacciones y establecer relaciones comerciales
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(1) La entidad obligada no podrá establecer una relación de negocios ni permitir la realización de una transacción ocasional o la realización de una transacción en una relación de negocios cuando se dé al menos una de las siguientes circunstancias
1) que la entidad obligada no pueda aplicar las medidas de diligencia debida exigidas en esta Ley;
2) que la entidad obligada tenga sospechas de Blanqueo de Capitales o de Financiación del Terrorismo.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) Se prohíbe a la entidad obligada establecer una relación comercial o realizar una transacción con una persona cuyo capital consista en acciones al portador u otros valores al portador en una cuantía superior al 10%.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) Un proveedor de servicios de pago y un proveedor de servicios de moneda virtual no podrán ejecutar la instrucción de pago de un cliente ni poner a disposición fondos o moneda virtual si dicho proveedor no puede cumplir las obligaciones previstas en el artículo 25 de la presente Ley. Un proveedor de servicios de divisas virtuales debe, de conformidad con los procedimientos internos establecidos tras el análisis de riesgos, establecer normas que regulen cuándo los importes de divisas virtuales deben transferirse de nuevo al iniciador de la transacción y cuándo no deben ponerse a disposición del destinatario de la transacción. Al aplicar el apartado 28 del artículo 25 de la presente Ley, el proveedor de servicios de divisas virtuales, cuando reconozca la existencia de un mayor riesgo y considere la posibilidad de notificar a la Unidad de Inteligencia Financiera una transacción sospechosa con arreglo a las normas previstas en el artículo 49, deberá tener en cuenta la integridad y suficiencia de los datos relativos al iniciador y al destinatario de la transacción.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(4) Cuando la entidad obligada mantenga una relación de negocios con un cliente que se encuentre en una de las situaciones previstas en los subapartados 1-3 de la presente sección, la negativa del cliente a facilitar la información o los documentos necesarios para la aplicación de las medidas de diligencia debida se considerará un incumplimiento esencial del contrato y la entidad obligada tendrá la obligación de rescindir de forma extraordinaria el contrato a largo plazo que sirva de base a la relación de negocios y de notificar a la Unidad de Inteligencia Financiera la operación sospechosa relativa al cliente de conformidad con el artículo 49 de la presente Ley. La relación de negocios se considera terminada a partir de la presentación de un aviso de terminación al cliente, después de lo cual la entidad obligada pone los servicios completamente indisponibles para el cliente.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) Un acuerdo que viole la prohibición especificada en las subsecciones 1-3 de esta sección será nulo.
(6) Las disposiciones de los apartados 1 a 5 no se aplicarán cuando la entidad obligada haya notificado a la Unidad de Inteligencia Financiera el establecimiento de una relación comercial, transacción o intento de transacción de conformidad con el procedimiento previsto en el artículo 49 de la presente Ley y haya recibido de la Unidad de Inteligencia Financiera una instrucción específica para continuar la relación comercial, el establecimiento de la relación comercial o la transacción.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(7) Los apartados 1 a 5 del presente artículo no se aplicarán a un auditor que preste a un cliente un servicio de auditoría de certeza o relacionado o un servicio de revisión contable y que haya comunicado la concurrencia de las circunstancias especificadas en los apartados 1 ó 2 a la Unidad de Inteligencia Financiera de conformidad con el procedimiento previsto en el artículo 49 de la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 43. Derecho a aplazar transacciones y poner fin a relaciones comerciales
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(1) La entidad obligada tiene derecho a aplazar la realización de una transacción hasta que la persona que participe en la transacción u operación oficial, una persona que utilice un servicio oficial o un cliente haya presentado los documentos y la información necesarios para la aplicación de medidas de diligencia debida, incluso para certificar el origen del objeto de la transacción o para controlar la relación comercial.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) La entidad obligada tiene derecho a rescindir de forma extraordinaria y sin notificación previa el contrato a largo plazo que sirve de base a una relación comercial
1) cuando se niegue a expedir el documento de identidad digital de residente electrónico, cuando se suspenda su validez o cuando se declare su invalidez por el motivo previsto en los apartados 2 o 3 del artículo 206 de la Ley de documentos de identidad;
2) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) Cuando, en las condiciones descritas en los apartados 1 o 2 del presente artículo, la omisión de una transacción sea imposible o cuando la omisión de una transacción o la terminación de una relación de negocios pueda obstaculizar los esfuerzos realizados para capturar a las personas que se benefician de una transacción sospechosa, la entidad obligada podrá aún realizar la transacción o continuar la relación de negocios, informando de ello a la Unidad de Inteligencia Financiera sin demora después de realizar la transacción o decidir continuar la relación de negocios de conformidad con el procedimiento previsto en el artículo 49 de la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 44. Restricciones a la transmisión de la propiedad del cliente
(1) Tras la aplicación de las disposiciones del presente subcapítulo, la entidad obligada solo podrá transferir los bienes del cliente a una cuenta abierta en una entidad de crédito o en la sucursal de una entidad de crédito extranjera inscrita en el registro mercantil estonio o en una entidad de crédito registrada o que tenga su centro de actividad en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o en un país en el que estén en vigor requisitos iguales a los de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo. Excepcionalmente, los bienes podrán transferirse a una cuenta distinta de la del cliente, notificándolo a la Unidad de Inteligencia Financiera con una antelación mínima de siete días hábiles y siempre que la Unidad de Inteligencia Financiera no establezca la restricción especificada en el artículo 57 de la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) Al abrir una cuenta a una empresa establecida en la forma prevista en el apartado 2 del artículo 27 de la presente Ley, se aplicará el apartado 1 del presente artículo, a menos que la Unidad de Inteligencia Financiera haya establecido un procedimiento diferente mediante una notificación de cumplimiento emitida con arreglo al artículo 55 de la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 45. Variaciones en la prestación del servicio jurídico
Las disposiciones del presente subcapítulo no se aplicarán a los notarios, agentes ejecutores, administradores concursales, abogados u otros prestadores de servicios jurídicos, prestadores de servicios contables o prestadores de servicios de asesoramiento en el ámbito de la contabilidad o la fiscalidad cuando la persona participe en la evaluación de la situación jurídica del cliente o en el desempeño de funciones como abogado defensor o representante del cliente en procedimientos judiciales o en relación con los mismos, incluso en relación con el adelanto de la incoación o la anulación de procedimientos.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
Capítulo 4
Recogida, conservación y protección de dat
§ 46. Registro de datos
(1) La entidad obligada registra la fecha o el período de la operación y una descripción del contenido de la operación.
(2) Además de los datos especificados en el apartado 1, la entidad obligada registra
1) información sobre la circunstancia de la negativa de la entidad obligada a establecer una relación comercial o realizar una transacción ocasional;
2) las circunstancias de la renuncia a establecer una relación de negocios o a realizar una transacción, incluida una transacción ocasional, por iniciativa de la persona que participa en la transacción u operación oficial, de la persona que utiliza un servicio oficial o del cliente cuando la renuncia esté relacionada con la aplicación de medidas de diligencia debida por parte de la entidad obligada;
21) información sobre todas las operaciones realizadas con el fin de establecer la identidad de una persona que participe en una transacción u operación oficial, de una persona que utilice un servicio oficial o de un cliente;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
3) información según la cual no es posible adoptar las medidas de diligencia debida previstas en el apartado 1 del artículo 20 de la presente Ley utilizando medios informáticos;
4) información sobre las circunstancias de la terminación de una relación comercial en relación con la imposibilidad de aplicar las medidas de diligencia debida;
5) información que sirva de base para la obligación de informar con arreglo al artículo 49 de la presente Ley;
6) al realizar transacciones con el representante de una sociedad civil, comunidad u otro instrumento jurídico o con un fideicomiso o fideicomisario, el hecho de que la persona tiene tal condición, un extracto de la tarjeta de registro o un certificado del registrador del registro en el que se ha inscrito el instrumento jurídico.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) Además de la información prevista en el apartado 1 de este artículo, una entidad de crédito, una entidad financiera y un depositario central de valores registran los siguientes datos relativos a una transacción:
1) al abrir una cuenta, el tipo de cuenta, el número, la moneda y las características significativas de los valores u otros bienes;
2) al aceptar un bien para su depósito, el número de depósito y el precio de mercado del bien en la fecha del depósito o una descripción detallada del bien cuando no pueda determinarse el precio de mercado del mismo;
3) al alquilar o utilizar una caja de seguridad o una caja fuerte en un banco, el número de la caja de seguridad o de la caja fuerte;
4) al efectuar un pago relacionado con acciones, bonos u otros valores, el tipo de valores, el valor monetario de la transacción, la divisa y el número de cuenta;
5) al suscribir una póliza de seguro de vida, el número de cuenta cargado por el importe de la primera prima de seguro;
6) al efectuar un desembolso en virtud de una póliza de seguro de vida, el número de cuenta en el que se haya efectuado el abono por el importe del desembolso;
7) en caso de intermediación de pagos, los datos cuya comunicación es obligatoria en virtud del Reglamento (UE) nº 2015/847 del Parlamento Europeo y del Consejo;
8) en el caso de otra transacción, el importe de la transacción, la moneda y el número de cuenta.
§ 47. Conservación de datos
(1) A efectos de identificación de las personas y verificación de la información presentada, la entidad obligada deberá conservar los originales o copias de los documentos especificados en el subapartado 21 del § 20 y en los §§ 21, 22 y 46 de la presente Ley, la información registrada de conformidad con el § 46 y los documentos que sirvan de base para el establecimiento de una relación comercial durante un plazo no inferior a cinco años tras la finalización de la relación comercial.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(11) La entidad obligada no tendrá que conservar los originales o copias de los documentos que sirvan de base para la identificación de las personas y la verificación de la información presentada cuando:
1) la persona haya sido identificada mediante servicios electrónicos de identificación y confianza para transacciones electrónicas, o
2) el documento esté a disposición de la entidad obligada en una base de datos electrónica del Estado durante todo el período especificado en el apartado 1 de esta sección.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) Durante el período especificado en la subsección 1 de esta sección, la entidad obligada también deberá conservar toda la correspondencia relacionada con el cumplimiento de los deberes y obligaciones derivados de la presente Ley y todos los datos y documentos recopilados en el curso de la supervisión de la relación comercial o las transacciones ocasionales, así como los datos sobre transacciones o circunstancias sospechosas o inusuales que no se hayan comunicado a la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) La entidad obligada deberá conservar los documentos elaborados en relación con una transacción en cualquier soporte de datos y los documentos y datos que sirvan de base para las obligaciones de notificación especificadas en el artículo 49 de la presente Ley durante un plazo no inferior a cinco años tras la realización de la transacción o el cumplimiento de la obligación de notificación.
(4) La entidad obligada deberá conservar los documentos y datos especificados en los apartados 1, 2 y 3 de este artículo de forma que permita responder exhaustivamente y sin demora a las consultas de la Unidad de Inteligencia Financiera o, de conformidad con la legislación, a las de otras autoridades supervisoras, órganos de investigación o tribunales, entre otras cosas, sobre si la entidad obligada tiene o ha tenido en los cinco años anteriores una relación de negocios con la persona en cuestión y cuál es o era la naturaleza de la relación.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) Cuando la entidad obligada realice, con el fin de identificar a una persona, una consulta a una base de datos que forme parte del sistema de información estatal, las obligaciones previstas en esta subsección se considerarán cumplidas cuando la información sobre la realización de una consulta electrónica al registro sea reproducible durante un período de cinco años tras la finalización de la relación comercial o la realización de la transacción.
(51) El proveedor de servicios de divisas virtuales deberá conservar todos los documentos, copias de documentos y datos relacionados con el cumplimiento de las obligaciones previstas en los apartados 22 a 25, 27 y 28 del artículo 25 de la presente Ley durante los cinco años siguientes a la finalización de la relación comercial con el cliente.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(6) Tras la aplicación del § 31 de la presente Ley, la entidad obligada conserva los datos del documento prescrito para la identificación digital de una persona, la información sobre la realización de una consulta electrónica a la base de datos de documentos de identidad y la grabación de audio y vídeo del procedimiento de identificación de la persona y de verificación de la identidad de la persona durante al menos cinco años tras la finalización de la relación comercial.
(7) La entidad obligada suprime los datos conservados sobre la base de este apartado una vez transcurridos los plazos especificados en los apartados 1 a 6 de este artículo, a menos que la legislación que regula el ámbito pertinente establezca un procedimiento diferente. Sobre la base de una notificación de cumplimiento emitida por la autoridad de control competente, los datos importantes para la prevención, detección o investigación del Blanqueo de Capitales o de la financiación del terrorismo podrán conservarse durante un período más largo, pero no durante más de cinco años tras la expiración del primer plazo.
§ 48. Protección de datos personales
(1) La entidad obligada aplica todas las normas de protección de datos personales en aplicación de los requisitos derivados de la presente Ley, salvo disposición en contrario de la misma.
[RT I, 13.03.2019, 2 - entrada en vigor 15.03.2019].
(2) La entidad obligada está autorizada a tratar los datos personales recogidos al aplicar la presente Ley únicamente con el fin de prevenir el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, lo que se considera una cuestión de interés público a efectos del Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo relativo a la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE (Reglamento general de protección de datos) (DO L 119 de 04. 05.2016, pp 1-88), y dichos datos no deben tratarse adicionalmente de una manera que no responda a la finalidad, por ejemplo, con fines de mercadotecnia.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(21) Los siguientes derechos del interesado podrán limitarse en relación con los datos personales tratados por la entidad obligada en virtud del artículo 16 de la presente Ley:
1) exigir la limitación del tratamiento de sus datos personales;
2) exigir la portabilidad de sus datos personales;
3) oponerse al tratamiento de sus datos personales.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(22) Sobre la base de la subsección 21 de esta sección, los derechos del interesado podrán restringirse cuando la no restricción pueda perjudicar la capacidad del encargado del tratamiento o de otra entidad obligada a cumplir los requisitos de la presente Ley, incluida la aplicación de medidas de diligencia debida.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) La entidad obligada presenta a los nuevos clientes información relativa al tratamiento de datos personales antes de establecer una relación comercial o realizar una transacción ocasional con ellos. Dicha información incluye información general sobre los deberes y obligaciones de la entidad obligada que se aplican a efectos de AML cuando la entidad trata datos personales.
Capítulo 5
Actuación en caso de sospecha de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
§ 49. Deber de informar en caso de sospecha de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
(1) Cuando la entidad obligada identifique en actividades económicas o profesionales, en una operación oficial o en la prestación de un servicio oficial una actividad o hechos cuyas características se refieran a la utilización de ganancias ilícitas o a la financiación del terrorismo o a la comisión de delitos conexos o a su tentativa, o respecto de los cuales la entidad obligada sospeche o sepa que constituyen blanqueo de capitales o financiación del terrorismo o la comisión de delitos conexos, la entidad obligada deberá comunicarlo a la Unidad de Información Financiera sin demora, pero a más tardar en el plazo de dos días hábiles tras identificar la actividad o los hechos o tras tener la sospecha.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) El apartado 1 del presente artículo también se aplicará cuando no se establezca una relación comercial, no se realice una transacción u operación o no se preste un servicio, y su aplicación se considerará también en caso de que se den las circunstancias especificadas en los §§ 42 y 43 de la presente Ley.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) La entidad obligada, a excepción de una entidad de crédito, notificará a la Unidad de Inteligencia Financiera, inmediatamente y a más tardar dos días laborables después de la realización de la transacción, cada transacción aprendida por la que se realice en efectivo una obligación monetaria de más de 32.000 euros o una suma equivalente en otra divisa, independientemente de si la transacción se realiza como pago único o como varios pagos relacionados a lo largo de un período de hasta un año. La entidad de crédito notifica sin demora a la Unidad de Información Financiera, y a más tardar dos días laborables después de la realización de la operación, cada operación de cambio de divisas de más de 32.000 euros realizada en efectivo cuando la entidad de crédito no tenga una relación comercial con la persona que participa en la operación.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(31) El auditor que, en el ejercicio de su actividad profesional, tenga conocimiento de una operación que otra entidad obligada debería haber comunicado a la Unidad de Inteligencia Financiera en virtud de la subsección 3 de la presente sección, la comunicará a la Unidad de Inteligencia Financiera a más tardar en el plazo de dos días laborables a partir de la recepción de la información.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) La entidad obligada presenta sin demora a la Unidad de Inteligencia Financiera toda la información de que disponga y que la Unidad de Inteligencia Financiera haya solicitado en su investigación.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) La obligación de informar, que se deriva de los apartados 1 a 4 de la presente sección, no se aplica a un notario, agente de ejecución, administrador de quiebras, auditor, abogado u otro proveedor de servicios jurídicos, proveedor de servicios de contabilidad o proveedor de servicios de asesoramiento en el ámbito de la contabilidad o la fiscalidad cuando evalúen la situación jurídica del cliente, defiendan para representar al cliente en procedimientos judiciales, intrajudiciales o de otro tipo, incluso cuando asesoren al cliente en materia de iniciación o prevención de procedimientos, independientemente de si la información se ha obtenido antes, durante o después del procedimiento.
