Co w przypadku, jeśli przedstawiłem dokumenty, o które zostałem poproszony ale nie jest to wystarczające?

Zgodnie z przepisami, Zonda może zwrócić się z prośbą o uzupełnienie dokumentacji, w momencie jeśli uzna, że dokumentacja przesłana do tej pory jest niewystarczająca. Dokumenty niewystarczające to takie, z których nie da się wywnioskować i połączyć środków wpłaconych do nas z ich źródłem. Najczęstsze powody to:

- a) na dokumentach nie widać kogo konto przedstawiają (brak danych osobowych) często zrzuty ekranu są tak zrobione,
- b) Umowa potwierdzajaca źródło w postaci np. darowizny/pożyczki jest niekompletna lub nie pokrywa całej weryfikowanej kwoty
- c) Nie zachowano ciągłości przepływu środków (klient pokazuje konto które jest nie powiązane z wpłatą na Zonda)
- d) Analiza wyciągu udostępnionego przez klienta rodzi kolejne pytania np. o relacje z osobami trzecimi zasilającymi konto klienta, wpłaty gotówkowe, nie pasujące do profilu klienta.
- e) Udostępniony do weryfikacji PIT za okres w którym miała miejsce pierwsza inwestycja w krypto sugeruje że klient mógł mieć problem z odłożeniem wystarczającej kwoty na zakupy
- f) Przesłane dokumenty są tzw. “screenami”, “zrzutami ekranów”, które są bardziej podatne na modyfikacje i ingerencje, aniżeli pliki z rozszerzeniem .pdf.

W przypadku, gdy dokumentacja jest niewystarczająca Zonda ma możliwość wstrzymania realizacji transakcji do momentu uzyskania dokumentacji pozwalającej zamknąć proces (§ 43 ust. 1 ustawy AML).