(6) Cuando la entidad obligada sospeche o sepa que se está cometiendo financiación del terrorismo o Blanqueo de Capitales o delitos conexos, deberá aplazarse la realización de la transacción u operación oficial o la prestación del servicio oficial hasta la presentación de un informe basado en el apartado 1 de este artículo. Cuando el aplazamiento de la transacción pueda causar un perjuicio considerable, no sea posible omitir la transacción o pueda impedir la captura de la persona que cometió el posible Blanqueo de Capitales o Financiación del Terrorismo, se realizará la transacción u operación oficial o se prestará el servicio oficial y posteriormente se presentará un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(7) Cuando proceda, la Unidad de Inteligencia Financiera informará a las entidades obligadas sobre el cumplimiento de su deber de informar y sobre el uso de la información recibida.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 50. Lugar y forma de cumplimiento de la obligación de informar
(1) Se presentará un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera del Estado contratante del Espacio Económico Europeo en cuyo territorio se haya establecido la entidad obligada.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) El informe se presenta a través del formulario en línea de la Unidad de Inteligencia Financiera o a través del servicio X-road.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
1) Los datos utilizados para identificar a la persona y verificar la información presentada y, en su caso, las copias de los documentos se añaden al informe.
2) Los requisitos sobre el contenido y la forma de un informe presentado a la Unidad de Inteligencia Financiera y las directrices para la presentación de un informe se establecen mediante un reglamento del ministro encargado del sector político.
§ 51. Confidencialidad del informe
(1) Se prohíbe a la entidad obligada, a una unidad estructural de la entidad jurídica obligada, a un miembro de un órgano de dirección y a un empleado informar a una persona, a su beneficiario efectivo, a un representante o a un tercero acerca de un informe presentado sobre ellos a la Unidad de Inteligencia Financiera, de un plan para presentar dicho informe o de la realización del mismo, así como acerca de un aviso de cumplimiento emitido por la Unidad de Inteligencia Financiera en virtud de los artículos 57 y 58 de la presente Ley o acerca del inicio de un procedimiento penal. Una vez cumplido el aviso de cumplimiento emitido por la Unidad de Inteligencia Financiera, la entidad obligada podrá informar a una persona de que la Unidad de Inteligencia Financiera ha restringido el uso de la cuenta de la persona o de que se ha impuesto otra restricción.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La prohibición prevista en el apartado 1 de este artículo no se aplica a la presentación de información a:
1) las autoridades de supervisión competentes y las fuerzas y cuerpos de seguridad;
2) entidades de crédito e instituciones financieras entre sí cuando formen parte del mismo grupo;
3) entidades y sucursales que formen parte del mismo grupo que la persona especificada en el subapartado 2 de esta sección cuando el grupo aplique normas y principios de procedimiento para todo el grupo de conformidad con el artículo 15 de la presente Ley;
4) un tercero que opere en la misma persona jurídica o estructura que una entidad obligada que sea notario, agente ejecutor, administrador concursal, auditor, abogado u otro prestador de servicios jurídicos, prestador de servicios contables o prestador de servicios de asesoramiento en materia contable o fiscal y en la que la persona jurídica o estructura tenga los mismos propietarios y sistema de gestión en los que se practique el cumplimiento conjunto.
(3) La prohibición prevista en el apartado 1 de este artículo no se aplicará al intercambio de información en una situación en la que se refiera a la misma persona y a la misma operación que implique a dos o más entidades obligadas que sean entidades de crédito, entidades financieras, agentes de ejecución, administradores concursales, auditores, abogados u otros proveedores de servicios jurídicos, proveedores de servicios de contabilidad o proveedores de servicios de asesoramiento en el ámbito de la contabilidad o la fiscalidad situados en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo o en un país en el que estén en vigor requisitos iguales a los de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, actúen en el mismo ámbito profesional y se apliquen requisitos iguales a los vigentes en Estonia para guardar sus secretos oficiales y proteger los datos personales.
(4) Cuando un notario, agente ejecutor, administrador concursal, auditor, abogado u otro prestador de servicios jurídicos, prestador de servicios contables o prestador de servicios de asesoramiento en materia contable o fiscal convenza a un cliente para que se abstenga de realizar actos ilícitos, no se considerará violación de la prohibición prevista en el apartado 1 de la presente sección.
(5) A efectos de AML, las entidades de crédito y las instituciones financieras podrán intercambiar entre sí información sobre clientes de alto riesgo y transacciones sospechosas de delito.
(6) El intercambio de información regulado en la presente sección deberá conservarse por escrito o de forma reproducible por escrito durante los cinco años siguientes y la información se presentará a la autoridad de supervisión competente a petición de ésta.
§ 52. Exención de responsabilidad
(1) La entidad obligada, su empleado, representante y la persona que haya actuado en su nombre no son responsables de los daños causados a una persona o cliente que participe en una transacción efectuada en el ejercicio de actividades económicas o profesionales, en la realización de una operación oficial o en la prestación de un servicio oficial:
1) en el cumplimiento de buena fe de los deberes y obligaciones derivados de la presente Ley, por no realizar la transacción o por no realizarla en el plazo establecido;
2) en relación con el cumplimiento de buena fe del deber de informar previsto en el § 49 de la presente Ley;
3) en el cumplimiento de buena fe de los §§ 16 y 18 de la presente Ley.
(2) El cumplimiento del deber de informar derivado del § 49 de la presente Ley y la presentación de información por parte de la entidad obligada no se considera incumplimiento del requisito de confidencialidad derivado de la ley o del contrato y la responsabilidad legal o contractual por la divulgación de la información no se aplica a la persona que cumplió el deber de informar. Un acuerdo que derogue esta disposición será nulo.
(3) Al entregar a la Unidad de Inteligencia Financiera datos y documentos relativos a las actividades profesionales de un notario sobre la base de una notificación de cumplimiento emitida por la Unidad de Inteligencia Financiera especificada en el art. 55 de la presente Ley o al cumplir el deber de informar especificado en el art. 49, el notario queda liberado del deber de confidencialidad previsto en el art. 3 de la Ley del Notariado.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) Teniendo en cuenta su tamaño y la naturaleza de sus actividades, la entidad obligada establece un sistema adecuado de medidas que garantice que los empleados y representantes de la entidad obligada que informen de una sospecha de Blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo o de una infracción de la presente Ley en el seno de la entidad obligada puedan hacerlo de forma anónima y estén protegidos frente a la exposición a amenazas o acciones hostiles por parte de otros empleados, miembros del órgano de dirección o clientes de la entidad obligada, en particular frente a acciones laborales adversas o discriminatorias.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 521 Protección del autor del reporte
(1) La Unidad de Inteligencia Financiera y la Autoridad de Supervisión Financiera y Resolución garantizan la confidencialidad del hecho de reportar una violación de la presente Ley, así como de un factor el reporte especificado en el § 49 de la presente Ley y este hecho sólo podrá ser revelado con el consentimiento por escrito de la persona física que presentó el reporte.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) El hecho de la denuncia podrá ser comunicado a la fiscalía y al órgano de investigación cuando existan sospechas de que la persona que presentó la denuncia ha incumplido la obligación de denunciar o ha cometido un delito.
(3) Cuando la persona física que haya presentado el reporte esté implicada en un procedimiento penal como testigo, se aplicarán las disposiciones del procedimiento penal sin comprometer la confidencialidad del hecho reportado.
(4) El empleador no está autorizado a tratar de forma desigual a un empleado a causa de un reporte especificado en la subsección 1 de esta sección.
(5) El tribunal o el comité de conflictos laborales aplica una carga de la prueba compartida a efectos de protección de la persona física que presentó el reporte. El demandante o peticionario presenta en la reclamación o petición los hechos en base a los cuales puede concluirse que ha recibido un trato desigual. Cuando la persona contra la que se haya presentado la reclamación o petición no demuestre lo contrario, se presumirá que el autor del reporte recibió un trato desigual debido al reporte. Será nulo todo acuerdo que se aparte de lo dispuesto en el presente apartado.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
Capítulo 6
Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021]
§ 53. Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) La Unidad de Inteligencia Financiera es una autoridad gubernamental en el ámbito de gobierno del Ministerio de Hacienda, que se dedica de forma autónoma a la aplicación de la normativa y ejerce de forma autónoma los poderes de ejecución del Estado por los motivos y en la medida previstos en la presente Ley. La Unidad de Inteligencia Financiera desempeña de forma autónoma sus tareas en virtud de la presente Ley y toma de forma autónoma las decisiones relativas a las acciones previstas en la presente Ley.
(2) El Gobierno de la República nombra al jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera en el cargo a propuesta del Ministro de Hacienda por un período de cinco años, teniendo en cuenta el procedimiento establecido sobre la base del apartado 2 del artículo 10 de la Ley de la Función Pública.
(3) Los costes de la Unidad de Inteligencia Financiera se sufragan con cargo al presupuesto del Estado. La Unidad de Inteligencia Financiera tiene su propio presupuesto, que es aprobado y revisado por el Ministro de Hacienda a propuesta del jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera, de conformidad con el procedimiento reglamentario. El Ministro de Finanzas supervisa el cumplimiento del presupuesto de la Unidad de Inteligencia Financiera.
(4) La lista de puestos de servicio y empleo y la lista de personal de la Unidad de Inteligencia Financiera constituyen "información para uso interno" a efectos de la Ley de Información Pública.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 54. Funciones de la Unidad de Información Financiera
(1) Funciones de la Unidad de Información Financiera:
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
1) prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo y la recepción, recolección, obtención de la divulgación, registro, procesamiento, análisis y transmisión de informaciones referentes al Blanqueo de Capitales y a la Financiación del Terrorismo;
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
2) análisis estratégico que abarque los riesgos, amenazas, tendencias, patrones y formas de operación del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo;
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
3) aplicación de los poderes coercitivos del Estado por los motivos y en el ámbito previstos por una ley;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
4) supervisión de las actividades de las entidades obligadas en el cumplimiento de la presente Ley, salvo disposición legal en contrario;
5) la información al público sobre la prevención e identificación del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, así como la elaboración y publicación de un balance global al menos una vez al año;
6) cooperación en materia de AML con las entidades obligadas, las autoridades de supervisión competentes y los organismos de investigación;
7) formación del personal de las entidades obligadas, de los organismos de investigación, de los fiscales y de los jueces en materia de AML;
8) organización de comunicaciones internacionales e intercambio de información de conformidad con el artículo 63 de la presente Ley;
9) desempeño de las funciones derivadas de la Ley de sanciones internacionales;
10) tramitación de los procedimientos por faltas previstos en la presente Ley
11) tramitación de solicitudes de autorización, suspensión o prohibición de actividades empresariales o suspensión o revocación de una autorización de conformidad con el procedimiento establecido en la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas, teniendo en cuenta las variaciones de la presente Ley.
(2) En aplicación del inciso 1 del apartado 1 de este artículo, se verifica si los datos presentados a la Unidad de Inteligencia Financiera son importantes para contrarrestar, identificar o investigar previamente el Blanqueo de Capitales, los delitos penales conexos y la financiación del terrorismo.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) Las Unidades de Inteligencia Financiera analizan y verifican la información sobre sospechas de Blanqueo de Capitales y financiación del terrorismo, adoptan medidas para la preservación de los bienes cuando sea necesario y remiten los materiales a las autoridades competentes sin demora tras la identificación de los elementos de un delito penal. La autoridad competente notifica sin demora a la Unidad de Inteligencia Financiera haber embargado, haber decidido no embargar o haber levantado un embargo de bienes de conformidad con el procedimiento establecido en el Código de Procedimiento Penal.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 541. Reportes presentados a la Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) Las instituciones financieras y de crédito y las personas sujetas a la supervisión ejercida por la Unidad de Inteligencia Financiera en virtud del apartado 1 del artículo 64 de la presente Ley presentarán a la Unidad de Inteligencia Financiera informes que contengan la información necesaria para el desempeño de las funciones legales.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La recopilación y presentación de la información especificada en el apartado 1 de la presente Ley también podrá organizarse con la ayuda de las autoridades gubernamentales, las autoridades estatales y las personas jurídicas públicas. Deberá respetarse el principio de la presentación única de la información en lo que respecta a la entidad obligada.
(3) Los requisitos relativos al contenido y al autor de los reportes presentados a la Unidad de Inteligencia Financiera y el procedimiento de presentación se establecen mediante un reglamento del ministro encargado del sector político.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 55. Decisiones administrativas de la Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) La Unidad de Inteligencia Financiera emite avisos de cumplimiento y otras decisiones administrativas con el fin de cumplir las obligaciones derivadas de la ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) Una notificación de cumplimiento emitida en virtud del artículo 57 de la presente Ley, que tenga por objeto detener una transacción o restringir el uso de una cuenta u otros bienes, así como una notificación de cumplimiento destinada a obtener información sobre circunstancias, transacciones y personas relacionadas con una sospecha de Blanqueo de Capitales o financiación del terrorismo, no expondrá sus fundamentos de hecho. Los hechos en los que se basa la notificación se exponen en un documento aparte.
(3) La persona cuya transacción haya sido detenida o el uso de cuya cuenta u otros bienes haya sido restringido por una notificación de cumplimiento tiene derecho a examinar el documento en el que se exponen los hechos. La Unidad de Información Financiera tiene derecho a denegar el acceso al documento cuando:
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
1) pueda obstaculizar los esfuerzos en materia de AML/CFT;
2) la divulgación de la información contenida en el documento sea contraria a la ley o a acuerdos internacionales, incluidas las restricciones establecidas en la cooperación internacional
3) ponga en peligro el establecimiento de la verdad en un procedimiento penal.
(4) Una decisión administrativa de la Unidad de Inteligencia Financiera está firmada por el Jefe o Jefe Adjunto de la Unidad de Inteligencia Financiera o por un funcionario o empleado autorizado por el Jefe. Cuando una decisión sea firmada por un funcionario o empleado autorizado, se indicará junto a la firma el número y la fecha del documento que otorga el derecho a firmar y el lugar donde es posible tener conocimiento de dicho documento.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(5) La reclamación contra una decisión o medida administrativa de la Unidad de Inteligencia Financiera se presenta ante el tribunal administrativo. Al impugnar una notificación de cumplimiento mencionada en la subsección 2 de esta sección, la Unidad de Inteligencia Financiera presenta al tribunal administrativo un documento separado en el que se exponen los hechos, se exponen las razones por las que se ha emitido la notificación y se establecen las restricciones pertinentes relativas al documento.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 56. Indicaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) La Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a publicar directrices consultivas para explicar la legislación AML.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La Unidad de Inteligencia Financiera emite directrices relativas a las características de las transacciones sospechosas.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) La Unidad de Inteligencia Financiera publica directrices relativas a las características de las transacciones sospechosas de financiación del terrorismo. Las directrices se coordinan previamente con el Servicio de Seguridad Interior estonio.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) Las directrices de la Unidad de Inteligencia Financiera se publican en su sitio web.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 57. Interrupción de la transacción, restricción de la enajenación de bienes y transferencia de bienes a la propiedad estatal
(1) En caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, la Unidad de Inteligencia Financiera podrá emitir una notificación de cumplimiento para detener una actividad delictiva o, a petición de la unidad de inteligencia financiera de otro país, suspender una transacción o imponer restricciones a la enajenación de bienes en una cuenta, bienes mantenidos en una cuenta o bienes que constituyan el objeto de la transacción, operación oficial o servicio oficial u otros bienes sospechosos de estar asociados con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo durante un máximo de 30 días naturales a partir de la entrega de la notificación de cumplimiento. En el caso de bienes inscritos en el registro de la propiedad inmobiliaria, el registro naval, el depósito central de valores, el registro de automóviles, el registro de obras de construcción u otro registro estatal, la Unidad de Inteligencia Financiera podrá, en caso de sospecha justificada, restringir la enajenación de los bienes con el fin de garantizar su preservación durante un máximo de 30 días naturales.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) Antes de que expire el plazo especificado en el apartado 1, sólo podrá realizarse una transacción o derogarse la restricción de disposición de una cuenta u otro bien con el consentimiento por escrito de la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) Mediante una notificación de cumplimiento, la Unidad de Inteligencia Financiera podrá, además del período especificado en la subsección 1 de esta sección, restringir la enajenación de bienes con el fin de garantizar su preservación durante 60 días naturales adicionales cuando:
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021]
1) verificada la procedencia de los bienes en caso de sospecha de Blanqueo de Capitales, el poseedor o propietario de los bienes no acredite ante la Unidad de Inteligencia Financiera la procedencia lícita de los bienes dentro de los 30 días corridos siguientes a la suspensión de la operación o al establecimiento de la restricción de uso de la cuenta o de enajenación de otros bienes;
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
2) existe la sospecha de que los bienes se utilizan para la financiación del terrorismo.
(4) En los procedimientos de ejecución o quiebra está prohibida la transferencia de bienes sobre los que la Unidad de Inteligencia Financiera haya impuesto una restricción o que hayan sido embargados durante la vigencia de la restricción de conformidad con las normas previstas en el Código de Procedimiento Penal.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) Cuando se hayan embargado bienes de conformidad con el Código de Procedimiento Penal, la Unidad de Inteligencia Financiera deberá levantar sin demora las restricciones sobre la disposición de los bienes después de que haya entrado en vigor una orden judicial sobre el embargo de los bienes.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(6) Cuando no se haya determinado el propietario de los bienes o, en el caso de los bienes depositados en la cuenta, también el beneficiario efectivo de los bienes, la Unidad de Inteligencia Financiera podrá solicitar al tribunal administrativo autorización para restringir la enajenación de los bienes hasta que se haya determinado el propietario o el beneficiario efectivo de los bienes, y la Unidad de Inteligencia Financiera podrá solicitar lo mismo también una vez finalizado el procedimiento penal, pero no durante más de un año.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(7) Cuando, en el plazo de un año tras la imposición de restricciones al uso de la propiedad, no se haya identificado al propietario de la propiedad o al beneficiario efectivo de la propiedad que figura en la cuenta, o cuando el poseedor de la propiedad informe a la Unidad de Inteligencia Financiera o a la Fiscalía del deseo de renunciar a la propiedad, la Unidad de Inteligencia Financiera o la Fiscalía podrán solicitar al tribunal administrativo permiso para transferir la propiedad a la propiedad estatal. La propiedad se vende de acuerdo con el procedimiento previsto en el Código de Procedimiento de Ejecución y la suma obtenida por la venta se transfiere a los ingresos del Estado. El propietario de la propiedad tiene derecho a recuperar la suma transferida a los ingresos del Estado en un plazo de tres años a partir del día en que la propiedad fue transferida a los ingresos del Estado.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(8) En el caso de bienes depositados en cuenta, el titular de la cuenta se considerará poseedor del bien en aplicación de los apartados 6 y 7 del presente artículo y no se presumirá su derecho de propiedad.
(9) La restricción de la enajenación de bienes inscritos en el registro de la propiedad, el registro de buques, el depósito central de valores, el registro de automóviles, el registro de obras de construcción y en otros registros estatales está garantizada por los registradores en el primer orden de prioridad y sin demora, sin que la Unidad de Inteligencia Financiera tome medidas adicionales.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(10) Cuando el origen legal de los bienes en el caso de sospecha de Blanqueo de Capitales o la ausencia de vínculo entre los bienes y la financiación del terrorismo en el caso de sospecha de financiación del terrorismo se demuestre antes de la expiración del plazo especificado en los apartados 1, 3 o 6 de este artículo, la Unidad de Inteligencia Financiera deberá poner fin sin demora a las restricciones de uso de los bienes.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 58. Solicitud de información
(1) Para cumplir las funciones derivadas de la ley, la Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a recibir información de las autoridades de supervisión competentes, otras autoridades estatales y organismos de las autoridades locales y, sobre la base de un aviso de cumplimiento, de las entidades obligadas y terceros en el plazo fijado por la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(11) Para desempeñar las funciones derivadas de la presente Ley, la Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a recibir la información especificada en los apartados 11 a 15 del artículo 81 de la presente Ley a través del sistema de archivo electrónico mencionado en el artículo 631 del Código de Procedimiento de Ejecución.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) El destinatario de una notificación de cumplimiento está obligado a cumplir la notificación y a presentar la información solicitada, incluida cualquier información sujeta a secreto bancario o comercial, dentro del plazo establecido en la notificación. La información se presentará por escrito o de forma reproducible por escrito.
(3) Con el fin de prevenir el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, la Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a obtener, de conformidad con el procedimiento previsto en la legislación, los datos pertinentes, incluidos los datos recogidos mediante operaciones encubiertas y cooperación encubierta, de cualquier organismo facultado para llevar a cabo operaciones encubiertas en el plazo fijado por la Unidad de Inteligencia Financiera. Cuando la Unidad de Inteligencia Financiera desee transmitir a otras autoridades información recogida mediante operaciones encubiertas y cooperación encubierta, la Unidad de Inteligencia Financiera deberá obtener el consentimiento por escrito del organismo de operaciones encubiertas que proporcionó la información.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) Esta sección no se aplica a un abogado, a menos que el abogado preste los servicios especificados en la subsección 2 del § 2 de esta Ley o que un reporte dado por el abogado a la Unidad de Inteligencia Financiera no cumpla con los requisitos establecidos, no esté acompañado por los documentos requeridos o esté acompañado por documentos que no cumplan con los requisitos.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 59. Utilización cruzada de datos entre bases
Para el cumplimiento de las funciones derivadas de la ley, la Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a consultar y recibir datos de bases de datos estatales y municipales y de bases de datos mantenidas por personas de derecho público, de acuerdo con el procedimiento previsto por la ley.
§ 591. Base de datos de la Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) La base de datos de la Unidad de Inteligencia Financiera es una base de datos que forma parte del sistema de información del Estado, que procesa datos relacionados con las operaciones y procedimientos derivados de las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La Unidad de Inteligencia Financiera es el controlador de la base de datos.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) Los estatutos de la base de datos se establecen mediante un reglamento del ministro encargado del sector político.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 60. Restricciones al uso de datos
(1) Sólo un funcionario o empleado de la Unidad de Inteligencia Financiera tiene acceso a la información de la base de datos de la Unidad de Inteligencia Financiera y derecho a procesarla. Sobre la base de la presente Ley, el Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera podrá establecer restricciones al acceso a la información, clasificándola como información de uso interno. Los funcionarios y empleados de la Unidad de Inteligencia Financiera, así como otras personas que tengan acceso a la información contenida en la base de datos, están obligados, por un período de tiempo no especificado, a mantener confidencial cualquier información que conozcan sobre blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(2) Para la prevención y la identificación, así como para la investigación previa al juicio del blanqueo de capitales o de la financiación del terrorismo o de infracciones penales conexas, la Unidad de Inteligencia Financiera deberá transmitir información material, incluida la que contenga secretos fiscal y bancario, a la Fiscalía, a la autoridad de investigación y al tribunal.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) Los datos registrados en la Unidad de Inteligencia Financiera se transmiten estrictamente, en relación con los procedimientos penales, a la autoridad que lleva a cabo los procedimientos previos al juicio, al fiscal o al tribunal a petición escrita de la autoridad, el fiscal o el tribunal, o de oficio de la Unidad de Inteligencia Financiera cuando la transmisión sea necesaria para la prevención, identificación e investigación del blanqueo de capitales o de la financiación del terrorismo y de los delitos penales conexos, así como, en los procedimientos judiciales administrativos, al tribunal administrativo que se ocupe de una solicitud de la Unidad de Inteligencia Financiera o de un recurso u objeción presentados contra una operación o decisión administrativa de la Unidad.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) La Unidad de Inteligencia Financiera podrá notificar a la autoridad de supervisión competente el incumplimiento, por parte de una entidad obligada, de los requisitos de la presente Ley o, previa solicitud pertinente, transmitir a la autoridad datos, análisis o evaluaciones registrados en la Unidad en la medida en que ello no infrinja ninguna restricción establecida en el marco de la ley o de un tratado o en materia de cooperación internacional, cuando sea necesario para la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o los delitos conexos, el cumplimiento de las funciones legales de la autoridad de supervisión competente o la consecución de los fines de la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) La Unidad de Inteligencia Financiera podrá transmitir la información mencionada en el apartado 4 de este artículo a la Junta de Impuestos y Aduanas para su uso en procedimientos relacionados con licencias de actividades de juegos de azar.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(51) La Unidad de Inteligencia Financiera podrá transmitir la información mencionada en la subsección 4 de esta sección a la Junta de Policía y Guardia de Fronteras para que decida expedir, suspender o revocar la tarjeta de identidad electrónica de un e-residente, o expedir o prorrogar, o denegar la expedición o prórroga, o revocar, el permiso de residencia para ejercer actividades empresariales como gran inversor.
[RT I 10.02.2023, 3 - entrada en vigor 20.02.2023].
(6) Con la autorización del Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera, las personas cuya participación sea necesaria para el desempeño de las funciones de la Unidad podrán tener acceso temporal a los datos en la medida necesaria y suficiente para el desempeño de sus funciones. La autoridad y las facultades de la persona a la que se haya concedido el permiso se regirán por lo dispuesto en los subapartados 1-51 de la presente sección y por el artículo 61 de la presente Ley en lo que sea aplicable a los funcionarios o empleados de la Unidad.
[RT I, 10.02.2023, 3 - entrada en vigor 20.02.2023].
(7) En un caso individual, la Unidad de Inteligencia Financiera podrá transmitir, al responsable de cumplimiento de la entidad obligada, los datos registrados en la Unidad de Inteligencia Financiera en la medida en que ello sea necesario y suficiente a efectos de la adopción de medidas conjuntas de AML o de medidas para la prevención de delitos penales conexos.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(8) La Unidad de Inteligencia Financiera podrá establecer restricciones a la utilización de los datos transmitidos que el usuario de los datos estará obligado a respetar.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(9) Los documentos y registros de la Unidad de Inteligencia Financiera que deban entregarse a los Archivos Nacionales de conformidad con la ley, se entregarán una vez transcurridos 30 años, tras lo cual los documentos y registros se eliminarán de la base de datos de la Unidad. Hasta su entrega, los documentos y registros se conservan en la Unidad.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(10) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 61. Requisitos para funcionarios y empleados de la Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(1) Sólo podrán ser nombrados funcionarios o contratados como empleados de la Unidad de Inteligencia Financiera las personas que gocen de una reputación intachable, posean la experiencia, las capacidades y la formación requeridas y posean las altas cualidades morales exigidas.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(2) Los funcionarios y empleados de la Unidad de Inteligencia Financiera están obligados a mantener la confidencialidad de toda información de la que tengan conocimiento en el ejercicio de sus funciones oficiales o laborales, incluida la información sujeta a secreto bancario, comercial, de oficina, profesional o de otro tipo, o la información sujeta a restricciones de divulgación, también después del ejercicio de sus funciones oficiales o laborales en relación con el tratamiento o la utilización de dicha información o la terminación de su servicio o relación laboral.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 611. Verificación de seguridad
(1) Con el fin de evaluar si una persona es apta para ser nombrada funcionario o contratada como empleado de la Unidad de Inteligencia Financiera, podrá averiguarse su identidad y tratarse sus datos personales -incluidos los datos de categoría especial-, pudiendo recabarse información relativa a lo siguiente:
1) datos de contacto de la persona, datos de su residencia, de su nacionalidad y documento de identidad, de su empleo y de su historial educativo;
2) información relativa a cualquier condena impuesta a la persona por un delito doloso y relativa a cualquier condena anterior, información relativa a la puesta en libertad de la persona y a la orden de ejecución de su condena;
3) información relativa a los procedimientos penales que se hayan incoado contra la persona y en los que ésta haya sido declarada sospechosa o acusada, y relativa a cualquier disposición por la que se haya puesto fin al procedimiento en estos casos;
4) información relativa a cualquier condena impuesta a la persona durante los últimos cinco años por la comisión de cualquier delito económico o financiero, de delitos relacionados con el cargo de la persona, de delitos contra la confianza pública y de delitos relacionados con la manipulación ilegal de estupefacientes y sustancias psicotrópicas, y por la comisión reiterada de cualquier otro delito;
5) información sobre conexiones entre la persona y una organización delictiva o una organización cuyas actividades tengan por objeto el uso de la fuerza para perturbar la soberanía y la independencia de la República de Estonia, violar su integridad territorial, tomar el poder o cambiar el orden constitucional de Estonia;
6) información relativa a cualquier conexión entre la persona y los servicios de inteligencia o seguridad de un Estado extranjero.
(2) La persona que solicite un puesto de funcionario o de empleado de la Unidad de Inteligencia Financiera deberá rellenar un formulario de información personal establecido por el Jefe de la Unidad, en el que deberá facilitar información que permita evaluar si la persona investigada es apta para ser nombrada funcionario o contratada como empleado. Entre otras cuestiones, el formulario puede requerir que la persona facilite información también respecto a sus parientes por consanguinidad o afinidad (padres, hermanas, hermanos, hijos, cónyuge) y, respecto a una persona con la que el investigado tenga una relación análoga a la conyugal, los nombres y apellidos de dicha persona, así como su código de identidad personal o, cuando la persona no lo posea, su fecha y lugar de nacimiento. La información requerida en el formulario se conservará durante los cinco años siguientes a la solicitud de la persona para el puesto de funcionario o empleado o tras el cese de su relación de servicio o empleo.
(3) Con el fin de verificar la información facilitada en el formulario de datos personales y evaluar la idoneidad de la persona, el Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera o un funcionario autorizado por el Jefe tiene derecho a:
1) dirigir preguntas sobre los datos personales de la persona investigada a las autoridades estatales y locales, así como a cualquier persona física o jurídica;
2) entrevistar a la persona investigada y a cualquier representante de su empleador o centro de enseñanza, así como a cualquier otra persona, con el fin de determinar las cualidades morales y de otro tipo de la persona y, cuando sea necesario, pedir a la persona que facilite una explicación por escrito si consiente en ello;
3) verificar si la persona investigada ha sido condenada por un delito cometido intencionadamente o por una falta que pueda arrojar dudas sobre la impecabilidad de su reputación, si ha sido condenada a una pena de prisión o si es sospechosa o acusada en un proceso penal, incluida la recepción de información del archivo de la base de datos de antecedentes penales;
4) verificar los datos personales con cualquier base de datos del Estado, de una autoridad local o de otra persona jurídica de derecho público, o de una persona jurídica de derecho privado;
5) tratar cualquier dato relativo a la persona que esté destinado al público y disponible a partir de fuentes públicas.
(4) Para recabar la información necesaria sobre cualquier pariente por consanguinidad o afinidad o sobre una persona con la que la persona investigada tenga una relación análoga a la conyugal, el Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera o un funcionario autorizado por el Jefe tendrá derecho a:
1) comprobar la información contenida en la base de datos de la Unidad;
2) comprobar si se ha impuesto a dicha persona una condena por un delito cometido intencionadamente cuyos datos no hayan sido eliminados de la base de datos de antecedentes penales;
3) procesar cualquier dato relativo a la persona que esté destinado al público y disponible en fuentes públicas.
(5) Cualquier dato o información mencionado en los apartados 1 y 4 de este artículo podrá servir a la Unidad de Inteligencia Financiera como motivo para denegar el nombramiento de la persona como funcionario o su contratación como empleado. Las razones y circunstancias que constituyan motivos para la denegación no se divulgarán.
(6) Cuando surjan dudas razonables sobre la presencia de circunstancias que impidan nombrar a una persona como funcionario o contratarla como empleado, la Unidad de Inteligencia Financiera también podrá verificar los datos o la información mencionados en las subsecciones 1 y 4 de esta sección relativos a una persona que haya sido nombrada funcionario o contratada como empleado durante la relación de servicio o empleo de la persona. Cualquier circunstancia que salga a la luz en el curso de la evaluación de la aptitud de una persona durante su relación de servicio o empleo podrá constituir motivo para despedirla del servicio o rescindir su contrato de trabajo, siempre que conduzca a la pérdida de confianza en la persona, o hubiera impedido su nombramiento como funcionario o su contratación como empleado.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 62. Cooperación entre la Unidad de Inteligencia Financiera y el Servicio de Seguridad Interior
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) La Unidad de Inteligencia Financiera y el Servicio de Seguridad Interior cooperan en la investigación de transacciones sospechosas de financiación del terrorismo a través de la asistencia oficial mutua y el intercambio de información.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) El Director General del Servicio de Seguridad Interior nombra a un oficial de cumplimiento que, en pie de igualdad con un funcionario o empleado de la Unidad de Inteligencia Financiera, tiene derecho a recibir información sobre todos y cada uno de los reportes de sospecha de financiación del terrorismo y, cuando sea necesario, hacer propuestas para exigir que se proporcione información adicional.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(3) El oficial de cumplimiento del Servicio de Seguridad Interna participa en el desempeño de las funciones previstas en las cláusulas 1, 4, 6 y 7 de la subsección 1 del § 54 de la presente Ley y su autoridad y facultades se rigen por las disposiciones de las subsecciones 1-51 del § 60 y por el § 61 de la presente Ley en lo aplicable a los funcionarios o empleados de la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 10.02.2023, 3 - entrada en vigor 20.02.2023].
(4) El oficial de cumplimiento del Servicio de Seguridad Interna tiene derecho a llevar a cabo las funciones de cumplimiento normativo previstas en la presente Ley conjuntamente con un funcionario o empleado de la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 63. Intercambio internacional de información
(1) La Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a intercambiar información y celebrar acuerdos de cooperación con una autoridad extranjera que desempeñe las funciones de una unidad de inteligencia financiera (en lo sucesivo, otra unidad de inteligencia financiera) o con un organismo extranjero de aplicación de la ley o de regulación o de supervisión, así como con una organización o institución internacional.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(11) La Unidad de Inteligencia Financiera nombra a un empleado responsable de aceptar las solicitudes de información enviadas por las unidades de inteligencia financiera situadas en otros Estados contratantes del Espacio Económico Europeo.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho, por iniciativa propia o previa solicitud, a enviar y recibir de otra unidad de inteligencia financiera cualquier información que la otra unidad de inteligencia financiera pueda necesitar en el marco de sus actividades de AML/CFT y en el tratamiento o análisis de información relativa a personas físicas o jurídicas implicadas en el Blanqueo de Capitales o la Financiación del Terrorismo.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) Una solicitud de información enviada a una unidad de inteligencia financiera extranjera por la Unidad de Inteligencia Financiera contiene las circunstancias de la solicitud de información, una descripción de los antecedentes, las razones de la solicitud y la información sobre cómo tienen la intención de utilizar la información solicitada.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) A partir de la aplicación de los apartados 2 y 3 de este artículo, la Unidad de Inteligencia Financiera utilizará exclusivamente canales de comunicación seguros.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) Cuando la Unidad de Inteligencia Financiera reciba un reporte sobre personas y conexiones de otro Estado contratante del Espacio Económico Europeo sobre la base de las subsecciones 1 y 2 del § 49 de la presente Ley, la Unidad de Inteligencia Financiera remitirá sin demora la información al respecto a la unidad de inteligencia financiera del respectivo Estado contratante.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(51) Cuando la respuesta a una solicitud de información recibida de la unidad de inteligencia financiera situada en otro Estado contratante del Espacio Económico Europeo requiera la obtención de información adicional de una entidad obligada, la Unidad de Inteligencia Financiera obtendrá y transmitirá la información sin demora.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(6) Al intercambiar la información prevista en esta sección, la Unidad de Información Financiera podrá, en el momento de la comunicación de la información, establecer restricciones y condiciones de uso de la información y el destinatario de la información deberá respetar las restricciones establecidas.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(7) La Unión de Inteligencia Financiera sólo podrá denegar el intercambio de información en casos excepcionales, cuando el intercambio de información sea claramente ajeno a los objetivos de AML/CFT, pueda perjudicar los procedimientos penales, perjudique de forma clara y desproporcionada los intereses legítimos de una persona física o jurídica o de la Unidad de Inteligencia Financiera, sea de otro modo contrario a los principios generales de la legislación nacional o no contenga las circunstancias de la solicitud de información, una descripción de los antecedentes, los motivos de la solicitud o información sobre el modo en que se utilizará la información solicitada.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(71) La Unión de Inteligencia Financiera sólo podrá negarse a transmitir información a la unidad de inteligencia financiera de otro Estado contratante del Espacio Económico Europeo cuando el intercambio de información sea claramente ajeno a los objetivos de AML/CFT o pueda perjudicar los procedimientos penales o cuando la unidad que solicita la información no haya aclarado las circunstancias de la solicitud de información, una descripción de los antecedentes, los motivos de la solicitud o información sobre cómo se va a utilizar la información solicitada.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(8) La Unidad de Inteligencia Financiera garantiza el uso de la información recibida de otra unidad de inteligencia financiera sobre la base de una solicitud de conformidad con las restricciones establecidas por la otra unidad, solicitando el consentimiento previo de la otra unidad para utilizar la información de otra manera, cuando sea necesario.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(9) La Unidad de Inteligencia Financiera garantiza que el consentimiento para difundir la información comunicada sobre la base de una solicitud se concede sin demora y en la mayor medida posible. La Unidad de Inteligencia Financiera que haya recibido una solicitud podrá denegar el consentimiento a la difusión de la información en la medida solicitada cuando ésta quede claramente fuera de los objetivos de AML/CFT, pueda perjudicar los procedimientos penales, perjudique de forma clara y desproporcionada los intereses legítimos de una persona física o jurídica o de la Unidad de Inteligencia Financiera o entre en conflicto de cualquier otro modo con los principios generales de la legislación nacional. Se explica la restricción de la difusión de información.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(10) La Unidad de Inteligencia Financiera concederá sin demora a la unidad de inteligencia financiera de otro Estado contratante del Espacio Económico Europeo permiso para difundir la información comunicada sobre la base de la solicitud a otras autoridades competentes del Estado respectivo. El permiso podrá denegarse cuando la difusión de la información quede claramente fuera de los objetivos de AML/CFT o pueda tener consecuencias penales. Se explica la restricción de la difusión de información.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
Capítulo 7
Disposiciones de aplicación, supervisión y vigilancia
§ 64. Autoridades de aplicación de la reglamentación y de supervisión
(1) Salvo disposición en contrario de la presente sección, la Unidad de Inteligencia Financiera actúa como autoridad de aplicación de la reglamentación en lo que respecta a los requisitos derivados de la presente Ley y de cualquier legislación promulgada en virtud de la misma.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La Autoridad de Supervisión Financiera y Resolución velará por el cumplimiento - por parte de las entidades de crédito y las entidades financieras sujetas a su supervisión en virtud de la Ley de la Autoridad de Supervisión Financiera y de conformidad con la legislación de la Unión Europea - de la presente Ley y de cualquier legislación promulgada en virtud de la misma. La Autoridad ejerce la supervisión de conformidad con el procedimiento previsto en la Ley de la Autoridad de Supervisión Financiera, sin perjuicio de las normas especiales previstas en la presente Ley. La Autoridad ejerce la supervisión sobre las entidades de crédito y las entidades financieras mencionadas en la primera frase del presente apartado en todos los ámbitos de actividad mencionados en el § 2 de la presente Ley y en la prestación de los servicios mencionados en el § 6.
(3) La Junta del Colegio de Abogados de Estonia (en lo sucesivo, Colegio de Abogados) vela por el cumplimiento -por parte de los miembros del Colegio de Abogados sobre la base de la Ley del Colegio de Abogados - de la presente Ley y de toda legislación promulgada en virtud de la misma, teniendo en cuenta las disposiciones de la presente Ley.
(4) El Ministerio de Justicia vela por el cumplimiento de la presente Ley y de la legislación promulgada en virtud de la misma por parte de los notarios sobre la base de la Ley del Notariado, teniendo en cuenta las disposiciones de la presente Ley. El Ministerio de Justicia puede delegar la supervisión en el Colegio Notarial.
(5) La Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera, el Consejo del Colegio de Abogados, el Ministerio de Justicia y la Cámara de Notarios cooperan con la Unidad de Inteligencia Financiera en base a los fines de la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(6) Las autoridades reguladoras y supervisoras tienen derecho a intercambiar información y cooperar con las autoridades homólogas de otros países sobre la base de las obligaciones previstas en la presente Ley.
(7) Cuando sea necesario, una autoridad de reglamentación o de supervisión tiene derecho a recurrir a la asistencia de expertos, intérpretes y asesores en su labor de reglamentación o de supervisión, siempre que se garantice que la persona cumple los requisitos mencionados en el apartado 1 del artículo 61 de la presente Ley.
§ 65. Aplicación de medidas de ejecución reglamentaria e imposición de gravámenes por incumplimiento
(1) Para llevar a cabo la labor de aplicación de la ley prevista en la presente Ley, la Unidad de Inteligencia Financiera podrá aplicar las medidas especiales de aplicación de la ley previstas en los §§ 30-32, 35, 50 y 51 de la Ley de aplicación de la ley, sin perjuicio de las normas especiales previstas en la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) Cuando la entidad obligada sea una entidad de crédito o financiera, el importe máximo de la tasa por incumplimiento en caso de incumplimiento o cumplimiento indebido de una decisión administrativa será de:
1) en el caso de una persona física, hasta 5.000 euros en la primera ocasión y hasta 50.000 euros en cualquiera de las sucesivas para obligarle al cumplimiento de un mismo deber u obligación, sin que en total pueda exceder de 5.000.000 de euros;
2) en el caso de una persona jurídica, hasta 32.000 euros la primera vez y hasta 100.000 euros en cualquier ocasión posterior para obligar a la persona a cumplir un mismo deber u obligación, pero no más de la cantidad más alta entre 5.000.000 de euros y el 10% del volumen de negocios anual total de la persona jurídica según las últimas cuentas anuales disponibles aprobadas por su órgano de dirección.
(3) Cuando la persona jurídica especificada en la cláusula 2 de la subsección 2 de esta sección sea una empresa matriz o una filial de dicha empresa matriz que deba elaborar cuentas anuales consolidadas, se considerará volumen de negocios anual total de la persona jurídica el volumen de negocios anual o el volumen de negocios total del ámbito de la infracción que haya servido de base para la decisión administrativa o la notificación de cumplimiento dadas, según las últimas cuentas anuales consolidadas disponibles aprobadas por el órgano de dirección de más alto nivel de la empresa matriz.
(4) Cuando las personas no especificadas en las subsecciones 2 y 3 de esta sección incumplan una decisión administrativa o la cumplan indebidamente, la tasa máxima por incumplimiento será de:
1) 5.000 euros si se trata de una persona física;
2) hasta 32.000 euros en el caso de una persona jurídica.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 66. Derechos de la autoridad administrativa de control
(1) La autoridad administrativa de supervisión tiene derecho a inspeccionar la sede o el centro de actividad de las entidades obligadas. La autoridad de supervisión tiene derecho a entrar - en presencia de un representante de la persona inspeccionada - en cualquier edificio o local que esté en posesión de la entidad obligada.
(2) En caso de inspección en el lugar, la autoridad administrativa de supervisión tiene derecho a:
1) sin limitaciones, examinar los documentos y soportes de datos requeridos, hacer extractos, transcripciones y copias de los mismos, recibir explicaciones al respecto de la entidad obligada y supervisar cualquier proceso de trabajo;
2) recibir explicaciones verbales y escritas de la entidad obligada inspeccionada, de los miembros de su órgano de dirección y de sus empleados.
(3) Una autoridad administrativa de supervisión tiene derecho a exigir que una entidad obligada presente la información requerida para la inspección también sin llevar a cabo una inspección en el lugar.
§ 67. Deberes de las autoridades de aplicación de la normativa y de supervisión
(1) Cuando la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera, la Junta del Colegio de Abogados, el Ministerio de Justicia o el Colegio de Notarios, en el curso de su labor de aplicación de la normativa, identifiquen una situación cuyas características hagan sospechar de la presencia de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, lo notificarán sin demora a la Unidad de Inteligencia Financiera, basándose en el § 49 de la presente Ley.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(11) Si la Autoridad de Supervisión Financiera y Resolución tiene, sobre la base de la información o los materiales recopilados en el curso de la supervisión financiera, sobre todo, al evaluar la organización de la gestión, el modelo empresarial o las actividades de una entidad de crédito o una empresa de inversión motivos razonables para sospechar que se ha blanqueado o se está blanqueando dinero o que se ha financiado o se está financiando el terrorismo en la entidad de crédito o en la empresa de inversión, o que la entidad de crédito o la empresa de inversión está implicada en blanqueo de capitales o financiación del terrorismo o ha cometido una tentativa de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, o que existe un riesgo elevado de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo en la entidad de crédito o en la empresa de inversión, la Autoridad de Supervisión Financiera y de Resolución informa de ello sin demora a la Unidad de Información Financiera y a la Autoridad Bancaria Europea.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(12) En el supuesto previsto en el apartado 1 de la presente sección, la Autoridad de Supervisión Financiera y de Resolución y la Unidad de Inteligencia Financiera cooperarán para atender al posible aumento del riesgo de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo y notificarán sin demora su evaluación conjunta a la Autoridad Bancaria Europea.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La Autoridad de Supervisión Financiera y Resolución, la junta del Colegio de Abogados y el Ministerio de Justicia deberán presentar a la Unidad de Inteligencia Financiera antes del 15 de abril información sobre:
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
1) el número de procedimientos de supervisión llevados a cabo en el año civil anterior y el número de entidades obligadas cubiertas por la supervisión en función de los tipos de entidades;
2) el número de infracciones detectadas al ejercer la supervisión en el año civil precedente, el número de personas contra las que se incoaron procedimientos de faltas o se aplicaron otras medidas, y los fundamentos jurídicos por entidad obligada.
(3) La Unidad de Inteligencia Financiera y la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera publicarán sin demora en sus sitios web la decisión final adoptada en un caso de falta previsto en el capítulo 10 de la presente Ley o una decisión administrativa, notificación de cumplimiento o decisión de imponer una tasa por incumplimiento adoptada de conformidad con el procedimiento establecido en el presente capítulo una vez que haya adquirido firmeza. En la página web se indicará, como mínimo, el tipo y la naturaleza del incumplimiento, los datos de la persona responsable del incumplimiento y la información sobre la posibilidad de recurrir y anular la decisión o la notificación de cumplimiento. Toda la información debe permanecer disponible en el sitio web durante al menos cinco años.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) Tras la evaluación de los hechos, la Unidad de Inteligencia Financiera y la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera tendrán derecho a aplazar la publicación de la decisión final en un caso de falta o de una decisión administrativa pertinente o a no revelar la identidad del infractor a efectos de protección de datos personales siempre que se cumpla al menos uno de los siguientes criterios:
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
1) la publicación de los datos pone en peligro la estabilidad de los mercados financieros o los procedimientos pendientes;
2) la divulgación de la persona responsable de la falta sería desproporcionada en relación con la pena impuesta.
(5) Tras evaluar los hechos, la Unidad de Inteligencia Financiera y la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera tienen derecho a no publicar la decisión final adoptada en el caso de falta o la decisión administrativa pertinente cuando las opciones especificadas en el apartado 4 de este artículo se consideren insuficientes para garantizar la estabilidad de los mercados financieros o la publicación de la decisión resulte desproporcionada en el caso de una medida considerada menos importante.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 68. Reporte de los resultados de la inspección
(1) La Autoridad de Supervisión Financiera y Resolución debe preparar un reporte sobre los resultados de la inspección, que se comunica a la persona inspeccionada dentro del plazo previsto en la Ley que regula las actividades de la entidad de crédito o institución financiera. Otra autoridad administrativa de supervisión debe preparar un reporte sobre los resultados de la inspección, que se comunica a la persona inspeccionada en el plazo de un mes después de la inspección.
(2) El reporte debe contener los siguientes detalles:
1) el nombre de la inspección
2) el cargo y el nombre y apellidos del autor del reporte de inspección;
3) lugar y fecha de elaboración del reporte;
4) referencia a la disposición que sirvió de base a la inspección
5) nombre, apellidos y cargo del representante de la persona inspeccionada o del propietario del edificio o local que haya asistido a la inspección;
6) nombre, apellidos y cargo de otra persona que haya asistido a la inspección;
7) la hora de inicio y fin y las condiciones de la inspección
8) el proceso y los resultados de la inspección con el nivel de detalle requerido.
(3) El informe es firmado por su autor. El reporte queda en poder de la autoridad administrativa de control y una copia del mismo a la persona inspeccionada o a su representante.
(4) La persona inspeccionada tiene derecho a presentar explicaciones por escrito en un plazo de siete días a partir de la recepción del reporte.
§ 69. Supervisión del trabajo de la Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) La Inspección de Protección de Datos supervisa la legalidad del tratamiento de la información registrada en la Unidad de Inteligencia Financiera.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) Para evaluar el proceso de tratamiento de datos personales de la Unidad de Inteligencia Financiera, la Inspección de Protección de Datos tiene derecho a acceder a las directrices y procedimientos de la Unidad de Inteligencia Financiera y a recibir aclaraciones escritas y orales. En el curso de la resolución de una reclamación presentada por un interesado, la Inspección de Protección de Datos tiene derecho a recibir datos de la Unidad de Inteligencia Financiera en la medida necesaria para tomar una decisión sobre la reclamación.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) El control interno de la legalidad de las actividades de la Unidad de Inteligencia Financiera será ejercido por el ministro responsable del sector político.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) La Unidad de Inteligencia Financiera no está sujeta a supervisión interna en lo que respecta al desempeño de las tareas impuestas a la Unidad por la presente Ley y por la Ley de Sanciones Internacionales, ni al ejercicio de los derechos previstos en los instrumentos jurídicos mencionados, ni a la preparación y aprobación de las órdenes, instrucciones o registros internos de la Unidad en relación con el ejercicio de estos derechos, ni a las decisiones relativas a las relaciones de servicio de los funcionarios, o a las relaciones laborales de los empleados, de la Unidad.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(5) [Derogado - RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
Capítulo 8
Autorización y prohibición de prestación de servicios
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 70. Obligación de autorización
(1) Una empresa está obligada a disponer de autorización para operar en los siguientes ámbitos de actividad:
1) actividad como entidad financiera
2) proveedores de servicios fiduciarios y empresariales;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
3) prestación de servicios de Agentes de préstamo;
4) prestación de servicios de moneda virtual;
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor el 10.03.2020].
5) [Derogado - RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020]
6) compra o venta mayorista de metales preciosos, artículos de metales preciosos o piedras preciosas, excepto metales preciosos y artículos de metales preciosos utilizados con fines de producción, científicos o médicos.
(2) No está sujeta a la obligación de autorización la persona que posea lo siguiente:
1) autorización concedida por la Autoridad de Supervisión y Resolución Financieras;
2) obligación de solicitar la autorización de la Autoridad de Supervisión Financiera y Resolución en virtud de otra ley;
3) autorización concedida por la autoridad de supervisión financiera de un Estado contratante del Espacio Económico Europeo en virtud de la cual la persona esté autorizada a operar en Estonia a través de una sucursal o de forma transfronteriza, siempre que la Autoridad de Supervisión Financiera y Resolución haya sido notificada de tales operaciones, o
4) que preste los servicios especificados en la subsección 1 de esta sección dentro del grupo.
(3) Además de la información exigida en la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas, la solicitud de autorización deberá contener los siguientes datos y documentos:
1) la dirección del lugar de prestación del servicio, incluida la dirección del sitio web;
2) el nombre y los datos de contacto de la persona encargada de la prestación del servicio con respecto a todos los lugares de prestación del servicio especificados en la cláusula 1 de este subapartado;
3) cuando la empresa que sea una persona jurídica no esté inscrita en el registro mercantil de Estonia: el nombre del propietario de la empresa, el código de registro del propietario o el código de identificación personal (en su ausencia, la fecha de nacimiento), la sede o el lugar de residencia; el nombre del beneficiario efectivo, el código de identificación personal (en su ausencia, la fecha de nacimiento), el lugar de nacimiento y la dirección del lugar de residencia;
4) el nombre, el código de identificación personal (en su ausencia, la fecha de nacimiento), el lugar de nacimiento y la dirección del lugar de residencia de un miembro del órgano de dirección o de un procurador del proveedor de servicios que sea una persona jurídica, a menos que el proveedor de servicios sea una empresa inscrita en el registro mercantil de Estonia;
5) el reglamento interno y las normas de control interno elaborados de conformidad con los artículos 14 y 15 de la presente Ley y, en el caso de las personas que tengan funciones específicas enumeradas en el artículo 20 de la Ley de sanciones internacionales, el reglamento interno y el procedimiento de verificación de su cumplimiento elaborados de conformidad con el artículo 23 de la Ley de sanciones internacionales;
[RT I, 19.03.2019, 11 - entrada en vigor 01.01.2020].
6) el nombre, el código de identificación personal (en su ausencia, la fecha de nacimiento), el lugar de nacimiento, la nacionalidad, la dirección del lugar de residencia, el cargo y los datos de contacto del responsable del cumplimiento designado de conformidad con el artículo 17 de la presente Ley;
7) el nombre, el código de identificación personal (en su ausencia, la fecha de nacimiento), el lugar de nacimiento, la nacionalidad, la dirección del lugar de residencia, el cargo y los datos de contacto de la persona encargada de imponer la sanción financiera internacional y que haya sido designada por la empresa de conformidad con el apartado 3 del artículo 20 de la Ley de sanciones internacionales;
[RT I, 19.03.2019, 11 - entrada en vigor 01.01.2020]
8) cuando la empresa, un miembro de su órgano de dirección, procurador, beneficiario efectivo o propietario sea un nacional extranjero o cuando la empresa sea un proveedor de servicios extranjero, un certificado de la base de datos de antecedentes penales o un documento equivalente expedido por un órgano judicial o administrativo competente de su país de origen, que acredite la ausencia de sanción por delito contra la autoridad del Estado o por delito de blanqueo de capitales u otra infracción penal cometida intencionadamente y que haya sido expedido con una antigüedad no superior a tres meses y autenticado por un notario o certificado de conformidad con un procedimiento equivalente y legalizado o certificado con un certificado que sustituya a la legalización (apostilla), salvo que un acuerdo internacional disponga otra cosa;
9) cuando la empresa, un miembro de su órgano de dirección, un procurador, un beneficiario efectivo o un propietario individual sean ciudadanos extranjeros, copias de todos los documentos de identidad de todos sus países de nacionalidad y de los documentos que certifiquen la ausencia de las condenas que se especifican en el apartado 8 de la presente sección;
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020
10) con respecto a un miembro de un órgano de gestión y un procurador de la empresa, documentos que indiquen el nivel de educación, una lista completa de los empleadores y puestos de trabajo y, en el caso de un miembro de un órgano de gestión, también el ámbito de responsabilidad, también los documentos que el solicitante considere importante presentar para demostrar la fiabilidad del miembro del órgano de gestión o procurador y el hecho de que el solicitante tiene una reputación empresarial adecuada;
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
11) la lista de cuentas de pago mantenidas a nombre de la empresa, junto con la característica única de cada cuenta de pago y el nombre del gestor de la cuenta.
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
(31) Cuando los documentos expedidos por el país especificado en la cláusula 8 o 9 de la subsección 3 de la presente sección no prueben la ausencia de condena en la medida requerida, dichos documentos deberán ir acompañados de una declaración jurada de la persona cuya ausencia de condena deba probarse.
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
(32) Además de la información requerida en la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas, una solicitud de autorización relativa a operaciones con moneda virtual deberá contener los siguientes datos y documentos
1) el importe del activo y del capital social, así como los documentos que prueben dicho importe y el pago del capital;
2) el balance inicial del solicitante y una visión general de sus ingresos, gastos, beneficios y flujos de tesorería, así como las condiciones previas para los mismos - o, para una empresa en funcionamiento, el balance y la cuenta de resultados a finales del mes anterior a la presentación de la solicitud de autorización y, si están disponibles, los informes anuales de los tres últimos años, a menos que éstos hayan sido archivados y estén disponibles en las bases de datos mantenidas por el Estado;
3) un plan de negocio que cumpla los requisitos establecidos en el artículo 701 de la presente Ley;
4) documentación recopilada de conformidad con el § 13 de esta Ley para determinar la disposición al riesgo, y relativa al análisis de riesgos;
5) datos relativos a los sistemas de tecnología de la información y otros medios y sistemas técnicos necesarios para prestar los servicios previstos, incluida una descripción de las medidas de seguridad utilizadas para garantizar la resistencia del servicio y la protección de los activos de los clientes, una descripción de las medidas para garantizar la continuidad de la actividad y el nivel de organización técnica de las operaciones;
6) una descripción de los sistemas de tecnología de la información y otros medios y sistemas técnicos que se utilizarán para prestar el servicio previsto y mediante los cuales el proveedor de servicios garantiza la transmisión de los datos mencionados en los apartados 24 y 25 del artículo 25 de la presente Ley, así como la identificación del cliente y de los beneficiarios efectivos del cliente, la asignación del nivel de riesgo a los clientes y la identificación y el seguimiento de las transacciones y los clientes en el marco de una relación comercial, de forma que permita cumplir las obligaciones previstas en la presente Ley y las obligaciones especiales previstas en la Ley de sanciones internacionales, incluida la identificación de circunstancias indicativas de un mayor riesgo y de transacciones sospechosas, y notificarlas sin demora;
7) el número de acciones o votos que posea o vaya a adquirir cada accionista o socio;
8) datos de la empresa de auditoría contratada por el solicitante y del auditor interno del solicitante, incluido el nombre y el código de identidad personal (cuando la persona no posea uno, su fecha y lugar de nacimiento) o código de registro;
9) los datos de las personas que posean una participación significativa en el solicitante, incluidos su nombre y apellidos, su código de identidad personal o, en su defecto, su fecha y lugar de nacimiento, su nacionalidad, su domicilio, su puesto de trabajo y sus datos de contacto;
10) los datos relativos a las sociedades en las que la participación de un miembro del órgano de dirección del solicitante o de una persona que posea una participación significativa en el solicitante sea superior al 20%, incluyendo -para cada sociedad- su denominación, su sede, su código de registro y el número de acciones o de votos que posea un miembro del órgano de dirección del solicitante o una persona que posea una participación significativa en el solicitante.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(4) En el caso de una solicitud de autorización en un ámbito especificado en la cláusula 1 o 4 de la subsección1 de esta sección, los detalles especificados en la subsección 3 de esta sección deberán ir acompañados de información sobre qué servicio financiero o servicio de moneda virtual se prestará.
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
(41) Una autorización para operaciones con moneda virtual no puede cederse a otra persona.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(5) Cuando una empresa desee utilizar la autorización también para las actividades de una filial, la empresa presentará con respecto a la filial, además de la información requerida por las disposiciones de la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas, todos los datos y documentos mencionados en la subsección 3 y, cuando sea necesario, también los mencionados en las subsecciones 32 y 4 de la presente sección.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(6) La empresa presentará las solicitudes, peticiones y notificaciones relacionadas con la autorización especificada en la subsección 1 de esta sección únicamente a través del portal de información de Estonia o de un notario, de conformidad con el principio de punto de contacto único.
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
§ 701. Plan de empresa del proveedor de servicios de moneda virtual
(1) El plan de empresa de un proveedor de servicios de moneda virtual debe exponer la naturaleza de la actividad empresarial prevista por el solicitante, una descripción de su estructura organizativa y de gestión, una descripción de los derechos, obligaciones y responsabilidades de las personas relacionadas con la prestación de los servicios previstos, así como una descripción, previsión y análisis de lo siguiente:
1) una magnitud de ingresos y gastos para cada área de actividad;
2) las posibles obligaciones relacionadas con la prestación del servicio
3) el importe de los activos del solicitante y de su capital social
4) su estrategia, sus competidores y el segmento de mercado en el que se prevé operar
5) sus actividades previstas, los servicios que prestará, los productos que ofrecerá y los clientes potenciales, incluida la proporción de clientes residentes en Estonia y de residentes en otros países, así como los volúmenes de servicios previstos
6) planes para sus balances e indicadores financieros que, entre otras cosas, mencionen los ingresos, los gastos, los beneficios y los flujos de caja, así como las condiciones previas para ello;
7) principios generales para la gestión de riesgos y una estrategia de gestión de riesgos;
8) mediadores y cualesquiera otras personas y servicios que se vayan a utilizar en la actividad empresarial del solicitante;
9) cualquier otra circunstancia importante.
(2) Un proveedor de servicios de moneda virtual presenta un plan de negocio para al menos dos años.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 71. Concesión de autorización y denegación de autorización
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
(1) A más tardar dentro de los 60 días hábiles siguientes a la fecha de presentación de la solicitud de autorización, la Unidad de Inteligencia Financiera resuelve la solicitud concediendo o denegando la autorización. El plazo para resolver la solicitud comienza a correr a partir de la presentación de todos los documentos y datos requeridos. Por decisión de la Unidad, el plazo para conceder la autorización puede ampliarse hasta 120 días. Si la Unidad no resuelve la solicitud en el plazo establecido, la autorización no se considerará concedida por defecto.
(2) Si la empresa que ha presentado la solicitud de autorización no ha presentado todos los datos y documentos mencionados en el artículo 70 de la presente Ley o si dichos datos y documentos son incorrectos o engañosos o no se han presentado en la forma requerida, la Unidad de Inteligencia Financiera desestima la solicitud.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 72. Ámbito de control y motivos de denegación de la autorización
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(1) La autorización se concede a una empresa cuando:
1) la empresa, un miembro de su órgano de dirección, el procurador, el beneficiario efectivo y el propietario no tengan ninguna condena no cumplida por delito contra la autoridad del Estado, delito relacionado con el blanqueo de capitales u otro delito cometido intencionadamente;
11) las personas especificadas en la cláusula 1 de esta subsección tengan una reputación comercial adecuada;
2) el responsable del cumplimiento designado por la empresa en virtud del artículo 17 de la presente Ley cumple los requisitos previstos en la presente Ley;
3) la filial de la empresa para cuyas actividades vaya a utilizarse la autorización solicitada en nombre de la empresa cumple los requisitos especificados en las cláusulas 1 y 2 del presente apartado;
4) la sede social, la sede del consejo de administración y el centro de actividad de la empresa que solicita la autorización en el ámbito de actividad especificado en la cláusula 4 del apartado 1 del artículo 70 de la presente Ley se encuentran en Estonia, o bien una empresa extranjera opera en Estonia a través de una sucursal inscrita en el registro mercantil y cuyo centro de actividad y sede social se encuentran en Estonia;
5) se ha abierto una cuenta de pago para la empresa que solicita la autorización en el ámbito de actividad especificado en la cláusula 4 del apartado 1 del artículo 70 de la presente Ley en una entidad de crédito, una entidad de dinero electrónico o una entidad de pago establecida en Estonia o en un Estado contratante del Espacio Económico Europeo y que presta servicios transfronterizos en Estonia o ha establecido una sucursal en Estonia;
6) [Derogado - RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor el 15.03.2022].
7) una empresa que solicite autorización en el ámbito de actividad mencionado en la cláusula 4 del apartado 1 del artículo 70 de la presente Ley deberá cumplir los requisitos establecidos en los artículos 721 a 725. [Derogado - RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor el 15.03.2022].
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(11) La Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a denegar la concesión de una autorización para operaciones con moneda virtual cuando:
1) una conexión significativa entre la empresa y otra persona obstaculice el adecuado cumplimiento o supervisión con respecto al solicitante, o cuando dicho cumplimiento o supervisión se vea obstaculizado por requisitos derivados de la legislación de otro país en el que se fundó la persona con la que el solicitante tiene una conexión significativa - o se vea obstaculizado debido a la aplicación de dichos requisitos;
2) la información presentada por la empresa demuestra que no tiene intención de operar en Estonia o que su actividad no tiene ninguna conexión con Estonia o -aparte de un centro de actividad y de los miembros del consejo de administración que se encuentran en Estonia- su actividad no tiene ninguna conexión significativa con Estonia;
3) las normas internas presentadas por la empresa no son adecuadas, proporcionadas o inequívocas teniendo en cuenta la naturaleza, el alcance y el grado de complejidad de las actividades del solicitante, o son contrarias a la legislación aplicable;
4) los sistemas informáticos u otros medios técnicos de la empresa son insuficientes para prestar el servicio;
5) existen motivos para dudar de la legalidad del origen del capital social
6) se ha concedido previamente una autorización a la empresa o a una persona con una participación significativa en la empresa, que ha sido revocada en virtud de las cláusulas 2, 4, 7, 8 ó 9 del apartado 1 o de las cláusulas 1, 2, 3, 4, 5, 6 ó 7 del apartado 2 del artículo 75 de la presente Ley o en virtud de las cláusulas 1 ó 3 del apartado 1 o de las cláusulas 2 ó 3 del apartado 2 del artículo 37 de la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(2) Se considera que una persona no posee una reputación comercial adecuada si la Unidad de Inteligencia Financiera ha constatado hechos que ponen en duda la presencia de dicha reputación o confirman su ausencia. Una persona no posee una reputación comercial adecuada, entre otras cosas, cuando:
1) las acciones u omisiones de la persona hayan provocado la quiebra de una empresa o de otra persona sujeta a supervisión financiera, o la revocación de la autorización de una empresa o de otra persona a propuesta de una autoridad de supervisión financiera;
2) la persona ha cometido un delito penal de primer grado;
3) un tribunal ha impuesto a la persona una inhabilitación para determinadas actividades profesionales en virtud del artículo 49 o una inhabilitación empresarial en virtud del artículo 491 del Código Penal, o la persona está sujeta a una inhabilitación empresarial provisional o a una inhabilitación para trabajar en una determinada especialización o desempeñar un determinado cargo, o la persona ha sido sancionada por infringir dicha inhabilitación;
4) la persona es incapaz de organizar el trabajo de la empresa de forma que los intereses de los inversores y clientes gocen de protección suficiente;
5) la persona ha presentado información falsa a la Unidad, o no ha presentado información material;
6) la persona ha sido condenada por un delito económico, por un delito relacionado con un cargo público, por un delito contra la propiedad o por un delito contra la confianza pública, o por un delito penal de terrorismo o por haber financiado o prestado asistencia a actividades destinadas a cometer dicho delito penal, y los datos de la condena correspondiente no se han eliminado de la base de datos de antecedentes penales de conformidad con la Ley de bases de datos de antecedentes penales, o se le ha impuesto una sanción internacional.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(3) El solicitante de una autorización para realizar operaciones con moneda virtual, cualquier miembro del órgano de dirección del solicitante o cualquier persona con una participación significativa en el solicitante no podrá presentar una nueva solicitud de autorización durante los dos años siguientes a la entrada en vigor de una decisión por la que la Unidad de Inteligencia Financiera denegó la autorización o por la que se haya revocado la autorización en virtud de los apartados 2, 4, 7, 8 ó 9 del párrafo 1 o de los apartados 1, 2, 3, 4, 5, 6 ó 7 del párrafo 2 del artículo 75 de la presente Ley o en virtud de los apartados 1 ó 3 del párrafo 1 o de los apartados 2 ó 3 del párrafo 2 del artículo 37 de la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 721. Capital social de un proveedor de servicios de moneda virtual:
(1) El capital social de un proveedor de servicios de moneda virtual debe ser:
1) al menos 100.000 euros - cuando preste uno o varios de los servicios mencionados en los apartados 10, 101 ó 103 del § 3 de la presente Ley;
2) al menos 250.000 euros - cuando preste el servicio mencionado en la cláusula 102 del § 3 de la presente Ley.
(2) Cuando un proveedor de servicios de moneda virtual se constituya como nueva sociedad, sólo podrán realizarse aportaciones dinerarias a su capital social.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 722. Requisitos de los fondos propios de un proveedor de servicios de moneda virtual
(1) Los fondos propios de un proveedor de servicio de moneda virtual deben corresponder, en todo momento, a una de las siguientes magnitudes, según cuál de ellas sea mayor:
1) el importe del capital social previsto en el apartado 1 del artículo 721 de esta Ley;
2) el importe de los fondos propios calculados según el método de cálculo previsto en los subapartados 3 ó 6 de la presente sección.
(2) Los fondos propios de un proveedor de servicios de moneda virtual consisten en capital de nivel 1 de fondos propios ordinarios previsto en los artículos 26 a 30 del Reglamento (UE) nº. 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión y por el que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 (DO L 176 de 27.06.2013, pp. 1-337), junto con las deducciones previstas en el artículo 36 de dicho Reglamento -pero sin aplicar a dichas deducciones las excepciones relacionadas con el umbral previstas en los artículos 46 y 48 de dicho Reglamento para dichas deducciones.
(3) Cuando un proveedor de servicios de moneda virtual sólo preste el servicio mencionado en la cláusula 10 o en la cláusula 103 del § 3 de la presente Ley, los fondos propios del proveedor no deberán ser inferiores al 25% de los gastos generales fijos del ejercicio anterior. Los gastos generales se revisan cada año.
(4) Cuando un proveedor de servicios de moneda virtual haya operado durante menos de 12 meses, podrá calcular los gastos generales fijos utilizando estimaciones de la actividad comercial, siempre y cuando cambie a los datos relativos a periodos anteriores en cuanto disponga de ellos.
(5) Los principios para calcular los gastos generales fijos de un ejercicio se promulgan mediante un reglamento del Ministro encargado del sector político.
(6) Si un proveedor de servicios de moneda virtual sólo presta el servicio mencionado en la cláusula 101 o en la cláusula 102 del § 3 de la presente Ley, sus fondos propios deberán ser como mínimo iguales a la suma de los siguientes volúmenes parciales:
1) el 4 por ciento del volumen -inferior o igual a 5.000.000 de euros- de transacciones realizadas en el marco de la prestación del servicio;
2) el 2,5% del volumen -superior a 5.000.000 de euros pero no superior a 10.000.000 de euros- de las operaciones realizadas en el marco de la prestación del servicio;
3) el 1% del volumen -superior a 10.000.000 de euros pero no superior a 100.000.000 de euros- de las operaciones realizadas en el marco de la prestación del servicio;
4) el 0,5% del volumen -superior a 100.000.000 de euros pero no superior a 250.000.000 de euros- de las operaciones realizadas en el marco de la prestación del servicio;
5) el 0,25% del volumen -superior a 250.000.000 euros- de las operaciones realizadas en el marco de la prestación del servicio.
(7) La base para calcular el volumen parcial de las transacciones realizadas en el marco de la prestación del servicio mencionado en el apartado 6 del presente artículo es una doceava parte del importe total de las transacciones de transferencia y cambio realizadas por el proveedor del servicio de moneda virtual durante el año anterior como servicios mencionados en las cláusulas 101 y 102 del § 3 de la presente Ley. El proveedor que, en el año precedente, haya operado menos de 12 meses, obtendrá la cifra correspondiente dividiendo la suma de los volúmenes de las operaciones de transferencia y cambio efectuadas en el año precedente por el número de meses de operación.
(8) Un proveedor de servicios de moneda virtual está obligado a aplicar medidas que permitan, en cualquier momento, calcular sus fondos propios con suficiente precisión.
(9) La Unidad de Inteligencia Financiera podrá fijar un plazo durante el cual el proveedor del servicio de moneda virtual deberá adoptar medidas para garantizar que sus fondos propios cumplen los requisitos previstos en la presente Ley y en la legislación promulgada en virtud de la misma.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 723 Auditoría de los proveedores de servicios de moneda virtual
(1) Es obligatorio auditar las cuentas anuales de un proveedor de servicios de moneda virtual.
(2) Sólo podrá ser nombrada sociedad de auditoría una de las personas mencionadas en el apartado 2 del artículo 7 de la Ley de actividades de los auditores de cuentas.
(3) La sociedad de auditoría de un proveedor de servicios de moneda virtual no podrá ser nombrada por más de cinco años. No está permitido nombrar a una sociedad de auditoría que haya sido nombrada por cinco años para el período inmediatamente siguiente.
(4) La sociedad de auditoría debe verificar, a la fecha del balance, el cumplimiento por parte del proveedor del servicio de moneda virtual de los requisitos establecidos con respecto a sus fondos propios, y presentar, antes de la fecha límite de presentación de las cuentas anuales del proveedor, la opinión correspondiente al proveedor y a la Unidad de Inteligencia Financiera.
(5) La Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a exigir a un proveedor de servicio de moneda virtual que designe a una empresa auditora cuando:
1) la junta general de accionistas o el consejo de administración de la sociedad de responsabilidad limitada no haya designado una sociedad de auditoría;
2) la sociedad de auditoría designada por la junta general de accionistas o el consejo de administración de la sociedad de responsabilidad limitada haya renunciado a sus funciones de auditoría;
3) en opinión de la Unidad de Inteligencia Financiera, la sociedad de auditoría no es de fiar.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 724 Control interno y conservación de datos
(1) Un proveedor de servicios de divisas virtuales debe aplicar medidas adecuadas de control interno que abarquen todos los niveles de gestión y operativos del proveedor. para que las cuentas anuales de un proveedor de servicios de divisas virtuales sean auditadas.
(2) El consejo de supervisión de un proveedor de servicios de moneda virtual nombra a un auditor interno para que realice las tareas de la unidad de control interno. El auditor interno está sujeto a los requisitos y a la base jurídica que establece la Ley de Actividades de los Auditores de Cuentas con respecto a los auditores internos certificados. Un auditor interno no puede realizar tareas que provoquen, o puedan provocar, un conflicto de intereses.
(3) La tarea de un auditor interno consiste en verificar si las operaciones del proveedor del servicio de moneda virtual y de sus gestores se ajustan a los requisitos establecidos por la legislación, a los avisos de cumplimiento emitidos por la Unidad de Inteligencia Financiera, a las decisiones de los órganos de gestión del proveedor, a las normas internas, a los acuerdos celebrados por el proveedor y a las mejores prácticas.
(4) El proveedor de servicios de divisas virtuales garantiza al auditor interno todos los derechos y condiciones de trabajo necesarios para el ejercicio de sus funciones, incluido el derecho a recibir explicaciones e información de los directivos y empleados del proveedor, así como a supervisar la eliminación de los defectos detectados y la aplicación de las propuestas formuladas.
(5) Un auditor interno está obligado a transmitir, por escrito, a los gestores del proveedor del servicio de moneda virtual y a la Unidad de Inteligencia Financiera, cualquier información relativa al proveedor de la que el auditor haya tenido conocimiento y que sugiera una infracción de la ley o el perjuicio de los intereses de los clientes.
(6) Un proveedor de servicio de moneda virtual y cualquiera de las sucursales extranjeras del proveedor conservan cualquier información prevista en esta Ley sin cambios y a disposición de la Unidad de Inteligencia Financiera durante los cinco años siguientes a la terminación de la relación comercial con el cliente, a menos que la Unidad haya establecido, mediante notificación de cumplimiento, un plazo diferente, o la ley prevea un plazo más largo.
(7) Un proveedor de servicios de moneda virtual y cualquiera de las sucursales del proveedor conservan los documentos que establecen -de conformidad con el acuerdo sobre la prestación del servicio- los derechos y obligaciones del proveedor y del cliente, o las condiciones en las que se presta el servicio al cliente, mientras persista la relación contractual o de cualquier otro tipo relacionada con la prestación del servicio de moneda virtual, a menos que la presente Ley u otra legislación establezca un plazo más largo.
(8) La Unidad de Inteligencia Financiera tiene derecho a exigir que un proveedor de servicio de moneda virtual cuya autorización haya expirado conserve los datos hasta la expiración del plazo de cinco años previsto en el apartado 6 de este artículo.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 725 Requisitos más estrictos con respecto a la sede, el lugar de actividad, los miembros del consejo de administración y el encargado del cumplimiento de los proveedores de servicios de moneda virtual
(1) Los miembros del consejo de administración de un proveedor de servicios de divisas virtuales deben poseer una educación superior y al menos dos años de experiencia laboral especializada.
(2) Un miembro del consejo de administración de un proveedor de servicios de moneda virtual no podrá ocupar el cargo de miembro del consejo de administración en más de dos proveedores de servicios de moneda virtual.
(3) A efectos de la restricción prevista en el apartado 2 del presente artículo, se considerará que coinciden los siguientes cargos:
1) cargos de miembro del consejo de administración dentro del mismo grupo;
2) cargos de miembro del consejo de administración en una empresa en la que el proveedor del servicio de moneda virtual tenga una participación significativa.
(4) La Unidad de Inteligencia Financiera podrá, además de los mencionados en la subsección 2 de esta sección, conceder permiso a un miembro de la junta directiva para aceptar un puesto adicional de miembro de la junta directiva.
(5) Un responsable de cumplimiento nombrado por un proveedor de servicios de moneda virtual en virtud del artículo 17 de la presente Ley no podrá ocupar el cargo de responsable de cumplimiento o Jefe de unidad en otro proveedor de servicios de moneda virtual.
(6) Un miembro del consejo de administración de un proveedor de servicios de moneda virtual sólo podrá trabajar como encargado del cumplimiento o Jefe de la unidad correspondiente en un proveedor de servicios de moneda virtual en el que sea miembro del consejo de administración.
(7) El centro de actividad de un proveedor de servicios de divisas virtuales deberá permitir la prestación de dicho servicio y garantizar, en todo momento, el acceso de los representantes de una autoridad de control o de supervisión o de investigación a la información recogida y conservada.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 726 Cese temporal de las actividades económicas de un proveedor de servicio de moneda virtual
Un proveedor de servicios de moneda virtual no puede presentar, en virtud del apartado 2 del § 34 de la Parte General de la Ley sobre el Código de Actividades Económicas, una notificación sobre el cese temporal de las actividades económicas.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 73. Obligación de adjuntar documentos a la notificación de intención de cambiar de actividad económica
Cuando una empresa presente una notificación de su intención de cambiar de actividad empresarial en relación con ella misma, con un miembro de su órgano de dirección, con un procurador, con un beneficiario efectivo o con un propietario, deberá adjuntarse a la notificación el documento especificado en la cláusula 8 de la subsección 3 del § 70 de la presente Ley si la empresa es un proveedor de servicios extranjero o si el miembro de su órgano de dirección, el procurador, el beneficiario efectivo o el propietario es un ciudadano extranjero.
§ 74. Obligación de notificar el cambio de circunstancias relativas a las actividades empresariales
En una notificación de la intención de cambiar la actividad empresarial y en una notificación del cambio de la actividad empresarial, la empresa describe qué circunstancias que forman parte del objeto de inspección de la autorización o están relacionadas con las condiciones secundarias de la autorización han cambiado o van a cambiar o la empresa presenta, en relación con su filial que va a iniciar actividades económicas dentro del objeto de regulación de la autorización, toda la información especificada en el apartado 3 del § 70 de la presente Ley y la información especificada en las cláusulas 1-3, 5 y 6 del apartado 1 del § 15 de la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 75. Revocación de la autorización
(1) Además de los motivos previstos en el apartado 1 del § 37 de la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas, la Unidad de Inteligencia Financiera revocará una autorización mencionada en el apartado 1 del § 70 de la presente Ley cuando:
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
1) la autorización haya sido concedida a la empresa por la Autoridad de Supervisión y Resolución Financieras
2) la empresa incumpla reiteradamente los avisos de cumplimiento emitidos por una autoridad de reglamentación o de supervisión
3) la empresa no ha comenzado a operar en el ámbito de actividad solicitado en los seis meses siguientes a la concesión de la autorización;
4) la empresa no cumpla las condiciones aplicables para la concesión de una autorización y no se haya subsanado el incumplimiento en el plazo -que no debe ser inferior a 30 días- concedido a tal efecto en la notificación de cumplimiento;
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
5) las operaciones del proveedor del servicio de moneda virtual se han interrumpido durante más de seis meses consecutivos;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor el 15.03.2022].
6) el proveedor de servicios de moneda virtual participa en la fundación de una nueva empresa o se fusiona con otra empresa, siendo su actividad continuada por la otra empresa;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
7) el proveedor del servicio de moneda virtual ha presentado información falsa a la Unidad de Inteligencia Financiera, o dicha información se ha presentado en una autorización concedida por el proveedor;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
8) el proveedor del servicio de moneda virtual, un miembro de su órgano de dirección, su procurador, beneficiario efectivo o propietario ha sido condenado por un delito económico, por un delito relacionado con un cargo público, por un delito contra la propiedad o por un delito contra la confianza pública, o por un delito penal de terrorismo o por haber financiado o prestado asistencia a actividades destinadas a cometer dicho delito penal, y los datos de la condena correspondiente no se han eliminado de la base de datos de antecedentes penales de conformidad con la Ley de bases de datos de antecedentes penales;
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
9) el proveedor del servicio de moneda virtual, un miembro de su órgano de gestión, su procurador, beneficiario efectivo o propietario haya violado una sanción internacional o infrinja las normas promulgadas por los instrumentos legislativos que establecen dicha sanción.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(2) Además de los motivos previstos en la subsección 2 del § 37 de la Parte General de la Ley del Código de Actividades Económicas y en la subsección 1 de la presente sección, la Unidad de Inteligencia Financiera podrá revocar una autorización mencionada en la cláusula 4 de la subsección 1 del § 70 de la presente Ley cuando:
1) el proveedor del servicio de moneda virtual forme parte de un grupo de consolidación cuya estructura no permita obtener la información necesaria para una supervisión consolidada, o cuando una empresa que forme parte del mismo grupo de consolidación que el proveedor haya sido fundada en un Estado en el que la autoridad de supervisión competente no tenga base jurídica o la posibilidad de cooperar con la Unidad de Inteligencia Financiera, o cuando los requisitos establecidos por la legislación de dicho Estado, o su aplicación, interfieran en el ejercicio de una supervisión adecuada con respecto al solicitante;
2) exista una conexión significativa entre el proveedor del servicio de moneda virtual y otra persona, que interfiera con el ejercicio de una supervisión adecuada;
3) se tenga conocimiento de que el proveedor del servicio de moneda virtual ha elegido Estonia como lugar para solicitar la autorización y el registro con el fin de eludir tener que cumplir las prohibiciones o los requisitos más estrictos aplicables al proveedor o a la actividad en el Estado extranjero en el que desarrolla su actividad principal;
4) de acuerdo con la información presentada a la Unidad de Inteligencia Financiera por la autoridad reguladora o supervisora competente de un estado parte del Acuerdo sobre el Espacio Económico Europeo o de un tercer país, el proveedor del servicio de moneda virtual ha violado las condiciones establecidas por un instrumento legislativo de dicho estado parte o tercer país;
5) el proveedor del servicio de moneda virtual publica, en relación con su actividad o sus gestores, información o anuncios materialmente incorrectos o engañosos;
6) el importe de los fondos propios del proveedor del servicio de moneda virtual no cumple los requisitos establecidos por la presente Ley o la legislación promulgada en virtud de la misma;
7) el proveedor del servicio de moneda virtual ha violado repetidamente, o en grado sustancial, las disposiciones de la legislación que rige sus actividades.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 751 Prohibición de prestar servicios
Se prohíbe prestar servicios en los ámbitos mencionados en las cláusulas 4, 41, 7 y 8 del inciso 1 del § 2 de la presente Ley a toda empresa que - o cuyo miembro del consejo de vigilancia o de administración o beneficiario efectivo - tenga una condena no cumplida por un delito penal económico o un delito penal contra la propiedad, contra el Estado o contra la confianza pública.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
Capítulo 9
Datos del beneficiario efectivo de una persona jurídica, de un fideicomiso y de una cuenta de pasivo
[RT I de 2.6.2021, 1 - entrada en vigor el 7.3.2022].
§ 76. Obligación de conservar los datos del beneficiario efectivo
(1) Las personas jurídicas de derecho privado recopilan y conservan datos sobre su beneficiario efectivo, incluida información sobre el derecho de propiedad o los métodos de ejercicio del control del beneficiario. Los datos del beneficiario efectivo son conservados por el consejo de administración de la persona jurídica de derecho privado en la Base de Datos de Beneficiarios Efectivos.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(11) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(12) Un proveedor de servicios fiduciarios cuya residencia o sede social se encuentre en Estonia está obligado a recopilar y conservar en el Registro Mercantil los datos relativos a las personas mencionadas en las cláusulas 1 a 5 del apartado 6 del artículo 9 de la presente Ley.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(2) Para permitir el cumplimiento del deber especificado en la subsección 1 de la presente sección, los accionistas o miembros de una persona jurídica privada deberán facilitar al consejo de administración de la persona jurídica toda la información que conozcan sobre el beneficiario efectivo, incluida la información sobre su derecho de propiedad o métodos de ejercicio del control.
(3) La obligación especificada en el apartado 1 de este artículo no se aplica a:
1) una asociación de apartamentos prevista en la Ley de Propiedad de Apartamentos y Asociaciones de Apartamentos;
[RT I, 17.11.2017, 2 - entrada en vigor 01.01.2018].
2) una asociación de edificios prevista en la Ley de asociaciones de edificios;
3) una sociedad cotizada en un mercado regulado
4) una fundación prevista en la Ley de Fundaciones cuya actividad económica tenga por objeto la conservación o la acumulación de los bienes de los beneficiarios o del círculo de beneficiarios especificados en los estatutos y que no tenga ninguna otra actividad económica;
5) una sucursal.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 761 Base de datos de beneficiarios efectivos
[Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
§ 762 Base de Datos de Información sobre Beneficiarios Efectivos
(1) Se crea la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios Efectivos y su reglamento constitutivo se promulga mediante un reglamento del Ministro encargado del sector político.
(2) El Ministerio de Hacienda es el controlador de la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios. Los procesadores de la base de datos son el Centro de Registros y Sistemas de Información y el Departamento de Registro del Tribunal de Distrito de Tartu (en lo sucesivo, Departamento de Registro).
(3) La Base de Datos de Información sobre Beneficiarios almacena datos que han sido archivados en virtud del artículo 77, así como información sobre anotaciones que han sido registradas en virtud del artículo 772 de la presente Ley.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(4) Los datos de la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios se facilitan con fines informativos.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 77. Presentación de datos
(1) Conforme a lo dispuesto en los apartados 2-42 del § 9 y en el § 76 de la presente Ley, una sociedad colectiva, una sociedad comanditaria, una sociedad de responsabilidad limitada, una sociedad anónima o una asociación comercial presenta a la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios Efectivos - a través del sistema de información del Registro Mercantil - los siguientes datos sobre su beneficiario efectivo:
1) nombre de la persona, código de identificación personal y el país de dicho código (en ausencia de código de identificación personal, la fecha y el lugar de nacimiento), y el país de residencia;
2) datos sobre el método por el que la persona ejerce el control.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(11) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(12) [Derogado - RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(2) De conformidad con lo dispuesto en el apartado 7 del artículo 9 de la presente Ley, las asociaciones sin ánimo de lucro presentarán a la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios Efectivos - a través del sistema de información del Registro Mercantil - los siguientes datos sobre su beneficiario efectivo:
1) el nombre de la persona, su código de identificación personal y el país de dicho código (en ausencia de código de identificación personal, la fecha y el lugar de nacimiento), y el país de residencia;
2) datos sobre el método por el que la persona ejerce el control.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(3) De conformidad con lo dispuesto en el apartado 7 del artículo 9 de la presente Ley, una fundación presenta a la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios Efectivos - a través del sistema de información del Registro Mercantil - los siguientes datos sobre su beneficiario efectivo:
1) el nombre de la persona, su código de identificación personal y el país de dicho código (en ausencia de código de identificación personal, la fecha y el lugar de nacimiento), y el país de residencia;
2) datos sobre el método por el que la persona ejerce el control
3) la lista de beneficiarios en el sentido del artículo 9 de la Ley de Fundaciones, que contiene el nombre de cada beneficiario, su código de identificación personal y el país de dicho código (a falta de un código de identificación personal, la fecha y el lugar de nacimiento), y el país de residencia, cuando dichas personas hayan sido especificadas en los estatutos de la fundación.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(31) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(32) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(33) El proveedor de servicios fiduciarios registra en la base de datos de información sobre beneficiarios a través del sistema de información del Registro Mercantil - en relación con las personas mencionadas en los apartados 1 a 5 del párrafo 6 del artículo 9 de la presente Ley - el nombre de la persona, su código de identificación o número de registro y el país de dicho código o número (o, cuando una persona no posea un código de identificación personal, la fecha y el lugar de nacimiento y el país de residencia).
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(34) Un proveedor de servicios fiduciarios también presenta a la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios a través del sistema de información del Registro Mercantil el nombre completo del fideicomiso, la fecha de su creación, el nombre del país bajo cuya ley se creó el fideicomiso, así como la dirección, el número de teléfono y la dirección de correo electrónico del propio proveedor.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(4) Las empresas, asociaciones sin ánimo de lucro o fundaciones deberán presentar los datos del beneficiario efectivo junto con la solicitud de inscripción en el registro mercantil.
(41) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(42) Un proveedor de servicios fiduciarios presenta los datos especificados en las subsecciones 33 y 34 de esta sección dentro de los 30 días siguientes a:
1) la creación del fideicomiso
2) su nombramiento como fiduciario o
3) la obtención del derecho de residencia temporal.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(5) En caso de modificación de los datos presentados, la sociedad, asociación sin ánimo de lucro o fundación presentará los nuevos datos en un plazo de 30 días a partir del momento en que tenga conocimiento de la modificación.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(6) Cuando los datos del beneficiario efectivo no se modifiquen, la sociedad, asociación sin ánimo de lucro o fundación certificará la exactitud de los datos en el momento de la presentación del reporte anual.
[RT I, 17.11.2017, 2 - entrada en vigor 01.09.2018].
§ 771 Garantía de la exactitud de los datos
[Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
§ 772 Garantía de la exactitud de los datos
(1) Cuando una persona que esté obligada en virtud del artículo 77 de la presente Ley a presentar determinados datos no haya cumplido la obligación prevista en dicho artículo, el Departamento de Registro se lo notificará y exigirá la presentación de los datos.
(2) El interesado deberá presentar los datos en el plazo de 10 días a partir de la recepción de la notificación mencionada en el apartado 1 del presente artículo.
(3) Cuando el Departamento de Registro reciba una notificación relativa a la inexactitud de los datos de los beneficiarios efevtivos que se realice en virtud del apartado 24 del artículo 20 de la presente Ley y esté debidamente fundamentada, lo notificará a la persona obligada a presentar dichos datos y hará constar una nota con los datos en la que se indique que existen dudas sobre su exactitud.
(4) La nota mencionada en el apartado 3 del presente artículo se suprimirá automáticamente cuando se haya confirmado la exactitud de los datos o éstos hayan sido modificados.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
§ 78. Publicación de datos
(1) Los datos del beneficiarios efectivos y las notas registradas en relación con dichos datos se hacen públicos en el sistema de información del Registro Mercantil.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
(2) Las tasas de emisión de los datos del beneficiario efectivo se establecen por reglamento del ministro encargado del sector político.
(3) Los datos del beneficiario efectivo se expiden gratuitamente a la entidad obligada, a una agencia gubernamental, a la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera y a un tribunal.
[RT I, 17.11.2017, 2 - entrada en vigor 01.09.2018].
§ 79. Derecho del beneficiario efectivo a exigir la corrección de los datos presentados
(1) La persona indicada como beneficiario efectivo o su representante legal o contractual tiene derecho a solicitar que el consejo de administración de la persona jurídica corrija los datos incorrectos.
(2) Cuando el consejo de administración de la persona jurídica se haya negado sin motivo a corregir los datos incorrectos solicitados con arreglo al apartado 1 del presente artículo, la persona indicada como beneficiario efectivo podrá exigir que la persona jurídica compense los daños causados al hacer públicos los datos incorrectos.
[RT I, 17.11.2017, 2 - entrada en vigor 01.09.2018].
§ 791 Derecho del beneficiario efectivo a exigir la limitación del acceso a los datos presentados
[Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
§ 792 Derecho del beneficiario efectivo a exigir la limitación del acceso a los datos presentados
(1) En una situación en la que el acceso público a los datos de un beneficiario efectivo exponga a dicho beneficiario a un riesgo desproporcionadamente elevado de fraude, secuestro, chantaje, extorsión, acoso, violencia o intimidación, el beneficiario efectivo y su representante tendrán derecho a solicitar al encargado del tratamiento del registro una limitación del acceso a los datos en circunstancias excepcionales.
(2) Cuando el beneficiario efectivo sea un menor o una persona con capacidad jurídica activa limitada, su representante podrá solicitar una limitación del acceso público a los datos hasta que el beneficiario efectivo sea mayor de edad o hasta que recupere su capacidad jurídica activa.
(3) Previa solicitud motivada del beneficiario efectivo o de su representante, el controlador de la Base de Datos de Información sobre Beneficiarios Efectivos limita el acceso del público a los datos, siempre que se haya probado la concurrencia de las circunstancias mencionadas en los apartados 1 y 2 de este artículo. La limitación se suprimirá cuando deje de concurrir la circunstancia que constituye motivo para limitar el acceso. El responsable del tratamiento de la base de datos notifica al solicitante la decisión de conceder o denegar una solicitud de limitación del acceso del público a los datos, así como la decisión de suprimir la limitación.
(4) Cuando se haya limitado el acceso a determinados datos en virtud de los apartados 1 o 2 del presente artículo, dichos datos sólo se divulgarán a una entidad de crédito o financiera, un notario, una autoridad del poder ejecutivo, la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera o la Unidad de Inteligencia Financiera.
(5) El controlador de la base de datos de información sobre beneficiarios efectivos presentará a la Comisión Europea un resumen sobre el número y los motivos de las decisiones adoptadas en virtud del apartado 3 del presente artículo.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 80. Supresión de datos
(1) Los datos del beneficiario efectivo se suprimirán automáticamente cinco años después de la supresión de la persona jurídica del registro.
[RT I, 17.11.2017, 2 - entrada en vigor 01.09.2018].
(2) [Derogado - RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 12.06.2021].
(3) El registrador suprimirá los datos de un beneficiario efectivo de un fideicomiso si la persona que tiene un interés legítimo en la supresión demuestra que han transcurrido al menos cinco años desde que dejó de darse la circunstancia que motivó el archivo de dichos datos.
[RT I, 02.06.2021, 1 - entrada en vigor 07.03.2022].
§ 81. Obligatoriedad de la comunicación automatizada de información sobre cuentas de pasivo
(1) Una entidad de crédito o una entidad financiera que haya abierto para un cliente una cuenta de pago (en lo sucesivo, cuenta) que tenga un número internacional de cuenta bancaria (IBAN) o que deje una caja de seguridad deberá garantizar que al menos los datos especificados en las subsecciones 11-15 de la presente sección estén disponibles a través del sistema de anexo electrónico especificado en el § 631 del Código de Procedimiento de Ejecución.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(11) En relación con el titular de una cuenta y el arrendatario de una caja de seguridad se pondrá a disposición lo siguiente:
1) nombre
2) código de identificación personal y el estado que lo emitió o, en su ausencia, la fecha y el estado de nacimiento o el código de registro;
3) dirección postal.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(12) Se facilitará la siguiente información sobre una persona autorizada a utilizar una cuenta:
1) nombre
2) código de identificación personal y el estado que lo emitió o, en su ausencia, la fecha y el estado de nacimiento
3) dirección postal
4) fecha de inicio y fin de la autorización y contenido del derecho de uso.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(13) En relación con el beneficiario efectivo del titular de una cuenta, se facilitará lo siguiente:
1) nombre
2) código de identificación personal y estado que lo emitió o, en su ausencia, fecha y estado de nacimiento;
3) país de residencia.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(14) En relación con una cuenta se facilitará lo siguiente:
1) EL NÚMERO IBAN
2) la fecha de apertura de la cuenta
3) la fecha de cierre de la cuenta.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(15) En el caso de un contrato de utilización de una caja de seguridad, se facilitarán los siguientes datos:
1) número;
2) fecha de celebración
3) fecha de rescisión.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) A efectos de la presente sección, se entenderá por IBAN (número internacional de cuenta bancaria) una característica internacional de cuenta que se ajuste a la norma EVS 876:2016 y cuyos elementos hayan sido determinados por la Organización Internacional de Estandarización y que identifique de manera unívoca una cuenta individual en un Estado miembro.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(3) La disponibilidad de los detalles especificados en las subsecciones 11, 14 y 15 está garantizada en relación con una cuenta existente y un contrato de caja de seguridad válido, así como una cuenta cerrada y un contrato de uso de una caja de seguridad rescindido durante un período de cinco años anterior a la recepción de una consulta.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(4) En el caso de una cuenta existente, la disponibilidad de los detalles especificados en la subsección 12 de esta sección está garantizada durante un período de cinco años anterior a la recepción de una consulta.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(5) En el caso de una cuenta existente, la disponibilidad de los datos especificados en el apartado 13 de este artículo estará garantizada a partir del momento en que se responda a la consulta.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
Capítulo 10
Responsabilidad civil
§ 82. Dar orden de no aplicar las medidas de diligencia debida en materia de blanqueo de Capitales y financiación del terrorismo, la evaluación de riesgos, las normas de procedimiento y las normas de control interno
(1) La sanción por la orden dada por un miembro del consejo de administración de la entidad obligada de no aplicar las medidas de diligencia debida, la evaluación de riesgos especificada en el artículo 13 de la presente Ley, las normas de procedimiento o las normas de control interno es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 83. Apertura de cuenta anónima o libreta de ahorros o caja fuerte o monedero virtual
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
(1) La sanción por tomar la decisión de abrir una cuenta o libreta de ahorro anónima o una caja de seguridad o un monedero virtual para celebrar un contrato correspondiente, cuando la entidad obligada sea una entidad de crédito o financiera o un proveedor de servicios de moneda virtual, es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 84. Incumplimiento del deber de identificar a la persona y verificar su identidad
(1) La sanción por el incumplimiento por parte de una entidad obligada, un miembro de su consejo de administración o un empleado del deber previsto en la presente Ley de identificar y verificar la identidad de un cliente o de una persona que participe en una transacción ocasional o del representante de una persona es una multa de hasta 300 unidades de multa o detención.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 85. Incumplimiento de la obligación de identificar al beneficiario efectivo
(1) La sanción por el incumplimiento por parte de una entidad obligada o de un miembro de su consejo de administración o un empleado del deber previsto en la presente Ley de identificar al beneficiario efectivo y verificar su identidad es una multa de hasta 300 unidades de multa o detención.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 86. Incumplimiento de los requisitos de recopilación y evaluación de la información
(1) La sanción por incumplimiento de los requisitos de recopilación de información sobre el objeto y la naturaleza de una relación comercial o una transacción ocasional por parte de una entidad obligada, un miembro de su consejo de administración o un empleado es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 87. Incumplimiento de los requisitos para realizar transacciones con personas del medio político
(1) La sanción por el incumplimiento de los requisitos para realizar una transacción con una persona del medio político por parte de una entidad obligada, un miembro de su consejo de administración o un empleado es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 88. Infracción de la prohibición de establecer relaciones comerciales y realizar transacciones ocasionales
(1) La sanción por la violación por una entidad obligada, un miembro de su consejo de administración o un empleado de la prohibición de establecer una relación comercial y realizar una transacción ocasional es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 89. Incumplimiento del deber de supervisar la relación comercial
(1) La sanción por el incumplimiento por parte de una entidad obligada, un miembro de su consejo de administración o un empleado del deber previsto en la presente Ley de supervisar una relación comercial es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 90. Infracción de la prohibición de subcontratar actividad
(1) La sanción por la subcontratación de una actividad por parte de una entidad obligada o de un miembro de su junta directiva a una persona establecida en un tercer país de alto riesgo es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 91. Incumplimiento de los requisitos de comunicación con el corresponsal
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(1) La sanción por establecer una relación de corresponsalía infringiendo los requisitos previstos en la presente ley es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 92. Incumplimiento del deber de reportar sospechas de Blanqueo de Capitales o Financiación del Terrorismo
(1) La sanción por el incumplimiento del deber de notificar a la Unidad de Inteligencia Financiera una sospecha de Blanqueo de Capitales o de financiación del terrorismo, una operación de cambio de divisas u otra operación en la que se realice en efectivo una obligación dineraria superior a 32.000 euros o una suma equivalente en otra divisa es una multa de hasta 300 unidades de multa o la detención.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 93. Notificación ilegal de datos transmitidos a la Unidad de Inteligencia Financiera
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(1) La sanción por la notificación ilegal a una persona, a su representante, al beneficiario efectivo de la persona o al público por parte de la entidad obligada, su miembro del consejo de administración, su responsable de cumplimiento o empleado o por parte de un empleado de una autoridad de supervisión sobre un reporte o datos remitidos a la Unidad de Inteligencia Financiera en relación con ellos o sobre una notificación de cumplimiento emitida por la Unidad de Inteligencia Financiera en relación con ellos o sobre la incoación de un procedimiento penal contra ellos es una multa de hasta 300 unidades de multa o una pena privativa de libertad de corta duración.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 94. Incumplimiento de la obligación de registro y conservación de datos
(1) El incumplimiento de la obligación de registro y conservación de datos prevista en la presente Ley se sancionará con una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 941 Incumplimiento de la obligación de notificar el cambio de circunstancias relativas a las actividades económicas y el cese de actividades económicas
(1) La sanción por el incumplimiento de la obligación de notificar un cambio de las circunstancias relativas al objeto de la inspección o de las condiciones secundarias de la autorización especificadas en el apartado 1 del § 70 de la presente Ley, la obligación de notificar con antelación la intención de cambiar dicha circunstancia o la obligación de notificar el cese de las actividades de un proveedor de servicios es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 942 Infracción de la prohibición de prestar servicios
(1) La sanción por violación de la prohibición de prestar un servicio especificada en el § 751 de la presente Ley es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 943 Violación de la obligación de reporte
(1) La sanción por la violación de la obligación de reporte establecida sobre la base del § 541 de la presente Ley es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 944 Infracción de los requisitos sobre fondos propios
(1) La sanción por violación de los requisitos establecidos por esta Ley o en virtud de ella para los fondos propios de un proveedor de servicio de moneda virtual es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 95. Incumplimiento de la obligación de presentar los datos del beneficiario efectivo o presentación de datos falsos
(1) La sanción por el incumplimiento por parte de un accionista o miembro de una persona jurídica privada o de un fiduciario de la obligación de presentar los datos del beneficiario efectivo o por el incumplimiento de la obligación de informar sobre un cambio de los datos o por la presentación a sabiendas de información falsa, cuando haya provocado una situación en la que la entidad obligada no pueda aplicar la medida de diligencia debida prevista en el inciso 3 de la subsección 1 del § 20 de la presente Ley, es una multa de hasta 300 unidades de multa.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 32.000 euros.
[RT I, 17.11.2017, 2 - entrada en vigor 01.01.2019].
§ 96. Incumplimiento de las obligaciones del proveedor de servicios de pago
(1) La sanción por el incumplimiento por parte de un directivo o empleado de un proveedor de servicios de pago o por parte de un directivo o empleado de un agente pagador o de un agente pagador persona física de la obligación de constatar o verificar, o de transmitir, cualquier información relativa a un pagador -así como por el incumplimiento de cualesquiera otros deberes de los proveedores de servicios de pago establecidos en el Reglamento (UE) nº 2015/847 del Parlamento Europeo y del Consejo- es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo hecho cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
§ 961. Incumplimiento de los deberes del proveedor del servicio de moneda virtual
(1) La sanción por la omisión por parte de un ejecutivo o empleado de un proveedor de servicios de moneda virtual de averiguar o verificar cualquier información relativa a un pagador, o por prestar el servicio al margen de una relación comercial - o por el incumplimiento de cualesquiera otros deberes de los proveedores de servicios de moneda virtual previstos en el § 25 de la presente Ley - es una multa de hasta 300 unidades de multa.
(2) La sanción por el mismo acto cometido por una persona jurídica es una multa de hasta 400.000 euros.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 97. Procedimientos
La Unidad de Inteligencia Financiera y la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera son las autoridades encargadas de los procedimientos extrajudiciales relativos a las faltas especificadas en el presente capítulo.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
Capítulo 11
Disposiciones de aplicación
§ 98. Análisis de seguimiento de la aplicación de la Ley
Antes del 31 de diciembre de 2018, el Ministerio de Hacienda analizará la viabilidad y la finalidad de la aplicación del requisito de entrevista en tiempo real en relación con el establecimiento de una relación comercial y la suficiencia de las disposiciones que regulan la presentación de la información de los beneficiarios efectivos y, en caso necesario, presentará propuestas de modificación de la legislación al Comité de Finanzas del Riigikogu.
§ 981. Disposiciones transitorias relativas a la transformación de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), (inl.Financial Intelligence Unit (FIU)) en autoridad gubernamental
(1) A partir del 1 de enero de 2021, las funciones, derechos y competencias de la Unidad de Inteligencia Financiera que ha funcionado como unidad estructural de la Junta de Policía y Guardia de Fronteras (ing.: the Financial Intelligence Unit of the Police and Border Guard Boarden, lo sucesivo, en esta sección, PBGB FIU) y las de sus funcionarios se transfieren a la Unidad de Inteligencia Financiera y a sus funcionarios en el ámbito de gobierno del Ministerio de Hacienda.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(2) La sucesión legal especificada en la subsección 1 de esta sección también se aplica a la participación en organizaciones internacionales, acuerdos de cooperación, así como al acceso que la Unidad de Inteligencia Financiera y sus funcionarios tienen a todos los registros, bases de datos y sistemas de información nacionales.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(3) Hasta el 1 de enero de 2021, la UIF del PBGB seguirá desempeñando sus funciones, incluida la de representar a la Unidad de Inteligencia Financiera en organizaciones internacionales, acuerdos de cooperación, organizaciones y procedimientos nacionales.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(4) La información, los expedientes, las bases de datos y los soportes de datos de que dispone y que están en poder de la UIF del PBGB se entregan a la Unidad de Inteligencia Financiera en el ámbito de gobierno del Ministerio de Hacienda a más tardar el 1 de enero de 2021.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(5) Los procedimientos administrativos y las operaciones de supervisión iniciados sobre la base de la presente Ley o de la Ley de sanciones internacionales antes del 1 de enero de 2021, que continúen después del 1 de enero de 2021, serán completados por la Unidad de Inteligencia Financiera en el área de gobierno del Ministerio de Finanzas.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(6) En el caso de procedimientos por faltas iniciados por la FIU del PBGB antes del 1 de enero de 2021 sobre la base de la presente Ley y de la Ley de Sanciones Internacionales, la autoridad encargada de los procedimientos extrajudiciales es, a partir del 1 de enero de 2021, la Unidad de Inteligencia Financiera en el área de gobierno del Ministerio de Finanzas.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(7) En caso de reclamación contra una decisión u operación administrativa de la FIU de PBGB presentada ante un tribunal administrativo antes del 1 de enero de 2021, la Unidad de Inteligencia Financiera en el área de gobierno del Ministerio de Finanzas será la parte en el procedimiento en lugar de la UIF de PBGB a partir del 1 de enero de 2021.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(8) Los funcionarios de la FIU del PBGB cuyas funciones y cargo no cambian son transferidos por un período indeterminado a un puesto en la Unidad de Inteligencia Financiera en el ámbito de gobierno del Ministerio de Finanzas a partir del 1 de enero de 2021 sobre la base de la cláusula 1 de la subsección 1 del § 98 de la Ley de la Función Pública.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(9) Los agentes de policía de la FIU del PBGB cuyas funciones y puesto no cambien serán, con su consentimiento por escrito, liberados del servicio de policía y transferidos por un período indeterminado a un puesto en la Unidad de Inteligencia Financiera en el ámbito de gobierno del Ministerio de Finanzas a partir del 1 de enero de 2021 sobre la base de la cláusula 1 de la subsección 1 del § 98 de la Ley de la Función Pública, teniendo en cuenta las especificidades de esta sección.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(10) A partir del 1 de enero de 2021, el jefe de la FIU del PBGB es transferido al cargo de jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera en el ámbito de gobierno del Ministerio de Hacienda hasta la expiración del plazo derivado de un decreto del Director General de la Junta de Policía y Guardia de Fronteras por el que fueron nombrados para el cargo, aplicando las disposiciones de la Ley de Policía y Guardia de Fronteras. El concurso público especificado en la subsección 2 del § 53 de la versión de esta ley que entra en vigor el 1 de enero de 2021 para el nombramiento del jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera se llevará a cabo antes del 15 de octubre de 2020.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(11) En caso de traslado de un agente de policía en virtud de los apartados 9 y 10 del presente artículo, continuará el cómputo de su antigüedad en el servicio policial y conservará su derecho a una pensión de jubilación de agente de policía de conformidad con el artículo 1111 de la Ley de la Policía y de la Guardia de la Junta, siempre que ocupe un puesto en la Unidad de Inteligencia Financiera en el ámbito de gobierno del Ministerio de Hacienda o en el servicio policial.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
(12) El derecho de un agente de policía a la pensión de jubilación de agente de policía especificada en el artículo 11 de la presente Ley no depende de la duración del servicio de policía inmediatamente anterior al cumplimiento de la edad de jubilación ni de la jubilación del servicio de policía.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
(13) El Ministro de Finanzas o una persona autorizada por el Ministro de Finanzas toma decisiones administrativas, realiza transacciones y adopta medidas relacionadas con la conversión de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Junta de Policía y Guardia de Fronteras en un organismo gubernamental en el ámbito de gobierno del Ministerio de Finanzas, incluidas las medidas relacionadas con la transferencia de funcionarios y agentes de policía.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 23.11.2020].
§ 99. Variación de la aplicación de las medidas de Diligencia Debida por el operador de juegos de azar
Hasta el 31 de agosto de 2018, un operador de juegos de azar aplica medidas de diligencia debida al menos en el caso de pago de ganancias, realización de apuestas o ambos cuando el importe entregado o recibido por un cliente es de al menos 2.000 euros o una suma equivalente en otra divisa.
§ 100. Obligación de volver a aplicar las disposiciones a las relaciones existentes con los clientes
En caso necesario, la entidad obligada aplica las medidas de diligencia debida especificadas en el capítulo 3 de esta Ley a los clientes existentes durante un período de un año a partir de la entrada en vigor de la Ley. Al evaluar la necesidad de aplicar las medidas de diligencia debida, la entidad obligada se basa, entre otras cosas, en la importancia del cliente y el perfil de riesgo, así como en el tiempo transcurrido desde la aplicación anterior de las medidas de diligencia debida o el alcance de su aplicación.
§ 1001. Verificación de los datos del beneficiario efectivo
Las entidades obligadas aplicarán la medida de diligencia debida especificada en la subsección 21 del § 20 de la presente Ley a los clientes con los que hayan establecido una relación comercial duradera antes de la entrada en vigor de la presente sección, en el plazo de un año desde la entrada en vigor de la presente sección.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 101. Plazo de actualización de la evaluación de riesgos y de las normas de procedimiento
(1) La entidad obligada deberá ajustar su actividad a los requisitos de la presente Ley en el plazo de un año a partir de la entrada en vigor de la presente Ley.
(2) La persona sujeta a la obligación de autorización especificada en el apartado 1 del § 70 de la presente Ley deberá presentar a la Junta de la Policía y la Guardia de Fronteras la evaluación de riesgos especificada en el § 13 de la presente Ley y las correspondientes normas de procedimiento y de control interno en el plazo de un año a partir de la entrada en vigor de la presente Ley.
§ 102. Información sobre el contrato de externalización existente
La entidad obligada presenta a la autoridad de supervisión competente información sobre un contrato de externalización vigente en el momento de la entrada en vigor de la presente Ley de conformidad con el procedimiento previsto en el apartado 4 del artículo 24 de la presente Ley en el plazo de cinco meses a partir de la entrada en vigor de la presente Ley y notifica a la autoridad de supervisión competente la modificación del contrato con el fin de ajustarlo a los requisitos de la presente Ley.
§ 103. Autorización del proveedor del servicio de medios de pago alternativos
(1) En el plazo de ocho meses a partir de la entrada en vigor de la presente Ley, una empresa que posea la autorización de proveedor de un servicio de medios de pago alternativos notificará a la Junta de Policía y Guardia de Fronteras si desea cambiar su autorización por la de proveedor del servicio de cambio de moneda virtual por una moneda fiduciaria. Al recibir la notificación correspondiente, la Junta de la Policía y la Guardia de Fronteras toma, en un plazo de 30 días laborables a partir del día de presentación de la solicitud, la decisión de conceder la autorización sin la obligación de pagar la tasa estatal y sin verificar adicionalmente los hechos que entran dentro del objeto de inspección de la autorización.
(2) La autorización de un proveedor de un servicio de medios de pago alternativos pierde su validez a los nueve meses de la entrada en vigor de la presente Ley.
§ 104. Deber de reporte de la persona jurídica inscrita en el registro mercantil o en el registro de asociaciones y fundaciones sin ánimo de lucro
El consejo de administración de una persona jurídica inscrita en el registro mercantil o en el registro de asociaciones y fundaciones sin ánimo de lucro antes de la entrada en vigor de la presente Ley declara al registro mercantil los datos del beneficiario efectivo en los 60 días siguientes a la entrada en vigor de esta disposición.
§ 1041. Aplicación de la prohibición de prestar servicios
Una persona contemplada en el artículo 751 de la presente Ley que haya comenzado a prestar los servicios especificados en el mismo artículo antes de la entrada en vigor del mismo, ajustará sus actividades a los requisitos del artículo a más tardar el 31 de diciembre de 2020.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 1042. Garantizar el acceso a los datos a través del sistema de archivo electrónico
Las entidades de crédito e instituciones financieras deberán cumplir las obligaciones especificadas en los apartados 1, 3, 4 y 5 del artículo 81 de la presente Ley a partir del 10 de septiembre de 2020.
[RT I, 10.07.2020, 1 - entrada en vigor 20.07.2020].
§ 105. Forma de cumplimiento de la obligación de reportar
Hasta el 30 de junio de 2018, un reporte especificado en la subsección 2 del § 50 de esta Ley se presenta oralmente, por escrito o en una forma reproducible por escrito. Cuando un reporte haya sido presentado oralmente, se repetirá al día hábil siguiente por escrito o en forma reproducible por escrito.
§ 106. - § 112. [Omitido en este texto].
§ 113. Modificación de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
En el párrafo 2 del apartado 9 del artículo 9 y en el párrafo 1 del apartado 3 del artículo 76 de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, las palabras "Ley de asociaciones de pisos" se sustituyen por las palabras "Ley de propiedad de pisos y de asociaciones de pisos".
§ 114. - § 118. [Se omite en este texto.]
§ 1181. Equivalencia de la autorización del proveedor de un servicio de moneda virtual
La autorización de un proveedor de un servicio de cambio de una moneda virtual contra una moneda fiduciaria y la autorización de un proveedor de servicios de monedero de moneda virtual concedidas sobre la base de la presente Ley se consideran equivalentes a la autorización de un proveedor de servicios de moneda virtual.
[RT I, 31.12.2019, 2 - entrada en vigor 10.03.2020].
§ 1182. Adecuación de las operaciones de las empresas titulares de una autorización válida a la versión de la presente Ley adoptada el 11 de diciembre de 2019
(1) Las empresas a las que se haya concedido autorización en virtud de la presente Ley deberán ajustar sus operaciones y documentos a los requisitos establecidos en los apartados 9 a 11 del párrafo 3 del artículo 70 y en los apartados 11, 4, 5 y 6 del párrafo 1 del artículo 72 de la versión de la presente Ley adoptada el 11 de diciembre de 2019, a más tardar el 1 de julio de 2020.
(2) Si una empresa no ajusta sus operaciones a la ley en el plazo establecido en el apartado 1 y no presenta los documentos, la Unidad de Inteligencia Financiera revocará la autorización de la empresa.
[RT I, 21.11.2020, 1 - entrada en vigor 01.01.2021].
§ 1183. Adaptación de las operaciones de las empresas titulares de una autorización válida a la versión de la presente Ley que entró en vigor el 15 de marzo de 2022
(1) Los proveedores de servicios de divisas virtuales a los que se haya concedido una autorización en virtud de la presente Ley están obligados, antes del 15 de junio de 2022, a ajustar sus operaciones y documentos al apartado 32 del artículo 70, a los artículos 721 y 722, a los apartados 2 a 5 del artículo 723 y a los artículos 724 y 725 de la versión de la presente Ley que entró en vigor el 15 de marzo de 2022.
(2) La obligación de auditoría prevista en el apartado 1 del artículo 723 de la presente Ley se aplica a los ejercicios contables anuales de los proveedores de servicios de moneda virtual que comiencen a partir del 10 de marzo de 2022.
(3) El proveedor de servicios de moneda virtual al que se haya concedido una autorización con arreglo a la presente Ley está obligado a garantizar que el dictamen previsto en el apartado 4 del artículo 723 de la presente Ley se presente a la Unidad de Inteligencia Financiera a más tardar el 1 de enero de 2023.
(4) Si el proveedor del servicio de moneda virtual no pone en conformidad sus operaciones y presenta los documentos en el plazo previsto en el apartado 1 del presente artículo, la Unidad de Inteligencia Financiera revocará la autorización concedida en el ámbito de las operaciones con moneda virtual.
(5) Las actividades económicas de todos los proveedores de servicios de moneda virtual que hayan presentado una notificación de cese temporal de dichas actividades y que, a 15 de marzo de 2022, no hayan reanudado dichas actividades, se considerarán reanudadas a partir del 15 de junio de 2022.
(6) En el marco de la puesta en conformidad de las operaciones de una empresa titular de una autorización válida, los procedimientos de modificación de dicha autorización podrán ser prorrogados por la Unidad de Información Financiera hasta 150 días.
[RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
§ 119. Entrada en vigor de la Ley
(1) La subsección 3 del § 19 y los §§ 76-80 de la presente Ley entran en vigor el 1 de septiembre de 2018.
(2) El § 113 de la presente Ley entra en vigor el 1 de enero de 2018.
(3) Los artículos 81 y 95 de la presente Ley entran en vigor el 1 de enero de 2019.
1Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo, por la que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión (DO L 141 de 05.06.2015, pp 73-117), modificada por las Directivas (UE) 2018/843 (DO L 156 de 19. 06.2018, pp 43-74) y (UE) 2019/2177 (DO L 334 de 27.12.2019, pp 155-163); Directiva (UE) 2019/1153 del Parlamento Europeo y del Consejo por la que se establecen normas destinadas a facilitar la utilización de la información financiera y de otro tipo para la prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de determinados delitos, y por la que se deroga la Decisión 2000/642/JAI del Consejo (DO L 186 de 11.07.2019, pp. 122-137) [RT I, 12.03.2022, 2 - entrada en vigor 15.03.2022].
Read and download the full act here - (https://www.riigiteataja.ee/en/eli/ee/517112017003/consolide/current)